• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

האם איזון קשור לשיפור תשואה?

  • פותח הנושא פותח הנושא אילון ט.
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך
א

אילון ט.

משתמש רשום
הצטרף ב
19/8/21
הודעות
28
דירוג
0
כנראה מתבלבל/ מבלבל אבל אשאל בכל זאת.
ניסיתי לעשות איזה חישוב ולקחת תיק של לצורך העניין 80-20 מניות ואג"ח (80 למניות) ולהעביר אותו את המשבר של 2008 מההתחלה ועד כמה שנים קדימה, די התייאשתי מהחישוב אז שואל כאן.
האם הגיוני שלאזן כל חודש חזרה ל- 80-20 או לא לגעת בכלל , ישאיר אותי עם אותו סכום כסף ב-2 האופציות?
 
נכתב ע"י אילון ט.:
די התייאשתי מהחישוב אז שואל כאן.
לחץ כדי להרחיב...
אתה יכול לעשות סימולציות עם איזונים ב- portfolio visualizer די בקלות.

בשורה התחתונה, איזונים כמעט ולא משפיעים על הביצועים של התיק. ויש להם עלויות נוספות של מיסים ועמלות.
 
איזון נועד להקטין את הסיכון שבאופן טבעי גדל עם הזמן (כי מניות צומחות מהר יותר מאג"ח), המטרה שלו היא לא להגדיל את התשואה.

בחישוב שלך מ-2008 עד היום כניראה יצא לך שבלי לאזן התשואה תהיה גבוהה יותר
 
נכתב ע"י חתול לילה:
בשורה התחתונה, איזונים כמעט ולא משפיעים על הביצועים של התיק. ויש להם עלויות נוספות של מיסים ועמלות.
לחץ כדי להרחיב...
נכתב ע"י optimum:
איזון נועד להקטין את הסיכון שבאופן טבעי גדל עם הזמן (כי מניות צומחות מהר יותר מאג"ח),
לחץ כדי להרחיב...
שאתם אומרים איזון, אתם מתכוונים בין היתר ללהכניס כסף חדש לתיק? הרי זה גם סוג של איזון - מכניס לנכס שירד/עלה פחות מהאחר.

או שאיזון הכוונה אך ורק לפעולה שאתה ממש מוכר חלקים מסויימים וקונה אחרים פעם בתקופה?

אני לא סגור על המינוח והייתי רוצה להבין.
 
התכלית של הקצאת נכסים היא :

1. לנסות להשיג תשואה מסויימת (זה תפקידם של הרכיבים ה-"מסוכנים" יותר בפורטפוליו, שכן, כל עוד מדובר בסיכון שיטתי, הוא משקף הנחה במחירם שמתורגמת לתשואה)
2. לנסות למתן תנודתיות (קרי - סיכון) ע"י נכסים לא-קורלטיביים ו/או תנודתיים פחות

התפקיד של איזון הוא לשמור על אותו יחס של תשואה/סיכון שבנית עליה מלכתחילה

אם לא תאזן, יכול להיות שתראה תשואה עודפת (בהשוואה לאם כן תאזן), אבל במחיר של סיכון גובר ותנודתיות עולה

אותו הגיון שהוביל אותך נניח להקצות 60% מהתיק למניות אמור להמשיך להוביל אותך לרצות לשמור עליו, אלא אם כן הנסיבות האישיות שלך השתנו (סיבולת הסיכון, עבודה, משפחה, גיל, וכו') ואז תרצה אולי לשנות את ההקצאה.

אבל אם אתה לא מאזן אתה בעצם נותן לשוק עצמו להכתיב לך את הרכב הפורטופוליו שלך מבחינת סוגי הנכסים, וזה (בד"כ) לא מצב רצוי

מצד שני, גם אין צורך בד"כ באיזון-חודשי,
איזון רבעוני או שנתי אמור להיות די והותר, ויחסוך לך עמלות מיותרות ומיסים
 
עליך להתחבר או להירשם על מנת להגיב כאן.
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
M איזון אקטוארי בקרן פנסיה משלימה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ה תדירות איזון מנגנון תשואה מובטחת בקרן הפנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M איזון אקטוארי? למה אומרים שזה שקר של סוכנים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 38
D איזון אקטוארי אינו תואם את הנתונים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
A גירושין - איזון משאבים אוף טופיק 8
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6

נושאים דומים

Back
למעלה