• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה?

simpi

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/10/19
הודעות
32
דירוג
135
שלום,

בכוונתי להעביר את תיק ההשקעות לברוקר זר (IB). כיום נמצא בברוקר ישראלי.
הניירות בתיק ההשקעות הינם סטנדרטיים (VT, VTI, VXUS).
סוגיה שאני נדרש אליה היא הגשת דו״ח שנתי למס הכנסה -
אם אעביר את הני״ע לפני ה-31.12, האם אדרש להגיש דו״ח שנתי עבור 2020?
במילים אחרות, אם אבצע את המעבר החל מה-1.1, האם אדחה את הצורך בהגשת הדו״ח בשנה?

אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?

תודה רבה
 
אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?
עדיין אין הסכמה כללית.
אתה יכול לפנות לפקיד שומה לפני שאתה מבצע את הפעולה ולקבל חוות דעת של מישהו שאולי תוכל בעתיד להשתמש בה כדי לא לשלם קנסות.
 
מקרה קלאסי של כשיש ספק אז אין ספק..
 
חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים
 
נערך לאחרונה ב:
מה בוער לך?
תסיים את השנה ותעבור לברוקר אחר וכך יהיה לך דיווח למס הכנסה על שנה מלאה בלי לפצל בין שני בתי השקעות שונים.
בדרך כלל מחלקים ריבית ודיבידנדים לפני סוף שנה.
סתם בלבול מוח לך ולרואה החשבון שלך.
אם יש לך ניירות שאין צפי לקבלת מהם דיבידנדים או ריבית עד 31/12 אז תעביר אותם לברוקר החדש.
 
חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים
גם וגם D:
 
שאלה קשורה:
יש טעם לפתוח ב-IB חשבון בשבוע-שבועיים הקרובים (ונניח לקנות VT עם כ-50 אלף ש"ח)?
או כבר עדיף לחכות ל-1.1.2021 כדי להימנע מהתעסקות עם הדיווח על חודש "פעילות"?
 
עם הדיווח על חודש "פעילות"?
אין דיווח על "פעילות" (אלא אם המחזור שלך מעל 2.5 מיליון).
יש דיווח על הכנסות, ובמקרה של השקעות מדובר במכירות.
כלומר, לא מכרת, אין דיווח. (יש חריגים כמו אם התיק שלך מעל 1.9 מליון, או שהעברת מעל חצי מיליון לחו"ל בשנה קלנדרית).

לגבי הדיבידנדים, אם אתה מרגיש שאתה מחויב בדיווח בגינם ואתה מתכנן להשקיע בניירות שמחלקות דיבידנדים, עדיף לך לחכות. אם אתה לא חושב שזה דורש דיווח, אז אין חובת דיווח עם עצם זה שניידת ניירות ב-2020.
 
כן, אני לא מתכנן למכור - במקרה שלי זו השקעה ראשונית לגמרי (לא מנייד מברוקר ישראלי, אלא פותח ישירות ב-IB).

הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים, מריביות ש-IB מחלקים (עוד לא סגור איך זה עובד), וכמובן על מכירות.
בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.

תודה על ההתייחסות המהירה!
 
הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים
לא יודע איך הבנת את זה.
הדעות אומנם קצת חלוקות, אבל רוב המידע שאני קראתי מצביע דוקא על זה שלא צריך דווח, בתנאי שנוכה כל המס במקור.
מריביות ש-IB מחלקים
זה נכון, אבל כרגע גם ככה הריבית היא 0. ובאופן כללי די קל להגיע למצב שלא תקבל ריבית מIB.
וכמובן על מכירות.
זה נכון. אבל כל עוד אתה לא מוכר אז אין בעיה.
בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.
אם אתה כלכך דואג מחלוקת דיבידנד (למרות כל אלו שאמרו שלא צריך), אתה תמיד יכול לקנות נייר צובר.
 
תודה על התשובה! נשמע שלא הפנמתי את ענייני הדיווח עד הסוף.
אז בעצם אין שום סיבה לחכות חודש וקצת עד השנה החדשה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Lamur תזמון בקשה להחזר מס מיסים 4
N תזמון פאסיבי שוק ההון 2
מנימליסט תזמון השוק ? קווים לדמותה שוק ההון 14
B גרין קארד לבן זוג - תזמון מועד ההגירה אוף טופיק 3
א תזמון מכירה של נייר מגודר מט"ח שוק ההון 14
ז תזמון השוק + מינוף (בפועל: הפקדה חודשית ורכישה בעזרת פקודת LIMIT, מינוף בIB) שוק ההון 10
S תזמון השוק שוק ההון 17
C תזמון הפקדה כל חודש שוק ההון 15
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
S תזמון שוק - התלבטות קשה שוק ההון 8
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
twister תזמון כניסה לשוק על פי הגישה הסולידית שוק ההון 46
E מכירה של קרנות הסל לטובת בלאק רוק + תזמון קנייה שוק ההון 4
א תזמון המרת דולרים צרכנות פיננסית 13
amidar תזמון שוק\בנק: השקעה בחיסכון פפר או שוק ההון? שוק ההון 15
ולנטין תזמון טוב ? שוק ההון 1
R תזמון השוק - השקעה בשוק ׳קורס׳ שוק ההון 58
דור דורים תזמון/אסטרטגיה למינימום של מלכודות מס שוק ההון 19
י תזמון מניות - העלאת ריבית שוק ההון 9
B תזמון התפטרות, דמי אבטלה וחופשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Mamaof השקעה במט"ח דרך אפיק מגודר+לא מגודר (תזמון שוק) שוק ההון 8
V תזמון מכירת RSU שוק ההון 35
adamshalev אסטרטגיות תזמון אקטיבי ואוטומטי של XIV שוק ההון 43
M האם חישוב "כדאיות רכישת דירה" בהתאם לעלויות הדירה מול עלות השכירות זה לא בעצם תזמון שוק? נדל"ן 23
פ תזמון שווקים ושינוי הקצאה מנייתית בעולם שוק ההון 29
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
G תזמון קניה/מכירה שוק ההון 3
doc29 תזמון שוק - אולי בכל זאת? שוק ההון 62
E שוב, תזמון שוק האם אפשרי שוק ההון 12
מ תזמון שוק ו- Shiller P/E שוק ההון 3
סתןלי ת'כסף תזמון רכישת מניה וחלוקת דיבידנד שוק ההון 44
ס תזמון שוק - מחקרים אקדמיים אחרונים שוק ההון 9
yanosh34 תזמון יצירת מגן מס שוק ההון 20
H האם תזמון שוק הוא תמיד מילה גסה? שוק ההון 13
ה האם המתנה לשער המרת מט"ח הוא תזמון שוק? שוק ההון 9
ש הגדלת הפרשת חלק עובד לקרן השתלמות מעבר ל-2.5% פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
K האם שוק המניות לא יכול להיות מימוש של מעבר פשוט בין סוגי משאבים שוק ההון 47
littleSeal מעבר מעוסק זעיר לחברה גדולה יזמות והגדלת הכנסות 0
G מעבר מ-VTI ל-1183441 INVESCO S&P 500 UCITS ETF שקלית שוק ההון 15
מ מעבר למסלול מניות בקרן פנסיה בגיל 47 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 33
Y מעבר בין בתי השקעות וטופס 867 שוק ההון 5
F מעבר לעצמאות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
I מעבר קרן השתלמות ואיפוס פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
N מעבר חברת סלולר צרכנות פיננסית 2
AlexNOSAM מעבר לארצות הברית - מה לעשות עם הפנסיות וקה״שים למיניהם? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
yossik מעבר לדיור מוגן - האם למכור את הדירה או את תיק ההשקעות? צרכנות פיננסית 19
M מעבר לIRA, הסכנה שלא מדברים עליה שוק ההון 26
R מעבר לבלינק שוק ההון 1
מ מכירת קרן כספית ביום האחרון בשנת המס בעקבות מעבר לתושבות מס אמריקאית מיסים 4
B רכישת מקרר - מעבר דירה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 6

נושאים דומים

Back
למעלה