איזון תיק

[Nadav1101]

התיק שלי נראה כך:


שוקל לקנות את הקרן העולמית של בלאקרוק (iShares MSCI ACWI ETF) ויש לי כמה שאלות לגבי זה.
1. האם כדאי להפסיק לקנות את הקרנות שאני מחזיק כרגע של סין ואירופה ובמקום זה לקנות את הקרן העולמית? (מטעמי נוחות של התעסקות עם פחות קרנות).
2. האם זה בעייתי להחזיק גם S&P500 וגם את הקרן העולמית שכוללת בתוכה חברות מארה"ב? (מה המשקל של ארה"ב בקרן הזו?)

שאלה אחרונה ויותר קשורה באחוזי אחזקה
האם עדיף לתת יותר משקל לקרן של אירופה או של סין?

כמובן שאתם לא ממליצים

 

[grimble grumble]

1. האם כדאי להפסיק לקנות את הקרנות שאני מחזיק כרגע של סין ואירופה ובמקום זה לקנות את הקרן העולמית? (מטעמי נוחות של התעסקות עם פחות קרנות).

לכל אחד יש את הכדאי שלו. ענית לעצמך, אם חשוב לך התעסקות עם פחות קרנות אז כדאי.

2. האם זה בעייתי להחזיק גם S&P500 וגם את הקרן העולמית שכוללת בתוכה חברות מארה"ב? (מה המשקל של ארה"ב בקרן הזו?)

אם אתה רוצה להחזיק בחברות אמריקאיות לפי החלוקה של הקרן העולמית אז זה בעייתי.
חלוקה גאוגרפית ניתן לראות באתר הקרן.

האם עדיף לתת יותר משקל לקרן של אירופה או של סין?

עדיף לתת משקל יתר לקרן שתביא את התשואה הגבוה ביותר.
אם יש לך תזה שאחת מהקרנות תעלה יותר מהשאר אז לך על זה, אם אתה לא יודע מי מהן תעלה יותר אז זה רעיון טוב להשאר עם קרן אחת עולמית.

 

[Nadav1101]

לכל אחד יש את הכדאי שלו. ענית לעצמך, אם חשוב לך התעסקות עם פחות קרנות אז כדאי.

אם אתה רוצה להחזיק בחברות אמריקאיות לפי החלוקה של הקרן העולמית אז זה בעייתי.
חלוקה גאוגרפית ניתן לראות באתר הקרן.

עדיף לתת משקל יתר לקרן שתביא את התשואה הגבוה ביותר.
אם יש לך תזה שאחת מהקרנות תעלה יותר מהשאר אז לך על זה, אם אתה לא יודע מי מהן תעלה יותר אז זה רעיון טוב להשאר עם קרן אחת עולמית.

אני מניח שאם החלטתי ללכת על הקרן העולמית, אין טעם בלמכור את הקרנות האחרות נכון? פשוט לקנות מעכשיו רק את הקרן העולמית?
תודה.

 

[grimble grumble]

אני מניח שאם החלטתי ללכת על הקרן העולמית, אין טעם בלמכור את הקרנות האחרות נכון? פשוט לקנות מעכשיו רק את הקרן העולמית?
תודה.

לדעתי אין טעם, לפחות לא ממניעי האיזון. זה היינו הך.
אם הניירות ברווח ולא תכננת למכור אז סתם תפגוש מס רווח הון מוקדם ממה שצריך.
אם בהפסד, לפעמים יכול להיות משתלם לקחת את מגן המס.