המלצה לאופן איזון של תיק השקעות

[lior_lior]

שלום לכולם!

פתחתי חשבון מסחר באופן עצמאי ב- IBI לצורך רכישת מדדים.
בכדי לפתוח את התיק, העברתי ני"ע מחקה נאסד"ק שכרגע מכיל את כלל השקעותיי בבורסה וכולל רווחי הון יפים שטרם מומשו.
רציתי לשאול לדעתכם לעניין אופן איזון התיק למטרת רכישת מדדים של ishares. האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
בדרך אחת אני משלם מס רווחי הון אך מהר מאוד מתיישב לפי התוכנית.
בדרך השנייה המס יקטן עד לא ימומש אך ייקח זמן רב יותר לייצב את התיק.

איני נכנס לנקודות כמו "אם הנייר עלה זה התברר כלא משתלם ואם ירד זה כן". מעניין אותי לשמוע מה האידיאולוגיה שלכם בנושא.

תודה רבה!

 

[Mr. Bigglesworth]

אין אידאולוגיה אחת זה תלוי באדם ובסיטואציה.
זה תלוי כמה ההחזקות הנוכחיות רחוקות מהרצויות ומה המחיר של השינוי.
אם צפוי תוך שנה להגיע לתיק הרצוי כנראה עדיף לעזוב את זה
אם ייקח עשור אבל המחיר גבוה זו התלבטות קשה. ואז הייתי שוקל לשנות תכנון כדי למצוא תשואה אופטימלית בהתחשב במס.

 

[yahud]

תכתוב טווחי זמנים באופציה הארוכה, ויהיה יותר קל להביע דעה.

 

[$Ron$]

האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.

תלוי בכמה כסף מדובר. אם בסכומים לא משמעותיים, הייתי שוקל מכירה למען הסדר אחת ולתמיד בתיק. האלטרנטיבה השניה היא לתת לנאסק "להיבלע" בנתח האמריקאי בתיק, על חשבון חוסר פיזור זמני.
לא המלצה