מס רווחי הון

  1. A

    מיסוי על רווחים מני"ע בישראל עבור ישראלי תושב חוץ

    שאלה לגבי מיסים בישראל: אני נחשב כישראלי תושב חוץ מול רשויות המס בישראל. אם אני מוכר ניירות ערך בישראל (דרך חשבון הבנק הישראלי שלי), האם אני מחוייב במס על רווחי הון (25%)? כלומר האם הבנק מנכה את המס אוטומטית בעת המכירה? או האם אני אמור לשלם את המס על רווחי הון ממכירה של ני"ע בישראל בכלל בחו"ל...
  2. A

    מה לעשות...?

    סיפור שהיה: לפני 10 שנים באה אלי ידידה ובקשה שאלווה לה קצת כסף כדי לפתוח חברה שעוסקת בטכנולוגיות מתקדמות. אמרתי לה שאני לא מבין בזה כלום, ואני נותן לה את הכסף רק בגלל שאני סומך עליה ועל קשר הידידות ביננו. חתמנו על נייר וכנגד זה קיבלתי % מסויים במניות החברה. כנגד זה נתתי לה סכום של 10K$. החברה...
  3. deussex

    חישוב סכום הפרישה עם מס רווח הון

    שלום חברים, לאחר קריאה מרובה בפורום, הכלל החוזר על עצמו הוא קח את ההוצאות החודשיות שלך * 400, או לחילופין הוצאות שנתיות * 33 שנים, זה הסכום הנדרש. למשל הוצאות 4000 ש"ח * 400 הוא 1,600,000 ש"ח שיש לצבור על מנת למשוך בכלל ה 3% מהתיק. נתקלתי במאמר נוסף אחד של הסולידית במהלך הקריאה, (לא מוצא כרגע)...
  4. N

    מיסוי מניות יהש בקניית ניירות ערך מ-IRA

    האם יש פרוצדורה מיסוי מיוחדת בקניית מניית יהש מקהש IRA לדוגמא - 475020? או כשם כל נייר ערך בקנייה בIRA המיסוי לא רלוונטי.
  5. סשה

    תקרה פטורה ממס על 2 קרנות השתלמות

    היי אני שכיר ועצמאי בעיני הרשויות. יש לי קרן השתלמות ממקום העבודה שלי ואני מתעניין בפתיחת קרן השתלמות נוספת על בסיס היותי עצמאי. אני יודע שהתקרה בה אני פטור ממס מהיותי שכיר היא 15,712 ש"ח. אני יודע שהתקרה בה עצמאי פטור ממס היא 18,480 ש"ח. היות ואני מקרה מיוחד הייתי רוצה לדעת האם קרן השתלמות...
  6. ק

    ממוצרים מנוהלים אל המגרש של הגדולים

    חדשה פה :) אחרי שקראתי וקראתי וצברתי ביטחון, החלטתי שהיא רוצה להתחיל לנהל את ההשקעות שלי עצמאית בתיק השקעות עצל מחקה מדדים, ולא במוצרים יקרים ששותים את הכסף שלי בקשית. הכסף שלי נמצא כרגע בשני מקומות - 1. קופ"ג להשקעה עם ד"נ של 0.39%. 2. פוליסת חיסכון שנמצאת אצל ההורים, אליה אין לי גישה אלא אם...
  7. S

    קיזוז מס רווחי הון - הבהרה קטנה

    אהלן קראתי מספר פעמים את הפוסט לגבי קיזוז מס רווח הון ונשארתי עם שאלה. מצטט את הפיסקה: "ואף על פי כן, הגם שקיזוז המס אינו מבטל את החובה לשלם מס רווח הון, הוא יכול לדחות אותה במספר בלתי מוגבל של שנים. זוהי פונקציה של ערך הזמן של הכסף: כסף בהווה שווה הרבה יותר מכסף בעתיד, ולכן דחיית תשלום מס...
  8. ת

    מיסוי על כתיבת ורכישת אופציות

    אני תוהה כיצד מדווחים למס הכנסה על אופציות על מניות? 1. האם נכון שהאופציות מדווחות בנפרד מנכס הבסיס, כלומר אין קשר בין המיסוי לבין מחיר נכס הבסיס והשאלה אם רכשתי אותו בסופו של דבר או לא? 2. מה תאריך ארוע המס? האם בכתיבת אופציה נוצר לי רווח הון בתאריך הכתיבה, וברכישת אופציה נוצר לי הפסד הון...
  9. זריקת תבונה

    דחיית מס רווחי הון - קרן השתלמות

    היי, אתמול יצא לי לחפור קצת את נושאי קרנות השתלמות, זוגתי עצמאית ואנחנו מנהלים דרכה את החסכונות שלנו. אחד הדברים שקראתי, שלא אינטואיטיבי כל כך להבנה היה הטבה של קרנות השתלמות של "דחיית מס רווחי הון". כולם בטח מכירים את ההטבות הברורה מאליה, הפקדה של עד 18,400 בשנה (נכון ל2020) מזכה בפטור ממס...
  10. א

    משיכה מקופת גמל והקה"ש להשקעה עצמאית

    שלום לכולם, אני מנהל תיק באופן עצמאי (שאינו רחוק מאוד משוקולד מריר). מעבר לכך, יש לי קה"ש וקופת גמל שתיהן נזילות לחלוטין, בעלות שווי משותף של כ-30% מתיק ההשקעות שלי. אני משלם בשתיהן דמי ניהול מצבירה בלבד - 0.8% באלטשולר שחם, שתיהן במסלול כללי של 50% אג"ח ממשלתיות צמוד ולא צמוד; 10% אג"ח...
  11. א

    קיזוז הפסדי הון מנ"יע זרים בברוקר זר מרווחי הון מני"ע זרים בברוקר ישראלי

    ברשותי שני חשבונות מסחר: אחד בברוקר ישראלי ואחד בברוקר זר (IB). בחשבון המסחר בברוקר הישראלי היו לי ריבית, דיבידנדים ורווחי הון מני"ע זרים. על הדיבידנדים נוכה לי מס במקור בחו"ל ועל הריבית ורווחי ההון נוכה לי מס במקור בארץ. בטפסי 867 שקיבלתי מהברוקר הישראלי רשום במפורש שהריבית והדיבידנדים הם...
  12. Mr. Bigglesworth

    ניצול הזדמנות מס עם הירידות האחרונות

    כרגע חלק לא קטן מהתיק שלי מושקע דרך מיטב ד"ש טרייד בPTF של פסגות על SNP 500 כרגע אני ב~4.5% רווחים ממוצע על כל ההחזקות של הנ"ל בזמנו קניתי אותו בעיקר בגלל דמי הניהול הנמוכים לאחר קריאה בפורומים התברר לי שבעבר קרנות ישראליות העלו דמי ניהול לאחר כמה שנים וככה "לכדו" משקיעים. המהלך שאני שוקל לבצע...
  13. D

    קיזוז עלויות מימון עם מס רווחי הון

    היי, כבר זמן מה אני מנסה לברר האם ניתן לקזז מס רווחי הון עם עלויות מימון שנעשו להשקעה אחרת. אתן דוגמא: משקיע עם מטרת פרישה מתחיל למשוך את הרווחים שלו בשוק ההון (ע״פי אחוז משיכה שנתי כלשהו). במכירה בשכבות - הוא מסוגל לדחות את תשלום המס. ברגע שהוא מגיע לשכבות בהן הוא מתחיל לשלם הרבה מס - האם הוא...
  14. W

    קרן השתלמות לעצמאים - יותר מקופה פעילה אחת

    מתנצל מראש אם מתפרץ לדלת פתוחה, פשוט נברתי כאן וברחבי www לה ישראל ולא מצאתי לעצמי תשובה ברורה. שאלתי היא כזו: קרנות השתלמות לעצמאי - התקנות בחוק מדברות על תקרת הפקדות שנתית שמוכרת כהוצאה מוכרת לצורך הטבות במס הכנסה (נכון ל-2019 עד 4.5% מההכנסה החייבת ועד 11880 בשנה) ועל פטור ממס רווח הון על...
  15. ר

    אג"ח ממשלתי: איך מתייחסים לאירועי מס בשל קבלת ריבית שנתית ("קופון") מצד אחד, ומכירה מצד שני?

    שלום, חיפשתי הרבה בפורום וראיתי שאלות דומות, אבל לא בטוח ב-100% שהבנתי את התשובות. השאלה שלי היא לגבי התרחיש הבא, ואני רוצה לבדוק אם מה שאני כותב פה מדויק: מתכוון לקנות אג"ח ארוך טווח 1140193 - ממשל שקלית 0347 בסכום של כ-200,000 ש"ח דרך חשבון בבית השקעות ישראלי - חשבון חייב במס. לפי...
  16. ג

    גמל להשקעה - מיסוי

    נניח משקיעים בקופת גמל להשקעה 100 ש"ח, ולאחר שנה הייתה תשואה של 10%. במקרה כזה בקופה יהיו 110 ש"ח*. נניח ובשלב זה החלטתי למשוך 10 ש"ח מהקופה. ההיגיון שלי אומר שה-10 ש"ח האלו ימוסו ב-25% מס רווח הון - כלומר אני אקבל בפועל 7.5 ש"ח. נניח שאני ממתין שנה נוספת ושוב התשואה הייתה 10%. במקרה כזה בקופה...
  17. S

    מיסוי קרנות Blackrock

    למשל כאשר מסתכלים על iShares Core S&P 500 UCITS ETF, שהיא קרן הממוסה על בסיס הדולר. כלומר, המיסוי של מס רווח ההון (25%) נלקח על פי הרווח הנומינאלי. נשווה לרגע מול קרן סל ישראלית, שהיא ממוסה על בסיס שיקלי, רק על הרווחים הריאלים (בניכוי האינפלציה): נניח שדמי הניהול של הקרן הישראלית יהיו גבוהים...
  18. G

    מיסוי בזמן רילוקיישן לארה"ב

    אני אישתי והבן שלנו יוצאים לרילוקיישן בעוד כחודשיים (לא אזרחי ארה"ב, נהיה על ויזות J1+2) רציתי לשאול בנוגע למיסוי בארה"ב על האפיקי השקעה הבאים: 1. קופות גמל נזילות האם צריך לשלם מס בארה"ב? (האם נחשב PFIC?) 2. קרן השתלמות נזילה האם צריך לשלם מס אם לא פודים אותה? ואם כן באיזה שיעור? 3. אם יש לילד...
  19. JBUZZ

    ניהול תיקים דיגיטלי עם דחיית מס רווחי הון

    התשובה של גואטה לגמל להשקעה: ניהול תיקים דיגיטלי עם דחיית מס רווחי הון כבר היום יש מספר קרנות שמתנהגות כמו תיק, לפי פרופיל סיכון, לדוגמא [וממש לא המלצה]: ילין לפידות תיק השקעות מנוהל + 10% מור תיק אג"ח + 10% אניגמה תיק מנוהל 10/90 התחרות לבתי ההשקעות מצד קופ"ג להשקעה ברורה, למי שלא משחק...
  20. ד

    ניהול השקעות לבעלי אזרחות כפולה אמריקאית

    שלום, אשתי אזרחית של ישראל וארה"ב. פרט לקופות השתלמות, פנסיה וגמל להשקעה בארץ יש לנו גם כמאה אלף דולר בחשבון השקעות אמריקאי (שווב) עם דמי ניהול סבירים. כמה שאלות: 1. חשבנו להשאיר את החשבון באמריקה לטובת קצת גיוון. יש בזה משהו? 2. האם יש לה אפיק טוב יותר להשקעה מבחינת מס מכיוון שהיא אזרחית...
למעלה