• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים

yan360

משתמש סולידי
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
28
דירוג
17
בפורטפוליו עם מניות, אג"ח, מזומן וכד' איזון בעזרת כסף חדש כל חודש, רבעון או שנה הוא הגיוני. ברגע שקריפטו נכנס לתמונה, התנודתיות שלו קצת מערערת את ההגיון הזה עבורי.
נניח בתיק של מליון שקל, אני מחליט על הקצאה של 1% לקריפטו כלומר 10,000 שקל. אני מתחיל להפקיד 2000 שקל בחודש אבל תוך כדי, הערך יורד. אני יודע, לכאורה אין הבדל באיזון נכס מסוג זה או אחר ברגע שהחלטתי על הקצאה.
השאלה שלי היא האם אתם מחליטים על הקצאה של קריפטו לפי אחוז מהתיק או לפי סכום מסוים (המהווה אחוז מהתיק בנקודת זמן מסוימת).
כלומר, האם תמשיכו להפקיד עד הגעה ל 1% גם כשהכל יורד, או שתגדירו לכם לדוגמה, 1% מגובה התיק בנקודת זמן מסוימת ותעצרו הפקדות לאחר שהפקדתם סכום זה?
האם זה משנה אם 1% מהתיק שלכם הם 10,000 שקל או 100,000 שקל?
* השאלה לא מיועדת למי שהחליט להשקיע 100% בקריפטו.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,099
דירוג
9,691
בפורטפוליו עם מניות, אג"ח, מזומן וכד' איזון בעזרת כסף חדש כל חודש, רבעון או שנה הוא הגיוני. ברגע שקריפטו נכנס לתמונה, התנודתיות שלו קצת מערערת את ההגיון הזה עבורי.
מה המטרה של האיזון?

אצלי המטרה היא לחסום את ההפסד. לדוגמה, אם מניות הגיעו ל- 80% אז אני עלול לאבד 40% מהתיק, זה יותר ממה שאני מוכן לסכן.

נשמע שאצלך המטרה היא הפוכה: אתה רוצה שאם קריפטו יתפוצץ למעלה אז תרוויח מזה. לכן אתה צריך שתמיד יהיה אחוז מסויים של קריפטו.

אם זה לא המצב, מה מטרת האיזון?
 

yan360

משתמש סולידי
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
28
דירוג
17
מה המטרה של האיזון?
ניהול סיכונים. איזון הסיכון מול פוטנציאל התשואה. כמו בדוגמה שלך, איזון מאפשר להשקיע כסף בהתאם לסיבולת הסיכון. אם הייתי רוצה להרוויח מהתפוצצות קריפטו הייתי משקיע 100%, אבל זה לא סיכון שאני מוכן לקחת.

האם היית מוכן לסכן 40% אם היית צעיר יותר או שווי התיק היה נמוך יותר? האם אתה חושב על 40% האלה במונחים יחסיים או אבסולוטיים?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
6,099
דירוג
9,691
האם היית מוכן לסכן 40% אם היית צעיר יותר או שווי התיק היה נמוך יותר? האם אתה חושב על 40% האלה במונחים יחסיים או אבסולוטיים?
זה תלוי גם בדברים אחרים.

אם יש לי הכנסה גבוהה ובטוחה, והתיק קטן לעומתה, אז זה בסדר לסכן 40%.
אם אין לי הכנסה ואני חי רק מהקיים, זה לא חכם לסכן 40%.

עוד לא דיברנו על אספקטים פסיכולוגים של לראות את התיק נחתך. יש כאלה שהם בסדר עם זה ויש כאלה שלא.

בקיצור, אתה צריך לחשוב מה נכון עבורך.
 

IAmSam

משתמש סולידי
הצטרף ב
20/5/21
הודעות
36
דירוג
34
בפורטפוליו עם מניות, אג"ח, מזומן וכד' איזון בעזרת כסף חדש כל חודש, רבעון או שנה הוא הגיוני. ברגע שקריפטו נכנס לתמונה, התנודתיות שלו קצת מערערת את ההגיון הזה עבורי.
נניח בתיק של מליון שקל, אני מחליט על הקצאה של 1% לקריפטו כלומר 10,000 שקל. אני מתחיל להפקיד 2000 שקל בחודש אבל תוך כדי, הערך יורד. אני יודע, לכאורה אין הבדל באיזון נכס מסוג זה או אחר ברגע שהחלטתי על הקצאה.
השאלה שלי היא האם אתם מחליטים על הקצאה של קריפטו לפי אחוז מהתיק או לפי סכום מסוים (המהווה אחוז מהתיק בנקודת זמן מסוימת).
כלומר, האם תמשיכו להפקיד עד הגעה ל 1% גם כשהכל יורד, או שתגדירו לכם לדוגמה, 1% מגובה התיק בנקודת זמן מסוימת ותעצרו הפקדות לאחר שהפקדתם סכום זה?
האם זה משנה אם 1% מהתיק שלכם הם 10,000 שקל או 100,000 שקל?
* השאלה לא מיועדת למי שהחליט להשקיע 100% בקריפטו.

זה תלוי במטרות שלך ובסיבולת לאירועי היום-יום, אם אתה עוקב.

בתיק של מיליון ש"ח למשל, אתה יכול לתת למשל הקצאה לזהב בהיקף של 5% מהתיק בשביל איזון כזה או אחר,
או להגביל לסכום של 6 חודשי מחייה שלך אם המטרה היא שכבה שלישית כלשהי של קרן החירום שלך (אחרי מיצוי מזומן וכו').

אותה מחשבה עם קריפטו, אם אתה מצליח לראות אופי מסוים להתנהגות שוק הקריפטו, קורלציה כזו או אחרת, ואתה רוצה איפה זה יכול לשרת אותך, תחליט מה הגודל הנכון מהתיק בהתאם למטרות שלך: אולי מגבלה אבסולטית או יחסית לגודל התיק.

החלטה שלך.
לא המלצה וכו'.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,301
דירוג
2,359
איזון בעזרת כסף חדש כל חודש, רבעון או שנה הוא הגיוני.
לא ברור לי מדוע אתה כותב משפט כזה בבטחון כזה. בוודאי בסכומים שציינת זה לאו דווקא הגיוני לדעתי לאזן בתדירות של פחות משנה.
 

painblanc

משתמש סולידי
הצטרף ב
24/2/17
הודעות
43
דירוג
56
על-פי פול סמואלסון, זוכה פרס נובל לכלכלה, השקעה בקריפטו ובמניות זה כמו....להכניס את הראש למקפיא ואת הרגליים לתנור.
 

yan360

משתמש סולידי
הצטרף ב
31/12/20
הודעות
28
דירוג
17
על-פי פול סמואלסון, זוכה פרס נובל לכלכלה, השקעה בקריפטו ובמניות זה כמו....להכניס את הראש למקפיא ואת הרגליים לתנור.
מצטער אבל לא הבנתי את האנלוגיה. זה לא תיק של 50/50 מניות וקריפטו אלא שיש קריפטו באחוז קטן בתיק כי אני מאמין בהחזקתו לטווח ארוך. האחוז לא גדול יותר כי עדיין זה נכס מסוכן בעיני. אסטרטגיות שונות יכולות להיות לא לכלול קריפטו במסגרת איזוני התיק, לחשוב עליו באחוזים, כסכום קבוע, כסכום שניתן להפסיד את כולו ללא השלכות דרמטיות וכו'. מעניין אותי, למי שנמצא במצב דומה (הכנסה של קריפטו לתיק במשקל נמוך יחסית), איך אתם חושבים על העניין.


לאו דווקא הגיוני לדעתי לאזן בתדירות של פחות משנה.
כל אחד והשיקולים שלו. פשוט לא רציתי להיכנס לדיון על תדירות האיזון של התיק, לא זה העניין.
אם יש לי הכנסה גבוהה ובטוחה, והתיק קטן לעומתה, אז זה בסדר לסכן 40%.
מה גודל הסיכון שאתה מוכן לקחת לעומת היחס בין ההכנסה לגודל התיק? נגיד אם יחס ההכנסה השנתית לגודל התיק הוא 1:10, כמה אחוזים מהתיק אתה מחשיב כמסוכן?
אם אתה מצליח לראות אופי מסוים להתנהגות שוק הקריפטו, קורלציה כזו או אחרת
מחשבה מעניינת. האם אתה רואה קורלציה כלשהי? נראה מוקדם מידי בשביל להבחין
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
668
דירוג
860
אם שמים 1% על קריפטו אני לא רואה טעם לאזן בעליות.

מה הטעם ב-1% קריפטו? אם יצליח בגדול אז יופי, אם לא אז הפסדנו 1%.

אם מאזנים, הצלחה בגדול הופכת להצלחה בקטן. למשל תשואה של 200% על הקריפטו הופכת ל-2% על התיק כולו. אמנם האיזון מגדיל את הסיכוי שיהיה בכלל רווח, אבל מסלק את הסיכוי לרווח גדול, ומוציא את העוקץ מהעניין.

אם מדברים על נתח משמעותי מהתיק זה סיפור אחר.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1

נושאים דומים

למעלה