מתלבט בין אקסלנס טרייד לשוואב

[FinanceMaxxing]

מצד אחד, בשוואב אין עמלות קניה/מכירה בכלל.
מצד שני, בהפניקס הם מטפלים לי במיסוי ואני מניח שיותר קל לבצע את ההפקדות לחשבון.
איך מטפלים לדוגמה בתשלומי המס בסוף השנה עם שוואב? יש בקהל אנשים שהתלבטו בין ברוקר ישראלי לאמריקאי? מה הטה עבורכם את הכף?

 

[עידו ג]

מצד אחד, בשוואב אין עמלות קניה/מכירה בכלל.
מצד שני, בהפניקס הם מטפלים לי במיסוי ואני מניח שיותר קל לבצע את ההפקדות לחשבון.
איך מטפלים לדוגמה בתשלומי המס בסוף השנה עם שוואב? יש בקהל אנשים שהתלבטו בין ברוקר ישראלי לאמריקאי? מה הטה עבורכם את הכף?

אין עמלות קניה/מכירה במניות אמריקאיות בלבד למיטב זכרוני. כבודו אזרח אמריקאי? אם כן, מעולה. אם לא, קרא על מס עיזבון.
לגבי נושא המיסוי, יש אפשרות להפיק דוח מס שנתי באמצעות אתר/תוכנה ששמה "אלפי" בעלות זניחה של 275 ש"ח. בעבר היה צורך בליווי עבור שוואב (בתוספת 100 ש"ח), כיום להבנתי אין צורך כבר במסלול ליווי עבור חשבון בשוואב.

מבחינת מועד תשלום המס החייב, תוכל לשלם לאחר הפקת הדו"ח וקבלת התוצאה (בתוספת ריבית והצמדה).
לחלופין אם תדע מראש את חבות המס שלך רצוי לשלם מקדמה עד ה31/01/ של השנה העוקבת, כך אין ריבית והצמדה.

 

[FinanceMaxxing]

כבודו אזרח אמריקאי? אם כן, מעולה. אם לא, קרא על מס עיזבון.

אני לא אזרח אמריקאי, ומס העיזבון רלוונטי גם בברוקר ישראלי עם מניות אמריקאיות - לא?

אתר/תוכנה ששמה "אלפי" בעלות זניחה של 275 ש"ח.

נשמע ש-to break even צריך אז לחסוך לפחות 275 ש״ח בעמלות (או סכום דומה דרך ספק דו״ח מס שנתי אחר) כדי להצדיק את המעבר + שקלול של כל כאבי הראש מסביב.

 

[pseudonym]

נתחיל מהתחלה - באילו מוצרי השקעה אתה מעוניין להשקיע?

 

[Echelon]

אני לא אזרח אמריקאי, ומס העיזבון רלוונטי גם בברוקר ישראלי עם מניות אמריקאיות - לא?

נכון, אבל אם אתה מעוניין לרכוש קרנות איריות בשוואב המבחר שלהם מצומצם מאוד, אתה צריך לבצע את זה בטלפון ועמלת קניה/מכירה היא $50.

2 היתרונות היחידים של שוואב עבורי לפחות הם פיזור הכסף מחוץ לישראל וכרטיס דביט שמקושר לחשבון המסחר.
אם אתה לא אמריקאי ו/או לא משתכר בדולרים אני לא מוצא יותר מדי סיבות שמצדיקות חשבון בשוואב על פני ברוקר ישראלי.

 

[עידו ג]

אני לא אזרח אמריקאי, ומס העיזבון רלוונטי גם בברוקר ישראלי עם מניות אמריקאיות - לא?

נכון. אבל למה לקנות קרנות או מניות אמריקאיות אם אתה לא אמריקאי?
אם בכל זאת אתה מתעקש, מעוניין בברוקר זר או עמלות נמוכות, למה לא באינטרקטיב?
כמו ש @Echelon ציין, כל עוד אתה לא משתכר בדולרים (או מלכתחילה יש לך סכום דולרי משמעותי) אין יותר מדי היגיון.

אם אתה מעוניין להעביר שקלים, אינטרקטיב ברוקרס ככל הנראה חלופה טובה יותר.

נשמע ש-to break even צריך אז לחסוך לפחות 275 ש״ח בעמלות (או סכום דומה דרך ספק דו״ח מס שנתי אחר) כדי להצדיק את המעבר + שקלול של כל כאבי הראש מסביב.

ממש אין כאבי ראש, אין לך מושג כמה זה פשוט
מעבר לכך, מאוד יכול להיות שתמצא גם החזרי מס על הדרך. אפילו קטנים.

מצטרף לשאלתו של @pseudonym , באילו מוצרי השקעה אתה מעוניין להשקיע (ולמה)?
האם אתה מודע למס עיזבון אמריקאי (רלוונטי גם בבנקים/ברוקרים ישראלים) ולחלופות איריות?
אם הסיבה היחידה להשקעה בשוואב היא כך שאין עמלות, לעניות דעתי זו סיבה לא מספיק טובה לעבור לברוקר זר.

דרך אגב, ראיתי פרסום של בעלת הבית באקסלנס ששקלת להצטרף אליהם. המבצע (למיטב זכרוני) הוא שמשקיעים/סוחרים, וכל העמלות משולמות בחזרה כ"קאשבק" לאחר 100 ימים. ההטבה היא למצטרפים חדשים עד ה31.08.2026
באופן אישי אני ממש לא אוהב את המבצע באופן עקרוני (כי הוא עלול לעודד אנשים לסחר ולא להשקעה), אך גם אם תשקיע סכומים גדולים בהשקעה ראשונית, תגיע לקשבק נחמד.

עריכה:
הנה הלינק שותפים של בעלת הבית

 

[אורי ג.]

העמלות בארץ בטלות בשישים, אין לך מה לחפש בברוקר בחו"ל אא"כ אתה סוחר.

 

[FinanceMaxxing]

לא הייתי מודע למס עיזבון, אבל כרגע אני בן 24 אז אני מניח שפחות רלוונטי.
חשבתי בעיקר להשקיע בקרנות סל אמריקאיות (S&P500, Nasdaq100 ואולי גם נוספות כדי לבצע ביזור), פחות להיות סוחר.

 

[pseudonym]

למה לא לקנות קרנות איריות שנסחרות בשקלים?

 

[גרביל מרוץ]

לא הייתי מודע למס עיזבון, אבל כרגע אני בן 24 אז אני מניח שפחות רלוונטי.

אם אתה מעוניין להחזיק לטווח ארוך אז כשתגיע לגיל שזה יהיה רלוונטי אז שינוי הכיוון יהיה לך מאד יקר במיסוי.

חשבתי בעיקר להשקיע בקרנות סל אמריקאיות (S&P500, Nasdaq100 ואולי גם נוספות כדי לבצע ביזור),

S&P500, Nasdaq100 זה לא קרנות אלא מדדים. יש קרנות בכל העולם שעוקבות אחרי המדדים האלה, כולל איריות וישראליות.