מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם?

[solidix2]

אשמח לשמוע מאנשים שמבצעים איזון לתיק ההשקעות שלהם באיזו אסטרטגיה הם בחרו.

מתי הם בודקים אם התיק יצא מאיזון, איך הם מגדירים יציאה מאיזון והאם מאזנים על ידי מכירה כאשר הפקדות חדשות לא מספיקות?

 

[חתול לילה]

לא מאזן.

 

[yossik]

נכתבו מספר שרשורים בנושא, האם חיפשת?

לשלוט בסיכון – כך תאזנו את תיק ההשקעות - הסולידית

מדוע, מתי וכיצד יש לאזן את תיק ההשקעות העצל שלכם.

www.hasolidit.com

איזון תיק

ערב טוב לחברים היקרים. מה דעתכם על איזון החלק המנייתי בתיק 50 50 - לטווח של עשר שנים בערך- בפיקדון בבנק? הציעו לי 2.6% ריבית לפקידון למשך שש שנים בנק ירושלים.

www.hasolidit.com

איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות

יש לי תיק השקעות שכולל בתוכו חלק ממוסה וחלק לא ממוסה (קופת גמל ישנה). את מלוא הכסף שבחלק הממוסה השקעתי לפי חלוקה שבחרתי, וכמובן שלא ניתן להכניס לשם כסף חדש. כך יוצא שמאז שהשקעתי את כל הסכום, כסף חדש מוזרם לחלק הממוסה. עם הזמן, הניירות בחלק הממוסה מן הסתם צומחים וקטנים בקצב שונה, וכך יוצא...

www.hasolidit.com

איזון תיק

ערב טוב לחברים היקרים. מה דעתכם על איזון החלק המנייתי בתיק 50 50 - לטווח של עשר שנים בערך- בפיקדון בבנק? הציעו לי 2.6% ריבית לפקידון למשך שש שנים בנק ירושלים.

www.hasolidit.com

 

[solidix2]

נכתבו מספר שרשורים בנושא, האם חיפשת

חיפשתי וגם קראתי כמה שרשורים, אשמח לשמוע עוד דעות.

 

[AM-PM]

התיק שלי מורכב גם מנדלן מה שמצריך איזון ממש אגרסיבי פעם ב ברכישת נכס נוסף
ולחלופין כשיש מניות פרטניות שקפצו במאות אחוזים בזמן קצר זה מצריך גם איזון אבל עדין יותר
בקיצר מאזן באירועים מיוחדים מהותיים בתיק ולא על בסיס שוטף…ומהפקדות חדשות בלבד

 

[Ivrit Katan]

בערך פעם ברבעון, כשמצטברת הכנסה פנויה משמעותית, קונה את מה שיצא הכי הרבה מאיזון (ז"א את מה שירד הכי הרבה מהאחוז שהגדרתי לעצמי, או שפשוט לא עלה הרבה ביחס לניירות האחרים בתיק). לא מתרגשת אם זה לא מביא אותי לבדיוק-בדיוק האחוז "על הנקודה", תמיד מגיעה די קרוב.

 

[teddypicker]

מאזן מהפקדות חדשות בלבד, לא מוכר. (אולי הייתי מוכר אם יש חריגה של יותר מ-5% אחרי הפקדה חדשה, לא קרה לי)

 

[Mr. Bigglesworth]

מאזן בקניה.
מדי פעם אני חושב לעצמי מה יקרה ביום שבו קצב היציאה מאיזון יעפיל על קצב כניסת המזומן אבל זה עוד רחוק אז לא התעמקתי.

בזמן קורונה התיק יצא מאיזון באופן יחסית חריף (תכלס לא המון כי גם ככה הכנסתי כסף כל חודש) והגדרתי לעצמי רף שמעבר אליו פשוט אמכור ואאזן. היה די קרוב אבל התיקון הגיע לפני הרף שהגדרתי.

 

[adamshalev]

אין לי איזונים. מנסה להבין את הקצאת הנכסים הרצויה שלי ומתקן פערים ככל שיש בין הרצוי למצוי. מעדיף לעשות שינויים באופן איטי, דרך כסף חדש, דרך מכירות שנעשות בלי קשר להקצאה ואם צריך אז דרך מכירה בשביל עדכון ההקצאה.

 

[solidix2]

התיק שלי מורכב גם מנדלן מה שמצריך איזון ממש אגרסיבי פעם ב ברכישת נכס נוסף

אתה משתמש בפלח הסולידי עבור רכישת הנכס?

בערך פעם ברבעון, כשמצטברת הכנסה פנויה משמעותית

את משקיעה פעם ברבעון?

מאזן מהפקדות חדשות בלבד, לא מוכר

כל כמה זמן אתה בודק אם התיק יצא מאיזון?

דרך כסף חדש, דרך מכירות שנעשות בלי קשר להקצאה ואם צריך אז דרך מכירה בשביל עדכון ההקצאה.

זה גם סוג של איזון

נתקלתי במאמר מעניין של ונגארד למי שבא לראות קצת השוואות.

 

[teddypicker]

כל כמה זמן אתה בודק אם התיק יצא מאיזון?

כל הפקדה, יש לי גיליון בו אני מעדכן יתרות של אותו יום ותרשים פאי שמראה % מניות מול סולידי.

 

[Fullstack Opera Tenor]

איזון בקניה.

סטונקס לא נחשבות.