• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון אקטוארי אינו תואם את הנתונים

Dilbert

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/22
הודעות
11
דירוג
15
שלום,

קרן הפנסיה המקיפה שלי היא הפניקס מחקה מדד S&P 500. בדקתי באתר פנסיה נט את האיזון האקטוארי שלה לאורך השנים:

mk2pAPz.png

בדקתי את הדו"חות השנתיים שלי. בשנת 2021, בה ניתן לראות איזון אקטוארי חיובי של 0.22%, עדכון יתרת הכספים (החיובי) שמופיע בדו"ח שלי אכן דומה לאחוז הנ"ל מהצבירה שלי. בשנת 2022, כנ"ל. בשנת 2023, למרות איזון אקטוארי חיובי של 0.01%, מופיע בדו"ח שלי איזון אקטוארי שלילי שמהווה כ-0.15% מהצבירה שלי.

איך זה ייתכן? יש משהו שלא הבנתי נכון? מישהו כאן נמצא באותו מסלול וגם רואה סכום שלילי באיזון האקטוארי בדו"ח שלו לשנת 2023?
 
אולי בכל זאת מישהו נמצא באותו מסלול ויכול להעיד על איזון אקטוארי חיובי/שלילי בדו"ח שלו? (הפוסט הפותח חיכה לאישור מנהלים והתפרסם בעיכוב, אולי אנשים פספסו אותו). זה העמוד ממנו נלקחה התמונה, תחת "תקופה" (צד שמאל למעלה) יש לבחור "רב שנתית".
 
איזון אקטוארי אינו תלוי במסלול.
בדו"ח השנתי שהחברה פרסמה לפני מספר ימים (לא הדו"ח השנתי לעמיתים), היה גירעון של 0.12% ב2023 במקיפה כך שהמספר שמופיע בפנסיה נט שגוי.
 
נערך לאחרונה ב:
תודה לשניכם. הסתכלתי בדו"ח הכספי של הפניקס, אכן היה גירעון של 0.12%. מפתיע שהנתון בפנסיה נט שגוי.
 
תודה לשניכם. הסתכלתי בדו"ח הכספי של הפניקס, אכן היה גירעון של 0.12%. מפתיע שהנתון בפנסיה נט שגוי.
נראה שהנתונים בפנסיה נט מעודכנים רק עד ספטמבר 2023 ולא עד סוף השנה, שכן נכון לדוחות של רבעון 3 של הפניקס, הם באמת היו עם עודף אקטוארי של 0.01% נכון לנקודת הזמן ההיא.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M איזון אקטוארי? למה אומרים שזה שקר של סוכנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 24
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
מ איזון אקטוארי של כל קרן לפי שנה צרכנות פיננסית 0
Avi מנגנון איזון אקטוארי בקרן פנסיה שוק ההון 84
A גירושין - איזון משאבים אוף טופיק 8
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה