• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון תיק מניות

יניב37

משתמש רשום
הצטרף ב
24/4/22
הודעות
4
דירוג
0
היי,

לתיק טווח ארוך (~עשר שנים+) שעתיד להיות מושקע בקרוב במדדים (פיזור גיאוגרפי), מה נכון להיום הדרך הנכונה לאזן את הסיכון בו?
1. א. האם יהיה נכון להמר על אג"ח ועדיין לרכוש למרות האינפלציה/ריביות שבאות עלינו?
1.ב. אם כן, אילו כדאי (פחות מבין בענייני אג"ח למיניהם, למרות קריאות בנושא [שפשוט לא נגמר])?
2. האם יהיה נכון לחכות שהריבית (בתקווה) תחזור להיות על גבול האפסית ורק אז לאזן את התיק בחלק סולידי/מתון (עד אז להישאר חשוף 100% למניות)? (בן 22)

* מעדיף כמה שפחות התעסקות בחלק הסולידי/הממתן (במיוחד אם מדובר באג"ח, שם הידע כרגע לוקה), אבל פתוח להצעות (במיוחד אם הבדל התשואה בסופו של דבר היא משמעותית [בין אם מסלול שיצריך התעסקות מידי פעם לבין פעם ב..]).

תודה :)
 
גוגל: הסולידית אייק
הפוסט על מייק לא כ״כ מתעסק באג״ח או בחלק סולידי, אז לא יודע כמה זה עונה לו על השאלה לאזן את הסיכון.

אני יכול להגיד שאישית אני גם בהתלבטות על שילוב אג״ח בתיק השקעות, ולאט לאט ככל שאני קורא ולומד- אני מוותר על זה.
גילוי נאות: אני לא מבין כלום באג״ח.
עד לא מזמן הייתה לי איזו דעה רווחת שבשביל לאזן תיק שיהיה פחות מסוכן אז באמת אג״ח בחלק הסולידי זה הפתרון.
העניין הוא שראיתי שבהרבה מקרים כשהמניות בנפילות, גם האג״ח נופל.
לפי תיק ההשקעות של הארי בראון – גרסא 2.0, נראה שהמצב היחידי שאג״ח באמת מאזן לחיוב את התיק המנייתי שלך היא במצב של דפלציה.
אומנם היסטוריה זה לא הצד החזק שלי ולא למדתי את זה באופן מקצועי, אבל לא יודע כמה המצב הזה שכיח ושווה את הפיזור הזה ואיבוד תשואה פוטנציאלית במניות.
לצורך העניין בנפילות הנוכחיות (שיש להן הרבה סיבות כמובן), זה לא שאג״ח היה מאזן לך משהו, הוא גם נופל. אולי בפחות קיצוניות, אז אם זה מספק אותך אולי זה שווה את זה.
שוב, לא מומחה כמו רוב החבר׳ה פה, רק אומר את הנקודת מבט שלי. אשמח לשמוע דעות חיוביות לאג״ח, ובאיזה מקרים הוא כדאי.

UChpuwD.png
 
השאלות של פות"ש בכללי מדברות על אג"חים. נראלי ש @חתול לילה דווקא כן התכוון לאייק - המקביל של מייק רק לאג"חים
בכל מקרה אני חושב שעדיף ל @יניב37 לקרוא גם על מייק וגם על אייק כי באמת הוא מנסה להבין על שילוב בין סוגי הנכסים
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה