איזון אקטוארי אינו תואם את הנתונים

[Dilbert]

שלום,

קרן הפנסיה המקיפה שלי היא הפניקס מחקה מדד S&P 500. בדקתי באתר פנסיה נט את האיזון האקטוארי שלה לאורך השנים:

בדקתי את הדו"חות השנתיים שלי. בשנת 2021, בה ניתן לראות איזון אקטוארי חיובי של 0.22%, עדכון יתרת הכספים (החיובי) שמופיע בדו"ח שלי אכן דומה לאחוז הנ"ל מהצבירה שלי. בשנת 2022, כנ"ל. בשנת 2023, למרות איזון אקטוארי חיובי של 0.01%, מופיע בדו"ח שלי איזון אקטוארי שלילי שמהווה כ-0.15% מהצבירה שלי.

איך זה ייתכן? יש משהו שלא הבנתי נכון? מישהו כאן נמצא באותו מסלול וגם רואה סכום שלילי באיזון האקטוארי בדו"ח שלו לשנת 2023?

 

[Dilbert]

אולי בכל זאת מישהו נמצא באותו מסלול ויכול להעיד על איזון אקטוארי חיובי/שלילי בדו"ח שלו? (הפוסט הפותח חיכה לאישור מנהלים והתפרסם בעיכוב, אולי אנשים פספסו אותו). זה העמוד ממנו נלקחה התמונה, תחת "תקופה" (צד שמאל למעלה) יש לבחור "רב שנתית".

 

[האזרח הקטן]

איזון אקטוארי אינו תלוי במסלול.
בדו"ח השנתי שהחברה פרסמה לפני מספר ימים (לא הדו"ח השנתי לעמיתים), היה גירעון של 0.12% ב2023 במקיפה כך שהמספר שמופיע בפנסיה נט שגוי.

 

[Ehud]

איך השפיעה המלחמה על הפנסיה שלך

 

[Dilbert]

תודה לשניכם. הסתכלתי בדו"ח הכספי של הפניקס, אכן היה גירעון של 0.12%. מפתיע שהנתון בפנסיה נט שגוי.

 

[yanosh34]

תודה לשניכם. הסתכלתי בדו"ח הכספי של הפניקס, אכן היה גירעון של 0.12%. מפתיע שהנתון בפנסיה נט שגוי.

נראה שהנתונים בפנסיה נט מעודכנים רק עד ספטמבר 2023 ולא עד סוף השנה, שכן נכון לדוחות של רבעון 3 של הפניקס, הם באמת היו עם עודף אקטוארי של 0.01% נכון לנקודת הזמן ההיא.