יש גישות שונות בפורום לגבי הפקדות לקרן השתלמות. בנוסף ציינת שהיא אזרחית אמריקאית ובהקשר הזה כדאי לה לבדוק את הכדאיות בחיסכון.האם משתלם להפקיד בקרן ההשתלמות עד לתקרה של 19,920 לצורך הפטור ממס רווחי הון? או שעדיף לפתוח תיק השקעות ולהנות מדמי ניהול זולים יותר על הסכום הזה?
ברוב הקרנות אין מניעה להמשיך להפקיד כעצמאית לאותה הקרן שהיתה שכירהב. האם אפשר / כדאי לאחד את קרנות הפנסייה שהיא פתחה כשכירה עם קרן הפנסייה שהיא פותחת כעצמאית?
בעיקר לעניין קרן ההשתלמות.ג. האם לעובדה שהיא אזרחית אמריקאית יש משמעות בפתיחת קרן פנסייה / קרן השתלמות?
יש לצרף את אישורי המס לדוח השנתי שמגישים למס הכנסה מידי שנה. במידה שיש לה רואה חשבון הוא יטפל לה בזהד. איך מקבלים את הזיכויים על ההפקדות מקרנות הפנסייה וההשתלמות? איזה טפסים ממלאים? האם זה משהו שרואה החשבון יכול לטפל בו?