ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון?

[gulzar]

בואו נניח לרגע שאנחנו עובדים ללא דיבידנדים.

נניח שקנינו במשך הרבה שנים יחידות של תעודות סל והגענו ליעד.

כל חודש לצורך העניין קנינו בממוצע 5 יחידות של תעודת סל X

לאחר זמן מה, אגרנו יחידות (בלי להתחשב בעליית הערך כי זה לא העניין כאן) בשווי 300 חודשי מחייה, כלומר 1500X.

כעת, אנחנו צריכים להתחיל לחיות מהנכסים, ונניח שיש עליית ערך.

כעבור זמן מה, נישאר עם 1000X, ואחר כך עם 500X, והערך של התיק בכללותו יישמר.
מתי שיהיה לנו 300X עם אותו ערך תיק, כל יחידה תוכל לממן לנו חודש מחייה, וב25 X שנת מחייה.

לא קשה לראות שבשלב מסויים הערך של כל יחידה יהיה גדול יותר מהדרוש למחייה, אבל נהיה חייבים למכור לפחות אחת כדי לחיות ממנה.

אני תוהה אם זה תרחיש ריאלי, ואם כן, איך מתמודדים איתו בלא אירועי מס, או איך מונעים אותו 10 שנים מראש?

 

[EnsilZah]

Don't know how ETNs work, but I'm sure that ETFs will do a stock split long before each unit represents that large of a value, they have no reason to make it difficult for people to trade them.

 

[$Ron$]

אני תוהה אם זה תרחיש ריאלי, ואם כן, איך מתמודדים איתו בלא אירועי מס, או איך מונעים אותו 10 שנים מראש?

אם הסכום למחיה חודשית קטן משווי יחידה, אז תמכור יחידה אחת לחודשיים או חודשיים וחצי, מה זה כזה משנה?אם יש עליית ערך על נייר בחשבון ממוסה, תשלם מס במכירה

 

[roneng]

אני תוהה אם זה תרחיש ריאלי

לא.
כמו שאמרו - יהיה ספליט הרבה לפני.

 

[גרהם]

שאלו יהיו הבעיות שלך. Vt הונפקה לפני 12 שנה ובינתיים המחיר אפילו לא הוכפל. בקצב הזה יש לך הרבה עשורים לפני שהיא תגיע למחיר שיקשה עליך.