המלצה לאופן איזון של תיק השקעות

lior_lior · 24/12/20

שלום לכולם!

פתחתי חשבון מסחר באופן עצמאי ב- IBI לצורך רכישת מדדים.
בכדי לפתוח את התיק, העברתי ני"ע מחקה נאסד"ק שכרגע מכיל את כלל השקעותיי בבורסה וכולל רווחי הון יפים שטרם מומשו.
רציתי לשאול לדעתכם לעניין אופן איזון התיק למטרת רכישת מדדים של ishares. האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
בדרך אחת אני משלם מס רווחי הון אך מהר מאוד מתיישב לפי התוכנית.
בדרך השנייה המס יקטן עד לא ימומש אך ייקח זמן רב יותר לייצב את התיק.

איני נכנס לנקודות כמו "אם הנייר עלה זה התברר כלא משתלם ואם ירד זה כן". מעניין אותי לשמוע מה האידיאולוגיה שלכם בנושא.

תודה רבה!

Mr. Bigglesworth · 24/12/20

אין אידאולוגיה אחת זה תלוי באדם ובסיטואציה.
זה תלוי כמה ההחזקות הנוכחיות רחוקות מהרצויות ומה המחיר של השינוי.
אם צפוי תוך שנה להגיע לתיק הרצוי כנראה עדיף לעזוב את זה
אם ייקח עשור אבל המחיר גבוה זו התלבטות קשה. ואז הייתי שוקל לשנות תכנון כדי למצוא תשואה אופטימלית בהתחשב במס.

yahud · 24/12/20

תכתוב טווחי זמנים באופציה הארוכה, ויהיה יותר קל להביע דעה.

$Ron$ · 24/12/20

נכתב ע"י lior_lior:
האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.

תלוי בכמה כסף מדובר. אם בסכומים לא משמעותיים, הייתי שוקל מכירה למען הסדר אחת ולתמיד בתיק. האלטרנטיבה השניה היא לתת לנאסק "להיבלע" בנתח האמריקאי בתיק, על חשבון חוסר פיזור זמני.
לא המלצה

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
D	המלצה לרו"ח - אזרחית אמריקאית	מיסים	6	17/9/23
	המלצה לשואב אבק אלחוטי	פוסטים מאיכות נמוכה	9	21/7/23
	המלצה לשעון חכם לילדים	פוסטים מאיכות נמוכה	17	21/7/23
י	המלצה להשקעה בתעודה עוקבת נאסדק בדולרים	שוק ההון	4	10/7/23
D	המלצה לרו"ח עבור מכירת RSU	מיסים	2	3/7/23
M	המלצה למוסד לימודים מעודף לתואר שני במדעי המחשב	התפתחות אישית	58	6/6/23
N	מחפשת המלצה לקופת גמל לעצמאי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	3	4/6/23
	מכתב המלצה ממנהל המחלקה	אוף טופיק	6	24/4/23
E	המלצה לקרן/נייר דיבידנד ביורו	פוסטים מאיכות נמוכה	1	19/4/23
S	מחפש המלצה למיקרוגל דיגיטלי	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	2	16/4/23
ג	למי שקצת טכני - המלצה על שירות חסימת פרסומות בענן	אוף טופיק	11	11/4/23
א	המלצה על מומחה להשקעות	פוסטים מאיכות נמוכה	11	8/4/23
י	המלצה על מיטב דש השקעות	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	3	5/3/23
L	המלצה לקופת גמל	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	1/2/23
K	המלצה על מזרן	פוסטים מאיכות נמוכה	1	28/1/23
מ	המלצה להשקעה או חיסכון	פוסטים מאיכות נמוכה	3	27/1/23
ק	המלצה על בנק / פלטפורמת מסחר למי שלא חי בישראל(נוודים דיגיטליים)	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	9	26/1/23
N	המלצה לאסטרטגיית משיכה	פרישה מוקדמת והחיים שאחריה	32	16/1/23
	המלצה על קרנות מחקות גז טבעי	שוק ההון	10	10/1/23
ג	המלצה על מתכנן פיננסי + פרישה	צרכנות פיננסית	1	10/1/23
C	המלצה לנתב קווי עד 250₪	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	0	28/12/22
N	המלצה למניה דומה	שוק ההון	1	12/12/22
כ	המלצה על חברת שילוח מאנגליה לישראל	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	2	10/12/22
א	המלצה על רואה חשבון	פוסטים מאיכות נמוכה	3	22/11/22
A	המלצה על רואה חשבון	מיסים	2	23/10/22
	המלצה על מטפל/ת לליווי וייעוץ להתפתחות אישית	התפתחות אישית	0	16/10/22
F	המלצה לבית השקעות בחול לאמריקאי/ישראלי עם הכנסה נמוכה	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	2	30/9/22
A	המלצה לתמהיל משכנתא ע"ס 600,000 ש"ח	נדל"ן	1	21/9/22
	המלצה לטלוויזיה 65 אינץ' ? האם חשוב OLED/QLED ?	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	28	14/9/22
I	המלצה לטבלת/אייפד לילד	צרכנות פיננסית	3	2/9/22
ט	המלצה על מגהץ	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	3	11/8/22
	המלצה לספר/קורס להשקעות ערך במניות	התפתחות אישית	2	3/8/22
A	הפקת נסח טאבו בצורה מקוונת, בקשה המלצה כיצד להשיג את האישור בפשטות ומהירות	נדל"ן	7	28/7/22
א	האם יש לכם המלצה לקרנות אג"ח אמריקאי (קונצרני)	שוק ההון	14	14/7/22
S	מחפש המלצה על חברה שמציעה חבילות נופש לחו"ל	צרכנות פיננסית	8	11/6/22
מ	המלצה לקנות מחברות A4	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	12	5/5/22
S	יעוץ\המלצה לניהול אלגו	השקעות אלטרנטיביות	10	28/4/22
A	מחפש המלצה על כרטיס אשראי ללא דמי חבר	צרכנות פיננסית	3	6/4/22
E	בקשת המלצה לקומקום	אוף טופיק	2	23/3/22
	מחפש המלצה והבדלים בין אלבומי תמונות	אוף טופיק	3	10/3/22
	המלצה על איש מקצוע להחזר מס	מיסים	19	29/1/22
T	המלצה על פלטפורמת eToro	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	11	24/1/22
י	בקשת המלצה על יועץ פנסיוני פננסי	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	5	16/1/22
H	המלצה לעמדת עבודה / שולחן מחשב	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	5	8/1/22
א	המלצה על הרכב תיק	שוק ההון	9	27/11/21
א	המלצה על תנור מובנה	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	1	26/11/21
T	המלצה למפרט מחשב עבור ML / AI	אוף טופיק	12	31/10/21
	המלצה למשקפיים לעבודה מול מסכים	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	8	30/10/21
C	המלצה לקרן מחקה S&P 500	שוק ההון	7	21/10/21
P	המלצה על קופת גמל להשקעה.	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	14	10/10/21

המלצה לאופן איזון של תיק השקעות

lior_lior

משתמש רשום

Mr. Bigglesworth

משתמש בכיר

yahud

משתמש בכיר

$Ron$

משתמש רגיל

נושאים דומים