• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

המלצה לאופן איזון של תיק השקעות

lior_lior

משתמש רשום
הצטרף ב
1/12/20
הודעות
4
דירוג
0
שלום לכולם!

פתחתי חשבון מסחר באופן עצמאי ב- IBI לצורך רכישת מדדים.
בכדי לפתוח את התיק, העברתי ני"ע מחקה נאסד"ק שכרגע מכיל את כלל השקעותיי בבורסה וכולל רווחי הון יפים שטרם מומשו.
רציתי לשאול לדעתכם לעניין אופן איזון התיק למטרת רכישת מדדים של ishares. האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
בדרך אחת אני משלם מס רווחי הון אך מהר מאוד מתיישב לפי התוכנית.
בדרך השנייה המס יקטן עד לא ימומש אך ייקח זמן רב יותר לייצב את התיק.

איני נכנס לנקודות כמו "אם הנייר עלה זה התברר כלא משתלם ואם ירד זה כן". מעניין אותי לשמוע מה האידיאולוגיה שלכם בנושא.

תודה רבה!
 

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר
הצטרף ב
29/2/20
הודעות
2,344
דירוג
2,656
אין אידאולוגיה אחת זה תלוי באדם ובסיטואציה.
זה תלוי כמה ההחזקות הנוכחיות רחוקות מהרצויות ומה המחיר של השינוי.
אם צפוי תוך שנה להגיע לתיק הרצוי כנראה עדיף לעזוב את זה
אם ייקח עשור אבל המחיר גבוה זו התלבטות קשה. ואז הייתי שוקל לשנות תכנון כדי למצוא תשואה אופטימלית בהתחשב במס.
 

yahud

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/10/19
הודעות
465
דירוג
374
תכתוב טווחי זמנים באופציה הארוכה, ויהיה יותר קל להביע דעה.
 

$Ron$

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/5/19
הודעות
392
דירוג
336
האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
תלוי בכמה כסף מדובר. אם בסכומים לא משמעותיים, הייתי שוקל מכירה למען הסדר אחת ולתמיד בתיק. האלטרנטיבה השניה היא לתת לנאסק "להיבלע" בנתח האמריקאי בתיק, על חשבון חוסר פיזור זמני.
לא המלצה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ש תכנית בנק ישראל להאצת הצמיחה במשק - המלצה למעבר למס רווח הון / ריבית נומינלי ועוד מיסים 5
ש יעוץ/המלצה לרכישת נכס. נדל"ן 0
ע המלצה על מתכנן פיננסי צרכנות פיננסית 13
יבגני_ל המלצה לשואב אבק רובוטי אוף טופיק 23
מ דרושה המלצה ל-ETF אירופה צובר שוק ההון 21
T המלצה לנייד זול לעבודה משרדית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
T המלצה על איזורים להשקעה נדל"ן 1
B חשבון מסחר בבורסת ארה"ב - מבקש המלצה לברוקר שוק ההון 0
Y המלצה לרואה חשבון שמתמחה במיסוי בינלאומי צרכנות פיננסית 6
ש המלצה חמה על סדרה שוק ההון 0
G המלצה על תחביב זולל זמן ומעניין - הדפסת תלת מימד אוף טופיק 9
N מחפש המלצה לקורא ספרים אלקטרוני (Ebook Reader) אוף טופיק 15
S מחפש המלצה על עורך דין שמתמחה ברשלנות רפואית אוף טופיק 3
S מחפש המלצה על מסנן פחם לברז מים ראשי בכניסה לדירה אוף טופיק 7
Y המלצה לספה זולה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 4
D המלצה על מקרר אוף טופיק 1
AbuNafha המלצה על בנק אוף טופיק 11
G מידע בלבד בלי המלצה שוק ההון 7
ג המלצה לקרוב משפחה - גמל ותיק השקעות שוק ההון 5
ש המלצה על סוללה חיצונית - פאואר בנק לסלולרי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
ש המלצה על סוללה חיצונית(פאואר בנק) לסלולרי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 18
ס המלצה על עורך דין נדל"ן 0
amit עזרה/המלצה צמיד כושר גופני אוף טופיק 33
הרץ במבוך מחפש המלצה על סיר טיגון בשמן עמוק אוף טופיק 1
מ המלצה על הליכון כושר אוף טופיק 6
Adrian המלצה לספרים אוף טופיק 21
J המלצה על יועץ משכנתאות ו/או בעלי תפקידים לבנית בית נדל"ן 31
Y המלצה על ייעוץ פיננסי צרכנות פיננסית 0
ע המלצה לפלח ״חירום״ - שמירה על כח הקנייה במינימום סיכון שוק ההון 6
ת מחפש מקלדת חדשה, למי שמקליט הרבה (משפטנים, מתכנתים) - המלצה? אוף טופיק 6
cypriano de rore המלצה על מחשב נייד לעריכת וידאו אוף טופיק 47
cypriano de rore המלצה על מקרר אוף טופיק 6
P המלצה-קניה של מארז טבליות למדיח מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 1
E המלצה על מיני סדרה-Inside Bill's Brain אוף טופיק 16
G המלצה על חנות לציוד משרדי? אוף טופיק 3
L מס ירושה - המלצה על איש מקצוע טוב שוק ההון 2
ImCarryGG המלצה לספרים/מאמרים על מינוף באמצעות הלוואת בנק שוק ההון 52
E המלצה על חברה המבצעת שילוח של מוצרים ממחסניה בארה"ב לישראל. מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 23
S המלצה לקורס התפתחות אישית 5
C מחפש המלצה למספר ספרים בנושאים שונים התפתחות אישית 9
בורג המלצה על ערוץ יוטיוב common sense investing שוק ההון 4
סטרבו המלצה סרטי פשע/מתח שנות ה90 אוף טופיק 5
D המלצה על סדרת טלוויזיה אוף טופיק 10
N המלצה ליועץ/ת השקעות שוק ההון 8
S מחפש המלצה למנהל/ת חשבונות לעסק קטן מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
פסיוני המלצה על crm התפתחות אישית 2
cypriano de rore המלצה על מסך מחשב אוף טופיק 15
ז המלצה לתנור משולב? אוף טופיק 4
L המלצה ליועץ פנסיוני צרכנות פיננסית 15
מ המלצה על קורס בתחום ההייטק התפתחות אישית 4

נושאים דומים

למעלה