• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו?

  • פותח הנושא פותח הנושא Homer
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

Homer

משתמש רגיל
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
706
דירוג
1,445
האם אתם מאזנים ניירות בתוך החלק המנייתי? או רק דואגים לחלוקה הכללית של מניות לעומת אגח?
למה אני מתכוון:
נניח התיק הוא 70% מניות ו 30% אגח
החלק המנייתי מפוזר על 3 קרנות
30% ארהב
30% אירופה
10% טכנולוגיה
אם בשנה מסוימת טכנולוגיה עלתה ואירופה ירדה, ועכשיו התיק הוא
30% ארהב
20% אירופה
20% טכנולוגיה

האם הייתם מאזנים חזרה למקור? או שכל עוד התיק ברמת המאקרו נשאר 70/30 לא הייתם נוגעים?
אשמח לשמוע דיעות.
 
אני נראה לי הייתי מאזן רק עם כסף חדש

לא הייתי מוכר בשביל איזון
 
מאזן בקנייה בלבד נכון לעכשיו.
 
תלוי מה מלכתחילה ההגיון מאחורי החלוקה שלך. יכול להיות שכדי לשמר את ההיגיון הזה צריך איזון, ויכול להיות שלא.
 
האם אתם מאזנים ניירות בתוך החלק המנייתי? או רק דואגים לחלוקה הכללית של מניות לעומת אגח?
למה אני מתכוון:
נניח התיק הוא 70% מניות ו 30% אגח
החלק המנייתי מפוזר על 3 קרנות
30% ארהב
30% אירופה
10% טכנולוגיה
אם בשנה מסוימת טכנולוגיה עלתה ואירופה ירדה, ועכשיו התיק הוא
30% ארהב
20% אירופה
20% טכנולוגיה

האם הייתם מאזנים חזרה למקור? או שכל עוד התיק ברמת המאקרו נשאר 70/30 לא הייתם נוגעים?
אשמח לשמוע דיעות.
אם השקעת מלכתחילה לפני היחס בשוק (למשל, יחס ארה"ב - שאר העולם) אז אין צורך לאזן, כי אתה עדיין צמוד ליחס שקבע השוק.
אם נתת משקל יתר או חסר לסקטור / אזור מסויים, אז אתה צריך להחליט אם עדיין נוח לך עם הסטיה הזו מהיחס שקבע השוק.
אישית, אני מעדיף כמה שפחות, אבל אם מניה בחלק (הקטן) של ההימורים קפצה פתאום במאות אחוזים, אני אמכור לפחות חלק.
 
לא הייתי נוגע אם צריך למכור ולשלם מס
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ה תדירות איזון מנגנון תשואה מובטחת בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M איזון אקטוארי? למה אומרים שזה שקר של סוכנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 38
D איזון אקטוארי אינו תואם את הנתונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A גירושין - איזון משאבים אוף טופיק 8
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12

נושאים דומים

Back
למעלה