מס רווחי הון

פשוט עוד לא היה לי עדיין מצב כזה: בברוקר ישראלי (IBI), יש לי קרן אמריקאית נקובה בדולר שקניתי יחידות ממנה די מזמן וכרגע, הדולר ירד מאוד אך המניה ברווח. והמצב הוא שבמערכת המסחר של IBI (ספארק) - אני רואה הפסד הון כי זה מצב שם בש"ח. לעומת זאת, בטרייד\במערכת המסחר הזרה של IBI (ibi.orbisfn.io) - אני...

מידי פעם יש קרנות סל איריות חדשות של איישרס או אינבסקו או אחרים ואני רוצה לדעת להיות מסוגל תמיד לדעת האם בסיס ההצמדה לצורך מס רווחי הון של הקרן הוא מדד המחירים לצרכן (הישראלי), או שזה של המטבע חוץ (דולר\אירו) של הנכסים שהקרן מחזיקה. אני כרגע מחפש לאלו: 1183490 INVESCO MSCI EMERGING...

היי. בעתיד, מתישהו במהלך 2026 ארצה להגיש החזר מס על 2023 \ 2024\2025 ביצעתי מכירה של כלל הRSU\ESPP שהיו ברשותי במהלך 2024 (הוחזקו דרך ETRADE, ובעת המכירה דרך IBI CAPITAL) לאחר כחודש-חודשיים מרגע המכירה, פנו אליי מIBI CAPITAL בטענה שנעשתה טעות רו"ח אצלהם ואני נדרש להעביר עוד סכום של כ5 אש"ח מס...

היי. אני אתחיל בכך שעד לפני שנה , מעבר לכך שחייתי בסוג של מינימליזם , כי ככה אני באופי שלי, לא עניין אותי שום דבר שקשור לכסף, השקעות, מיסוי, חסכון ותשואה. כל המושגים האלה היו זרים לי לחלוטין והתרחקתי מהם כמו מאש. לפני כשנה התחלתי להיכנס לעולם הזה , מהבנה די בריאה שזה לא הגיוני להחזיק כסף סתם כך...

יצרתי לאחרונה טופס 1325 בגוגל שיט (זה הטופס שבו מסכמים רווח והפסד ממכירות), ויצרתי טמפלייט שלו לפרסום. אשמח אם המומחים בפורום יוכלו לאשר שמילאתי את הטופס באופן נכון. זה הטופס. הנתונים בו הם לא אמתיים (אני לא מחזיק VT בכלל), פשוט הנחתי שהייתי קונה בתאריך מסוים יחידה אחת בודדת של VT, ומוכר אותה...

שאלה לגבי הקרנות האלה שנקנות בברוקר ישראלי: מס' נייר ערך בת"א סימול בבורסת ת"א שם נייר ערך 1183441 אנ.סז1 או אינ.חוץS&P500 INVESCO S&P 500 UCITS ETF 1159250 אשס.חוץ SPX 500 iShares Core S&P 500 UCITS ETF 1159094 אשס.חוץMSCIEURO iShares Core MSCI Europe UCITS ETF 1159169 אשס.חוץ MSCI EM...

שאלה לגבי מיסים בישראל: אני נחשב כישראלי תושב חוץ מול רשויות המס בישראל. אם אני מוכר ניירות ערך בישראל (דרך חשבון הבנק הישראלי שלי), האם אני מחוייב במס על רווחי הון (25%)? כלומר האם הבנק מנכה את המס אוטומטית בעת המכירה? או האם אני אמור לשלם את המס על רווחי הון ממכירה של ני"ע בישראל בכלל בחו"ל...

סיפור שהיה: לפני 10 שנים באה אלי ידידה ובקשה שאלווה לה קצת כסף כדי לפתוח חברה שעוסקת בטכנולוגיות מתקדמות. אמרתי לה שאני לא מבין בזה כלום, ואני נותן לה את הכסף רק בגלל שאני סומך עליה ועל קשר הידידות ביננו. חתמנו על נייר וכנגד זה קיבלתי % מסויים במניות החברה. כנגד זה נתתי לה סכום של 10K$. החברה...

שלום חברים, לאחר קריאה מרובה בפורום, הכלל החוזר על עצמו הוא קח את ההוצאות החודשיות שלך * 400, או לחילופין הוצאות שנתיות * 33 שנים, זה הסכום הנדרש. למשל הוצאות 4000 ש"ח * 400 הוא 1,600,000 ש"ח שיש לצבור על מנת למשוך בכלל ה 3% מהתיק. נתקלתי במאמר נוסף אחד של הסולידית במהלך הקריאה, (לא מוצא כרגע)...

האם יש פרוצדורה מיסוי מיוחדת בקניית מניית יהש מקהש IRA לדוגמא - 475020? או כשם כל נייר ערך בקנייה בIRA המיסוי לא רלוונטי.

היי אני שכיר ועצמאי בעיני הרשויות. יש לי קרן השתלמות ממקום העבודה שלי ואני מתעניין בפתיחת קרן השתלמות נוספת על בסיס היותי עצמאי. אני יודע שהתקרה בה אני פטור ממס מהיותי שכיר היא 15,712 ש"ח. אני יודע שהתקרה בה עצמאי פטור ממס היא 18,480 ש"ח. היות ואני מקרה מיוחד הייתי רוצה לדעת האם קרן השתלמות...

חדשה פה :) אחרי שקראתי וקראתי וצברתי ביטחון, החלטתי שהיא רוצה להתחיל לנהל את ההשקעות שלי עצמאית בתיק השקעות עצל מחקה מדדים, ולא במוצרים יקרים ששותים את הכסף שלי בקשית. הכסף שלי נמצא כרגע בשני מקומות - 1. קופ"ג להשקעה עם ד"נ של 0.39%. 2. פוליסת חיסכון שנמצאת אצל ההורים, אליה אין לי גישה אלא אם...

אהלן קראתי מספר פעמים את הפוסט לגבי קיזוז מס רווח הון ונשארתי עם שאלה. מצטט את הפיסקה: "ואף על פי כן, הגם שקיזוז המס אינו מבטל את החובה לשלם מס רווח הון, הוא יכול לדחות אותה במספר בלתי מוגבל של שנים. זוהי פונקציה של ערך הזמן של הכסף: כסף בהווה שווה הרבה יותר מכסף בעתיד, ולכן דחיית תשלום מס...

אני תוהה כיצד מדווחים למס הכנסה על אופציות על מניות? 1. האם נכון שהאופציות מדווחות בנפרד מנכס הבסיס, כלומר אין קשר בין המיסוי לבין מחיר נכס הבסיס והשאלה אם רכשתי אותו בסופו של דבר או לא? 2. מה תאריך ארוע המס? האם בכתיבת אופציה נוצר לי רווח הון בתאריך הכתיבה, וברכישת אופציה נוצר לי הפסד הון...

היי, אתמול יצא לי לחפור קצת את נושאי קרנות השתלמות, זוגתי עצמאית ואנחנו מנהלים דרכה את החסכונות שלנו. אחד הדברים שקראתי, שלא אינטואיטיבי כל כך להבנה היה הטבה של קרנות השתלמות של "דחיית מס רווחי הון". כולם בטח מכירים את ההטבות הברורה מאליה, הפקדה של עד 18,400 בשנה (נכון ל2020) מזכה בפטור ממס...

שלום לכולם, אני מנהל תיק באופן עצמאי (שאינו רחוק מאוד משוקולד מריר). מעבר לכך, יש לי קה"ש וקופת גמל שתיהן נזילות לחלוטין, בעלות שווי משותף של כ-30% מתיק ההשקעות שלי. אני משלם בשתיהן דמי ניהול מצבירה בלבד - 0.8% באלטשולר שחם, שתיהן במסלול כללי של 50% אג"ח ממשלתיות צמוד ולא צמוד; 10% אג"ח...

ברשותי שני חשבונות מסחר: אחד בברוקר ישראלי ואחד בברוקר זר (IB). בחשבון המסחר בברוקר הישראלי היו לי ריבית, דיבידנדים ורווחי הון מני"ע זרים. על הדיבידנדים נוכה לי מס במקור בחו"ל ועל הריבית ורווחי ההון נוכה לי מס במקור בארץ. בטפסי 867 שקיבלתי מהברוקר הישראלי רשום במפורש שהריבית והדיבידנדים הם...

כרגע חלק לא קטן מהתיק שלי מושקע דרך מיטב ד"ש טרייד בPTF של פסגות על SNP 500 כרגע אני ב~4.5% רווחים ממוצע על כל ההחזקות של הנ"ל בזמנו קניתי אותו בעיקר בגלל דמי הניהול הנמוכים לאחר קריאה בפורומים התברר לי שבעבר קרנות ישראליות העלו דמי ניהול לאחר כמה שנים וככה "לכדו" משקיעים. המהלך שאני שוקל לבצע...

היי, כבר זמן מה אני מנסה לברר האם ניתן לקזז מס רווחי הון עם עלויות מימון שנעשו להשקעה אחרת. אתן דוגמא: משקיע עם מטרת פרישה מתחיל למשוך את הרווחים שלו בשוק ההון (ע״פי אחוז משיכה שנתי כלשהו). במכירה בשכבות - הוא מסוגל לדחות את תשלום המס. ברגע שהוא מגיע לשכבות בהן הוא מתחיל לשלם הרבה מס - האם הוא...

מתנצל מראש אם מתפרץ לדלת פתוחה, פשוט נברתי כאן וברחבי www לה ישראל ולא מצאתי לעצמי תשובה ברורה. שאלתי היא כזו: קרנות השתלמות לעצמאי - התקנות בחוק מדברות על תקרת הפקדות שנתית שמוכרת כהוצאה מוכרת לצורך הטבות במס הכנסה (נכון ל-2019 עד 4.5% מההכנסה החייבת ועד 11880 בשנה) ועל פטור ממס רווח הון על...