• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

המלצה לאופן איזון של תיק השקעות

lior_lior

משתמש רשום
הצטרף ב
1/12/20
הודעות
4
דירוג
0
שלום לכולם!

פתחתי חשבון מסחר באופן עצמאי ב- IBI לצורך רכישת מדדים.
בכדי לפתוח את התיק, העברתי ני"ע מחקה נאסד"ק שכרגע מכיל את כלל השקעותיי בבורסה וכולל רווחי הון יפים שטרם מומשו.
רציתי לשאול לדעתכם לעניין אופן איזון התיק למטרת רכישת מדדים של ishares. האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
בדרך אחת אני משלם מס רווחי הון אך מהר מאוד מתיישב לפי התוכנית.
בדרך השנייה המס יקטן עד לא ימומש אך ייקח זמן רב יותר לייצב את התיק.

איני נכנס לנקודות כמו "אם הנייר עלה זה התברר כלא משתלם ואם ירד זה כן". מעניין אותי לשמוע מה האידיאולוגיה שלכם בנושא.

תודה רבה!
 
אין אידאולוגיה אחת זה תלוי באדם ובסיטואציה.
זה תלוי כמה ההחזקות הנוכחיות רחוקות מהרצויות ומה המחיר של השינוי.
אם צפוי תוך שנה להגיע לתיק הרצוי כנראה עדיף לעזוב את זה
אם ייקח עשור אבל המחיר גבוה זו התלבטות קשה. ואז הייתי שוקל לשנות תכנון כדי למצוא תשואה אופטימלית בהתחשב במס.
 
תכתוב טווחי זמנים באופציה הארוכה, ויהיה יותר קל להביע דעה.
 
האם בכדי להגיע לאחוזי המטרה לכל מדד אתם חושבים שעדיף למכור חלק (או את כל) מהתיק הקיים, לשלם מס רווח הון ולרכוש לפי החלוקה שהגדרתי או להתמקד באיזונים על ידי הוספה רבעונית/חודשית של כספים נוספים ע"פ התוכנית.
תלוי בכמה כסף מדובר. אם בסכומים לא משמעותיים, הייתי שוקל מכירה למען הסדר אחת ולתמיד בתיק. האלטרנטיבה השניה היא לתת לנאסק "להיבלע" בנתח האמריקאי בתיק, על חשבון חוסר פיזור זמני.
לא המלצה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D המלצה על בית-חולים/רופא לניתוח לסת (אורתוגנטי)? פוסטים מאיכות נמוכה 0
W המלצה ליועץ לעסקת קומבינציה בישראל נדל"ן 3
Count Olaf המלצה למסנן מים מאבנית לברז בשירותים? אוף טופיק 2
קפיטליסט_מרושע המלצה: "כסף קטן" - ספרוני חינוך פיננסי לילדים של בנק ישראל התפתחות אישית 0
L המלצה על ספר שעוסק בהקצאת נדל"ן כאפיק בתיק ההשקעות נדל"ן 3
Jane Doe המלצה על החישוק - מיזם חביב שהוקם כדי להוריד את יוקר המחיה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
the_newbie [בקשה] המלצה ליועץ מס \ רואה חשבון המתמחה ברילוקיישן מיסים 5
Count Olaf מבקש המלצה בפרטי לבנק אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 1
Roi המלצה על סרט Dumb Money פוסטים מאיכות נמוכה 1
A המלצה לספרים על ליווי התפתחותי אוף טופיק 3
H מחפשים המלצה על מדיח טוב לבית מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
אנא-אל המלצה על טלפון ללא אור כחול מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6
D המלצה לרו"ח - אזרחית אמריקאית מיסים 10
Fitch המלצה לשואב אבק אלחוטי פוסטים מאיכות נמוכה 9
Fitch המלצה לשעון חכם לילדים פוסטים מאיכות נמוכה 17
י המלצה להשקעה בתעודה עוקבת נאסדק בדולרים שוק ההון 4
D המלצה לרו"ח עבור מכירת RSU מיסים 2
M המלצה למוסד לימודים מעודף לתואר שני במדעי המחשב התפתחות אישית 58
N מחפשת המלצה לקופת גמל לעצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
flower מכתב המלצה ממנהל המחלקה אוף טופיק 6
E המלצה לקרן/נייר דיבידנד ביורו פוסטים מאיכות נמוכה 1
S מחפש המלצה למיקרוגל דיגיטלי מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
ג למי שקצת טכני - המלצה על שירות חסימת פרסומות בענן אוף טופיק 11
א המלצה על מומחה להשקעות פוסטים מאיכות נמוכה 11
L המלצה לקופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
K המלצה על מזרן פוסטים מאיכות נמוכה 1
מ המלצה להשקעה או חיסכון פוסטים מאיכות נמוכה 3
N המלצה לאסטרטגיית משיכה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 32
סשה המלצה על קרנות מחקות גז טבעי שוק ההון 11
ג המלצה על מתכנן פיננסי + פרישה צרכנות פיננסית 1
C המלצה לנתב קווי עד 250₪ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 0
N המלצה למניה דומה שוק ההון 1
כ המלצה על חברת שילוח מאנגליה לישראל מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 2
א המלצה על רואה חשבון פוסטים מאיכות נמוכה 3
A המלצה על רואה חשבון מיסים 2
לב מישקין המלצה על מטפל/ת לליווי וייעוץ להתפתחות אישית התפתחות אישית 0
A המלצה לתמהיל משכנתא ע"ס 600,000 ש"ח נדל"ן 1
Michel המלצה לטלוויזיה 65 אינץ' ? האם חשוב OLED/QLED ? מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 30
I המלצה לטבלת/אייפד לילד צרכנות פיננסית 3
ט המלצה על מגהץ מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
mk1 המלצה לספר/קורס להשקעות ערך במניות התפתחות אישית 2
A הפקת נסח טאבו בצורה מקוונת, בקשה המלצה כיצד להשיג את האישור בפשטות ומהירות נדל"ן 7
א האם יש לכם המלצה לקרנות אג"ח אמריקאי (קונצרני) שוק ההון 14
S מחפש המלצה על חברה שמציעה חבילות נופש לחו"ל צרכנות פיננסית 8
מתכנתגד המלצה לקנות מחברות A4 מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 12
S יעוץ\המלצה לניהול אלגו השקעות אלטרנטיביות 10
A מחפש המלצה על כרטיס אשראי ללא דמי חבר צרכנות פיננסית 3
E בקשת המלצה לקומקום אוף טופיק 2
Oracle מחפש המלצה והבדלים בין אלבומי תמונות אוף טופיק 3
ygkeeper המלצה על איש מקצוע להחזר מס מיסים 19

נושאים דומים

Back
למעלה