• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

האם איזון קשור לשיפור תשואה?

אילון ט.

משתמש רשום
הצטרף ב
19/8/21
הודעות
10
דירוג
0
כנראה מתבלבל/ מבלבל אבל אשאל בכל זאת.
ניסיתי לעשות איזה חישוב ולקחת תיק של לצורך העניין 80-20 מניות ואג"ח (80 למניות) ולהעביר אותו את המשבר של 2008 מההתחלה ועד כמה שנים קדימה, די התייאשתי מהחישוב אז שואל כאן.
האם הגיוני שלאזן כל חודש חזרה ל- 80-20 או לא לגעת בכלל , ישאיר אותי עם אותו סכום כסף ב-2 האופציות?
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,825
דירוג
7,554
די התייאשתי מהחישוב אז שואל כאן.
אתה יכול לעשות סימולציות עם איזונים ב- portfolio visualizer די בקלות.

בשורה התחתונה, איזונים כמעט ולא משפיעים על הביצועים של התיק. ויש להם עלויות נוספות של מיסים ועמלות.
 

optimum

משתמש בכיר
הצטרף ב
4/10/20
הודעות
1,084
דירוג
1,690
איזון נועד להקטין את הסיכון שבאופן טבעי גדל עם הזמן (כי מניות צומחות מהר יותר מאג"ח), המטרה שלו היא לא להגדיל את התשואה.

בחישוב שלך מ-2008 עד היום כניראה יצא לך שבלי לאזן התשואה תהיה גבוהה יותר
 

stamEhad

משתמש ותיק
הצטרף ב
3/10/20
הודעות
207
דירוג
36
בשורה התחתונה, איזונים כמעט ולא משפיעים על הביצועים של התיק. ויש להם עלויות נוספות של מיסים ועמלות.
איזון נועד להקטין את הסיכון שבאופן טבעי גדל עם הזמן (כי מניות צומחות מהר יותר מאג"ח),
שאתם אומרים איזון, אתם מתכוונים בין היתר ללהכניס כסף חדש לתיק? הרי זה גם סוג של איזון - מכניס לנכס שירד/עלה פחות מהאחר.

או שאיזון הכוונה אך ורק לפעולה שאתה ממש מוכר חלקים מסויימים וקונה אחרים פעם בתקופה?

אני לא סגור על המינוח והייתי רוצה להבין.
 

klayhamn

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/19
הודעות
748
דירוג
593
התכלית של הקצאת נכסים היא :

1. לנסות להשיג תשואה מסויימת (זה תפקידם של הרכיבים ה-"מסוכנים" יותר בפורטפוליו, שכן, כל עוד מדובר בסיכון שיטתי, הוא משקף הנחה במחירם שמתורגמת לתשואה)
2. לנסות למתן תנודתיות (קרי - סיכון) ע"י נכסים לא-קורלטיביים ו/או תנודתיים פחות

התפקיד של איזון הוא לשמור על אותו יחס של תשואה/סיכון שבנית עליה מלכתחילה

אם לא תאזן, יכול להיות שתראה תשואה עודפת (בהשוואה לאם כן תאזן), אבל במחיר של סיכון גובר ותנודתיות עולה

אותו הגיון שהוביל אותך נניח להקצות 60% מהתיק למניות אמור להמשיך להוביל אותך לרצות לשמור עליו, אלא אם כן הנסיבות האישיות שלך השתנו (סיבולת הסיכון, עבודה, משפחה, גיל, וכו') ואז תרצה אולי לשנות את ההקצאה.

אבל אם אתה לא מאזן אתה בעצם נותן לשוק עצמו להכתיב לך את הרכב הפורטופוליו שלך מבחינת סוגי הנכסים, וזה (בד"כ) לא מצב רצוי

מצד שני, גם אין צורך בד"כ באיזון-חודשי,
איזון רבעוני או שנתי אמור להיות די והותר, ויחסוך לך עמלות מיותרות ומיסים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 3
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
Oziris 1) איזון ומיסוי 2) ריבית שוק ההון 15
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
Golan תדירות גבוהה מדי של איזון? שוק ההון 3

נושאים דומים

למעלה