• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון התיק איך עושים את זה פרקטית

פיצה מתוך מגנט

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/2/15
הודעות
39
דירוג
7
שאלה לגבי איזון התיק.
אני לומדת לעומק את ההשקעה הפסיבית ומתחברת ברמה הפילוסופית.
נניח ופתחתי תיק עצמאי ובו 20 אלף שח
חילקתי לפי התמהיל הבא: 60 אחוז סנפ500
25 מחקה msci europe
15 מחקה msci europe
וסך הכל יוצא לי מאה אחוז.
מתי אני צריכה להכנס לתיק כדי לאזן? כל רבעון? פעם בשנה? אני קובעת את זה?
איך פרקטית אני מאזנת? נניח השווי של הסנופי יעלה אבל כמות המניות שאני מחזיקה מבחינתהאחוז לא השתנתה.. איך אדע איך לאזן וכמה?
פרקטית איך זה מתבצע? אני קונה עוד סנופי?
הרי בכל קנייה יש מס קנייה.. זה לא פוגע קצת בראיון של השקעה זולה.. ודמי ניהול זולים..כי מה זה שונה מקופת גמל להשקעה נניח או השקעה בבנק?
 

אוגורן

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/9/20
הודעות
405
דירוג
478
מתי אני צריכה להכנס לתיק כדי לאזן? כל רבעון? פעם בשנה? אני קובעת את זה?
זה עניין של החלטה. יש שיגידו אף פעם - תלוי מה ניסית להשיג.
נגיד שמניות אירופאיות עלו והחלק של אירופה בתיק גדל. אם את רוצה לחזור ליחסים המקוריים אז צריך לאזן. אבל אם היחס המקורי ביטא את יחסי הגודל בעולם, ואירופה גדלה - לא רק בתיק שלך אלא בכלל - אז היחס החדש הוא הנכון והתיק מאוזן.

פרקטית איך זה מתבצע? אני קונה עוד סנופי?
כן. אם את מכניסה כסף חדש אפשר רק לקנות. אם לא אז צריך למכור משהו אחד ולקנות אחר.

הרי בכל קנייה יש מס קנייה.. זה לא פוגע קצת בראיון של השקעה זולה.. ודמי ניהול זולים.
עמלת קניה, לא מס (הולך לברוקר, לא לממשלה).
וכן, זה עולה לך כסף. לכן כדאי לאזן רק כשיש סטיה משמעותית מהרצוי.

כי מה זה שונה מקופת גמל להשקעה נניח או השקעה בבנק?
אם האיזון מתבצע לעתים רחוקות יחסית העלות קטנה. הרבה פחות מקופגל"ה שאת משלמת אחוזים כל חודש, או בנק שגובה דמי משמורת כאחוז מהתיק.
 

חתול לילה

משתמש בכיר
הצטרף ב
8/3/15
הודעות
4,806
דירוג
7,539
חילקתי לפי התמהיל הבא: 60 אחוז סנפ500
25 מחקה msci europe
15 מחקה msci europe
וסך הכל יוצא לי מאה אחוז.
אפשר במקום זה לקנות קרן עולמית אחת (נניח האירית) ואז אין שום בעיית איזון, פשוט קונים את אותה קרן.
היא מאזנת בפנים.

הרי בכל קנייה יש מס קנייה..
לכן כדאי לקנות רק כאשר מצטבר סכום גדול שביחס אליו העמלות זניחות.
 

מאיר_

משתמש ותיק
הצטרף ב
26/12/18
הודעות
367
דירוג
265
דוגמה פרקטית:
יש לך 20 אלף ש"ח בחלוקה הבאה:
60% כלומר 12 אלף בקרן א
25% כלומר 5 אלף בקרן ב
15% כלומר 3 אלף בקרן ג

עברה שנה ועכשיו קרן א שווה 15 אלף
קרן ב שווה 5.5 אלף
וקרן ג שווה 3.2 אלף

יש לך עוד 5000 ש"ח להכניס.
סך הכסף בהשקעות כולל ההשקעה החדשה יהיה:
15+5.5+3.2 ועוד ה 5 אלף החדשים, סך הכל 28.7 אלף.
את הסכום הזה את כופלת ביחס המקורי,
אז לקרן א 60% כלומר 17,220 שח
קרן ב 25% כלומר 7,175
קרן ג 15% כלומר 4,305

בקרן א יש לך כבר 15 אלף, אז כדי להגיע ל 17,220 את צריכה להוסיף 2,220 שח
לקרן ב את מוסיפה 1675 ש"ח
ולקרן ג מוסיפה 1105 שח
סך הכל 5000 ש"ח, וקיבלת חזרה את היחס המקורי של 60%-25%-15%


מתי לאזן: איזון תכוף מידי פוגע בתשואות. המועד המקובל הוא כל שנה או כאשר קרן יורדת או עולה מעל 10% מהאחוז המקורי.

איך לאזן: כמובן שעדיף לאזן על ידי הוספת כסף חדש ולא על ידי מכירה, ככה חוסכים תשלום מס על הרווח
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
G איזון התיק התפתחות אישית 12
OOmer איזון רוחבי באפיק המנייתי של התיק שוק ההון 17
H הוצאת המזומן ממשוואת איזון התיק? שוק ההון 9
breezblock איזון התיק - חייב להיות במועדים קבועים? שוק ההון 13
רומן איזון התיק (או איך לא לקבל עקמת) שוק ההון 12
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
Oziris איזון ראשון בתיק השקעות שוק ההון 5
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5

נושאים דומים

למעלה