• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון בתיק השקעות

מצב
הנושא נעול.

אורי86

משתמש רשום
הצטרף ב
3/5/20
הודעות
11
דירוג
3
אהלן
פתחתי תיק השקעות במאי השנה המכיל מספר ניירות.
בתוכנית ניהול של התיק החלטתי ש- 50% ממנו יושקעו במניות, וכן ש- 24% מכלל התיק יושקעו במניות sp500.
לאחר העליות מתקופת הקורונה, נוצר מצב שהפלח המנייתי גדל ל 57%, וכן מניות ארה"ב גדלו ל- 35%.
למרות שאני מכניס כספים כל שנה, אין לי כעת סך שמאפשר לאזן את התיק לפי התוכנית המקורית.
אפשרות אחת זה למכור חלק ממניות ארה"ב ולקנות נכסים שיאזנו את התיק (החיסרון המרכזי זה לשלם מס).
אפשרות שניה זה פשוט להמתין (כל חודש אני מפקיד סכום קטן) עד שאני אפקיד מספיק כסף לקניית שאר הנכסים עד שהתיק יתאזן(יכול לקחת כשנה).
ראיתי שבתוכנית הניהול של שוקולד מריר הסולידית עשתה איזון בכל רבעון גם אם זה כלל מכירה, אבל במקרה הזה זה נראה לי קצת מיותר מכיוון ששווי התיק עדיין איננו גדול, וכן מדד ארה"ב הוא גם כך מדד מאוד רחב כך שהסיכון הנקודתי כאן איננו גדול.
אשמח למחשבות ועצות בנושא. תודה
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
3,803
דירוג
5,798
אשמח למחשבות ועצות בנושא. תודה

מה מטרת האיזון? חוץ מאשר לחקות את הסולידית.

באופן אישי אני מאזן פעם בשנה או אף פחות מזה. אין הבדל גדול בין תיקים מאוזנים וכאלה שלא.
 

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
9,986
דירוג
11,438
הפורום עמוס בדיונים על איזון תיק השקעות + מאמרים בבלוג.
בתחתית הדף יש קישורים ל 'נושאים דומים'.
אתה מוזמן להצטרף לאחד מהם.
כמו כן את יכול לגגל - 'הסולידית איזון תק השקעות' ותמצא עוד כמה.
ננעל.
 
מצב
הנושא נעול.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1 איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
Oziris 1) איזון ומיסוי 2) ריבית שוק ההון 15
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
Golan תדירות גבוהה מדי של איזון? שוק ההון 3
מ איזון אקטוארי של כל קרן לפי שנה צרכנות פיננסית 0
Oziris קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי שוק ההון 15
OOmer איזון רוחבי באפיק המנייתי של התיק שוק ההון 17
O איזון השקעה אוטומטי שוק ההון 20
M איזון יתר שוק ההון 31
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
H הוצאת המזומן ממשוואת איזון התיק? שוק ההון 9

נושאים דומים

למעלה