1) איזון ומיסוי 2) ריבית

[Oziris]

שלום,

באתר המעקב ספארק של IBI אני פתאום רואה שורה של 'מגן מס'. מהיכן הגיעה ומה המשמעות?
בהמשך לכך, אם הגיע מועד האיזון, האם השורה הזו רלוונטית, והאם יש למישהו טיפים או נק' חשובות להתייחסות טרם האיזון עצמו?

2. לגבי ריבית, כיצד היא אמורה להיות מחושבת? על שקלול הרווחים בסוף שנה? כל חודש? איך זה עובד

אשמח לעזרה/הבהרה
תודה

 

[קפה שחור]

מהיכן הגיעה

ממכירה של נייר בהפסד

לגבי ריבית

איזו ריבית?

להתייחסות טרם האיזון עצמו?

לקחת את המספרים ולאזן אותם על הנייר כדי לדעת מה צריך לקנות וכמה

 

[TunaGolem]

מהיכן הגיעה

אם לא מכרת, מעמלות.

לגבי ריבית, כיצד היא אמורה להיות מחושבת? על שקלול הרווחים בסוף שנה? כל חודש? איך זה עובד

אם אתה מדבר על ריבית מינוף או ריבית זכות, החישוב הוא יומי, ולא קשור לרווחים.

 

[Oziris]

לא הייתה שום מכירה עד כה. אז כיצד יתכן ?

 

[חתול לילה]

לא הייתה שום מכירה עד כה. אז כיצד יתכן ?

מה שטונה אמר, עמלות הן גם "הפסד" שלך.

 

[מחקה]

אני לא מבינה את עניין העמלות... אם קניתי ניירות ערך ושילמתי עמלת קנייה של 10 ש"ח עליהם, אז יש לי 10 ש"ח פטור ממס? אני נמצאת בפסגות, זו גם מערכת ספארק - איפה אני אמורה לראות את עניין מגן המס?

 

[TunaGolem]

אם קניתי ניירות ערך ושילמתי עמלת קנייה של 10 ש"ח עליהם, אז יש לי 10 ש"ח פטור ממס?

לא. את יכולה לקזז ₪10 של רווחים, מבלי לשלם מס.

 

[מחקה]

לכך התכוונתי. איפה אפשר לראות את זה? כאמור, גם בפסגות זו מערכת ספארק כמו של פותח הדיון

 

[TunaGolem]

איפה אפשר לראות את זה?

אני לא יכול להכווין אותך במערכת שאני לא מכיר, אבל את אמורה לקבל statement חודשי מכל מי שמנהל לך את הנכסים. זה צריך להופיע שם.

 

[מחקה]

אין לי בסטייטמנט החודשי (בדיוק הסתכלתי באחרון) שום פרמוטציה של "הגנה" או "מס"... =/

 

[TunaGolem]

אין לי בסטייטמנט החודשי (בדיוק הסתכלתי באחרון) שום פרמוטציה של "הגנה" או "מס"... =/

האם מכרת ני"ע ברווח, או שקבלת לחשבון קופונים או דיבדנדים?
בכל מקרה, אזכיר שמגן המס מדמי המערכת של שנה שלימה שווים ₪30, לכל היותר. על סכום כזה כנראה לא כדאי לנסות להפוך את המערכת.

 

[מחקה]

לא ולא, אבל אמרו כאן כי על עמלות קנייה ומכירה ניתן לקבל מגן מס... ולכן אני שואלת

 

[TunaGolem]

אבל אמרו כאן כי על עמלות קנייה ומכירה ניתן לקבל מגן מס

למיטב ידיעתי, בניגוד לדמי ניהול שאפשר לקזז מול כל רווח ממומש, עמלות ק/מ רלווטיים רק לאותו הנייר. כך, לשם חישוב מס רווחי הון, מחיר הרכישה כולל את עמלת הרכישה, וממחיר המכירה העמלה מופחתת, והיא לא תופיע בתור מגן אם לא ימומש הפסד.

 

[Oziris]

בשביל להבין ולוודא,
האם בתיק הכולל חשבון בקה"ל+חשבון רגיל ממוסה, אני צריך לבצע איזושהי פעולה אקטיבית בנושא המיסוי ? רוא"ח וכד'?
מה קורה אם אני ממשיך כרגיל כלומר רק מאזן מדי פעם בפעם?
מישהו יכול לקשר לשרשור עם הסבר למתחילים<?

 

[קפה שחור]

בהשתלמות לא
בחשבון הממוסה אם הוא בארץ אז גם לא, בתי ההשקעות\בנקים ינכו לך מס במקור
הפעולה האקטיבית שאולי תרצה לבצע תהיה כנראה קשורה לעובדה שגבו ממך עודף מס ואז בהגשת דוח (באמצעות רו"ח בהתחלה) הוא יוחזר
המקרה השכיח שזה יכול לקרות כאשר מדובר בתיק בשני מקומות שונים ובאחד יש רווח ובשני הפסד
עוד דבר שאולי תשקול לעשות הוא לאזן בסוף השנה כאשר אתה יודע בדיוק מה הרווח השנתי שלך ואיך אפשר לקזז מולו הפסד, גם אם מדובר במכירת הניייר ורכישתו חזרה
זה כמובן לא ייעוץ, סתם אוסף הקשות על כפתורים מפלסטיק שהצטברו למשפט

 

[Oziris]

תודה רבה!