• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

1) איזון ומיסוי 2) ריבית

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום,

באתר המעקב ספארק של IBI אני פתאום רואה שורה של 'מגן מס'. מהיכן הגיעה ומה המשמעות?
בהמשך לכך, אם הגיע מועד האיזון, האם השורה הזו רלוונטית, והאם יש למישהו טיפים או נק' חשובות להתייחסות טרם האיזון עצמו?

2. לגבי ריבית, כיצד היא אמורה להיות מחושבת? על שקלול הרווחים בסוף שנה? כל חודש? איך זה עובד

אשמח לעזרה/הבהרה
תודה
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,994

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
לא הייתה שום מכירה עד כה. אז כיצד יתכן ?
 

מחקה

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/16
הודעות
176
דירוג
69
אני לא מבינה את עניין העמלות... אם קניתי ניירות ערך ושילמתי עמלת קנייה של 10 ש"ח עליהם, אז יש לי 10 ש"ח פטור ממס? אני נמצאת בפסגות, זו גם מערכת ספארק - איפה אני אמורה לראות את עניין מגן המס?
 

מחקה

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/16
הודעות
176
דירוג
69
לכך התכוונתי. איפה אפשר לראות את זה? כאמור, גם בפסגות זו מערכת ספארק כמו של פותח הדיון
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
איפה אפשר לראות את זה?
אני לא יכול להכווין אותך במערכת שאני לא מכיר, אבל את אמורה לקבל statement חודשי מכל מי שמנהל לך את הנכסים. זה צריך להופיע שם.
 

מחקה

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/16
הודעות
176
דירוג
69
אין לי בסטייטמנט החודשי (בדיוק הסתכלתי באחרון) שום פרמוטציה של "הגנה" או "מס"... =/
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
אין לי בסטייטמנט החודשי (בדיוק הסתכלתי באחרון) שום פרמוטציה של "הגנה" או "מס"... =/
האם מכרת ני"ע ברווח, או שקבלת לחשבון קופונים או דיבדנדים?
בכל מקרה, אזכיר שמגן המס מדמי המערכת של שנה שלימה שווים ₪30, לכל היותר. על סכום כזה כנראה לא כדאי לנסות להפוך את המערכת.
 

מחקה

משתמש ותיק
הצטרף ב
18/10/16
הודעות
176
דירוג
69
לא ולא, אבל אמרו כאן כי על עמלות קנייה ומכירה ניתן לקבל מגן מס... ולכן אני שואלת
 

TunaGolem

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/9/15
הודעות
7,880
דירוג
8,118
אבל אמרו כאן כי על עמלות קנייה ומכירה ניתן לקבל מגן מס
למיטב ידיעתי, בניגוד לדמי ניהול שאפשר לקזז מול כל רווח ממומש, עמלות ק/מ רלווטיים רק לאותו הנייר. כך, לשם חישוב מס רווחי הון, מחיר הרכישה כולל את עמלת הרכישה, וממחיר המכירה העמלה מופחתת, והיא לא תופיע בתור מגן אם לא ימומש הפסד.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
בשביל להבין ולוודא,
האם בתיק הכולל חשבון בקה"ל+חשבון רגיל ממוסה, אני צריך לבצע איזושהי פעולה אקטיבית בנושא המיסוי ? רוא"ח וכד'?
מה קורה אם אני ממשיך כרגיל כלומר רק מאזן מדי פעם בפעם?
מישהו יכול לקשר לשרשור עם הסבר למתחילים<?
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,994
בהשתלמות לא
בחשבון הממוסה אם הוא בארץ אז גם לא, בתי ההשקעות\בנקים ינכו לך מס במקור
הפעולה האקטיבית שאולי תרצה לבצע תהיה כנראה קשורה לעובדה שגבו ממך עודף מס ואז בהגשת דוח (באמצעות רו"ח בהתחלה) הוא יוחזר
המקרה השכיח שזה יכול לקרות כאשר מדובר בתיק בשני מקומות שונים ובאחד יש רווח ובשני הפסד
עוד דבר שאולי תשקול לעשות הוא לאזן בסוף השנה כאשר אתה יודע בדיוק מה הרווח השנתי שלך ואיך אפשר לקזז מולו הפסד, גם אם מדובר במכירת הניייר ורכישתו חזרה
זה כמובן לא ייעוץ, סתם אוסף הקשות על כפתורים מפלסטיק שהצטברו למשפט
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
תודה רבה!
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1 איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
Golan תדירות גבוהה מדי של איזון? שוק ההון 3
מ איזון אקטוארי של כל קרן לפי שנה צרכנות פיננסית 0
Oziris קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי שוק ההון 15
OOmer איזון רוחבי באפיק המנייתי של התיק שוק ההון 17
O איזון השקעה אוטומטי שוק ההון 20
M איזון יתר שוק ההון 31
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59

נושאים דומים

למעלה