שלום חברים,
אני מעוניין להוסיף לתיק ההשקעות שברשותי סכום כספי השווה בערכו ל - 50% מערכו הנוכחי. לצורך הדוגמה - נניח שגודל התיק כעת מיליון, ואני מוסיף חצי מיליון.
התיק כיום בנוי בצורה הבאה:
באופן עקרוני מיטיבי הלכת ישימו לב שלא מדובר בסכום 100 באחוזי האחזקה - שאר אחוזי האחזקה זה חלקי אחוזים שאני פשוט נמנע מלמכור כרגע (התיק היה יחסית פאסיבי וכל פעם הוספתי דברים ככל שלמדתי יותר מה אני מעדיף לקנות). [בעבר היה VTI ואז עברתי לבלקרוק וכו'].
בעיקרון ההשקעה ברובה על מדד סנופי ברמות סיכון ומטבע שונות שצברתי עם הזמן... (הן בטפשותי והן בחוכמתי)..
כאשר המטרה שלי עם הסכום החדש היא לגוון וליצור פיזור רחב יותר על ידי הוספה של קרנות עולמיות ושווקים מתפתחים - אשמח לשמוע על קרנות ספציפיות או דרכים נוספות לפיזור תוך כדי שמירה על רמת סיכון לא נמוכה אך לא קיצונית - כמו כן אשמח לדעות לגבי אופני אלוקציה מומלצים של הסכום.
מעוניין לכוון לרמת ריבית דריבית שנתית של בין 8-12 אחוזים ל - 10-15 שנים הקרובות - ללא צורך במשיכה.
תודה מראש,
מתלבט
אני מעוניין להוסיף לתיק ההשקעות שברשותי סכום כספי השווה בערכו ל - 50% מערכו הנוכחי. לצורך הדוגמה - נניח שגודל התיק כעת מיליון, ואני מוסיף חצי מיליון.
התיק כיום בנוי בצורה הבאה:
| שם נייר | מספר נייר | מטבע | אחוז אחזקה |
| SPX 500 אשס.חוץ | 1159250 | שקל חדש 000 | 16.82 |
| איילון 6D 500 S&P פי 3 | 5117759 | שקל חדש 000 | 12.36 |
| VANGUARD TO(VTI | 60062783 | דולר ארה"ב 001 | 10.95 |
| ממשל צמודה 1025 | 1135912 | שקל חדש 000 | 9.52 |
| VANGUARD HI(VYM | 60152527 | דולר ארה"ב 001 | 4.47 |
| MSCI EM אשס.חוץ | 1159169 | שקל חדש 000 | 3.28 |
| AMZN אמאזון | 108092 | דולר ארה"ב 001 | 2.77 |
| INVESCO (QQQ) | 112243 | דולר ארה"ב 001 | 2.41 |
| אש (4B) סופה מניות | 5126701 | שקל חדש 000 | 2.4 |
| אש שווקים מפתח עד 30 מטח | 5118609 | שקל חדש 000 | 1.36 |
| VANGUARD(VSS) | 60239829 | דולר ארה"ב 001 | 1.33 |
| SP TECH אשס.חוץ | 1159193 | שקל חדש 000 | 1.32 |
| SPDR S&P (SPYD) | 20001752 | דולר ארה"ב 001 | 1.04 |
באופן עקרוני מיטיבי הלכת ישימו לב שלא מדובר בסכום 100 באחוזי האחזקה - שאר אחוזי האחזקה זה חלקי אחוזים שאני פשוט נמנע מלמכור כרגע (התיק היה יחסית פאסיבי וכל פעם הוספתי דברים ככל שלמדתי יותר מה אני מעדיף לקנות). [בעבר היה VTI ואז עברתי לבלקרוק וכו'].
בעיקרון ההשקעה ברובה על מדד סנופי ברמות סיכון ומטבע שונות שצברתי עם הזמן... (הן בטפשותי והן בחוכמתי)..
כאשר המטרה שלי עם הסכום החדש היא לגוון וליצור פיזור רחב יותר על ידי הוספה של קרנות עולמיות ושווקים מתפתחים - אשמח לשמוע על קרנות ספציפיות או דרכים נוספות לפיזור תוך כדי שמירה על רמת סיכון לא נמוכה אך לא קיצונית - כמו כן אשמח לדעות לגבי אופני אלוקציה מומלצים של הסכום.
מעוניין לכוון לרמת ריבית דריבית שנתית של בין 8-12 אחוזים ל - 10-15 שנים הקרובות - ללא צורך במשיכה.
תודה מראש,
מתלבט
נצא מנקודת הנחה שהתיק אחרי 15 שנה יביא 3 אחוזים שנתי בלבד - מבחינתי זו מציאות שאוכל להתמודד איתה - החיים שלי אינם בזבזנים ואני לא הייטקיסט. כן מעוניין שהתיק שלי יכיל רמות סיכון וניירות שהיסטורית מספקים ביצועים טובים לפרקי הזמן האלה. לוקח בחשבון שלא תמיד זה יהיה נזיל / כדאי למשוך ושקשה לראות תנודתיות...
