• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו?

Homer

משתמש ותיק
הצטרף ב
25/1/15
הודעות
183
דירוג
243
האם אתם מאזנים ניירות בתוך החלק המנייתי? או רק דואגים לחלוקה הכללית של מניות לעומת אגח?
למה אני מתכוון:
נניח התיק הוא 70% מניות ו 30% אגח
החלק המנייתי מפוזר על 3 קרנות
30% ארהב
30% אירופה
10% טכנולוגיה
אם בשנה מסוימת טכנולוגיה עלתה ואירופה ירדה, ועכשיו התיק הוא
30% ארהב
20% אירופה
20% טכנולוגיה

האם הייתם מאזנים חזרה למקור? או שכל עוד התיק ברמת המאקרו נשאר 70/30 לא הייתם נוגעים?
אשמח לשמוע דיעות.
 

Shaz

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/6/18
הודעות
4,988
דירוג
1,890
אני נראה לי הייתי מאזן רק עם כסף חדש

לא הייתי מוכר בשביל איזון
 

Or93

משתמש ותיק
הצטרף ב
15/11/20
הודעות
543
דירוג
268
מאזן בקנייה בלבד נכון לעכשיו.
 

guesto

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
638
דירוג
417
תלוי מה מלכתחילה ההגיון מאחורי החלוקה שלך. יכול להיות שכדי לשמר את ההיגיון הזה צריך איזון, ויכול להיות שלא.
 

גרהם

משתמש בכיר
הצטרף ב
6/3/15
הודעות
12,611
דירוג
14,060
האם אתם מאזנים ניירות בתוך החלק המנייתי? או רק דואגים לחלוקה הכללית של מניות לעומת אגח?
למה אני מתכוון:
נניח התיק הוא 70% מניות ו 30% אגח
החלק המנייתי מפוזר על 3 קרנות
30% ארהב
30% אירופה
10% טכנולוגיה
אם בשנה מסוימת טכנולוגיה עלתה ואירופה ירדה, ועכשיו התיק הוא
30% ארהב
20% אירופה
20% טכנולוגיה

האם הייתם מאזנים חזרה למקור? או שכל עוד התיק ברמת המאקרו נשאר 70/30 לא הייתם נוגעים?
אשמח לשמוע דיעות.
אם השקעת מלכתחילה לפני היחס בשוק (למשל, יחס ארה"ב - שאר העולם) אז אין צורך לאזן, כי אתה עדיין צמוד ליחס שקבע השוק.
אם נתת משקל יתר או חסר לסקטור / אזור מסויים, אז אתה צריך להחליט אם עדיין נוח לך עם הסטיה הזו מהיחס שקבע השוק.
אישית, אני מעדיף כמה שפחות, אבל אם מניה בחלק (הקטן) של ההימורים קפצה פתאום במאות אחוזים, אני אמכור לפחות חלק.
 

פשוט

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,240
דירוג
1,526
לא הייתי נוגע אם צריך למכור ולשלם מס
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 3
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
Oziris 1) איזון ומיסוי 2) ריבית שוק ההון 15
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
Golan תדירות גבוהה מדי של איזון? שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה