• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון תיק בקנייה בלבד

חברטוב

משתמש רשום
הצטרף ב
4/11/20
הודעות
7
דירוג
1
שלום לכולם
יש ברשותי תיק השקעות
ואני מאזן בצורה דו חודשית (לשואלים - נכנס ״יותר מידי״ כסף כדי שארגיש בנח לתת לו לשכב יותר מזה)לפי נוסחת אקסל פשוטה
(אחוזים כרגע לפי כמה כסף, כמה כסף מוסיפים, כמה צריך להוסיף/לגרוע)
הקטע זה שאני אף פעם לא מוכר כדי לקנות, ובכך אני בעצם מאזן רק בהוספה.

השאלה/דיון היא מה לדעתכם הדרך הכי טובה לבצע את זה?
אתן דוגמא
נגיד בתיק שמחולק ל 50-50 (לצורך הפשטות נניח שאחוז=ש״ח )מניה א הגיע ל 70 והשניה היא 30
ז״א שאם נוסיף 10 שקלים נאלץ להוסיף את כל הסכום למניה הנמוכה ו״נתקרב״ לרצוי כמה שיותר.
דוגמא קלה.

אבל מה קורה במצב שיש 8 מניות
שמחולקות 10-10-20-15-15-5-5-20
ופתאום אפשר לקחת את כל הסכום שמוסיפים ולהוסיף לאחד ולגרום לו להגיע לאחוז שלו(ביחס לתיק ״החדש״ אחרי התוספת) או שעדיף להוסיף למניה שהכי רחוק מהאחוז שלו?
או שמא להוסיף לפי חלוקת האחוזים הרצויה בלבד?

בקיצור -
אם למשהו יש נוסחה לאיזון תיק השקעות רק בצורת הוספה על בסיס ״best effort” אני יותר מאשמח לדעת,
כי כרגע אני מאזן ״לפי העין״ (נזרוק לפה x כסף כדי שיתקרב ולפה y כדי שיתקרב)

כמובן שאני מדבר על תיק שמתחיל מאחוזים יחסית קרובים לצפי, אבל ברור שבתאוריה זה אמור גם לעבוד על תיק שהמצוי רחוק מאוד מהמצוי, פשוט בצורה איטית יותר עד הגעה לרצוי.

בריאות והצלחה לכולם
 

ניצן המצוין

משתמש ותיק
הצטרף ב
4/12/18
הודעות
934
דירוג
634
הכי חשוב זה לאזן בין הנכסים עם מתאם (קורלציה) נמוך, כמו מניות מול אגרות חוב
ולשמור עליהם לפי מה שקבעת. איזון בין מניות שהמתאם בינהם גבוה פחות חשוב.
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
506
דירוג
340
נראה לי שהכי פשוט ויעיל זה לאזן "לפי העין". אם אתה בכל זאת מתעקש, אפשר להשתמש ב-Webster/Sainte-Laguë method.
בקצרה: נניח ש-W זה כמה משקל אתה רוצה לתת למניה, MV זה שווי השוק הנוכחי של ההחזקה בה ו-P זה המחיר הנוכחי שלה, אז לכל מניה אתה מחשב W/(2*MV+P) ומקצה עוד יחידה למה שנתן את המקסימום (אם אני לא טועה, תבדוק שזה מסתדר). ככה עושים כל צעד וממשיכים לחשב מחדש ולהקצות עד שנגמר הכסף.
אפשר גם לשכלל את זה ולקבוע לכל מניה מחיר קניה מינימלי, נניח אם מניה מסוימת נסחרת ב-50 דולר אולי אני לא רוצה מצב שבו שאני אקנה רק אחת אלא מוכן לקנות לפחות 5 וכו'.
 

trigo

משתמש סולידי
הצטרף ב
7/6/17
הודעות
39
דירוג
11
לי יש אקסל פשוט עם העמודות הבאות:
1. שמות נכסים
2. אחוז רצוי מהתיק לכל נכס
3. סכום נוכחי בכל נכס + (בתחתית) סכום שאני שומר לעמלות, סכום שאני הולך להוסיף לתיק
4. אחוז נוכחי מהסכום הכולל לכל נכס (כל הכסף הנוכחי + מה שאני הולך להוסיף - מה שאני שומר לעמלות)
5. כמה כסף צריך להיות בכל נכס כדי להגיע לאחוז הרצוי
6. כמה צריך לקנות/למכור בכל נכס. עמודה 5 פחות עמודה 3.



בכל חודש אני עובר על הנכסים, מזין לאקסל את כמות הכסף הנוכחית בכל נכס וכמה אני רוצה להוסיף - עמודה 6 מחושבת אוטומטית ואני מבצע פעולות לפייה.

שתי נקודות נוספות:
1. זה גם פועל אם רוצים למכור חלק מהתיק ולשמור אותו מאוזן.
2. אם צפויות מכירות כדאי להגדיל את ה"כסף לעמלות" כי יש מיסים לשלם.
 

KFC Uerdingen 05

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/4/17
הודעות
494
דירוג
1,104
גם לי יש אקסל שאומר לי מה מחיר היעד של כל אחזקה וכמה צריך להוסיף/להוריד באיזון (הרבעוני אצלי), אבל בסופו של דבר גם אני שם את הכסף פשוט על החזקה שבאותו זמן הכי רחוקה מהיעד.
מאחר שהקצאת הנכסים שלי היא גם, בסופו של דבר, זריקת מספרים שרירותית אני לא רואה טעם דווקא באיזון פתאום להיות בדיוק של שני מספרים אחרי הנקודה.
 

נעם בלה בלה

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/10/18
הודעות
2,004
דירוג
2,102
איזון באמצעות הפקדות יכול לעבוד רק בתיק קטן. לאורך זמן, אם אתה מתכנן שהתיק יגדל, זה לא פתרון.


אבל מה קורה במצב שיש 8 מניות
שמחולקות 10-10-20-15-15-5-5-20
אחת מני סיבות רבות להחזיק תיק פשוט עם מעט נ"יע
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
N איזון תיק שוק ההון 3
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1 איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה