״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה?

[simpi]

שלום,

בכוונתי להעביר את תיק ההשקעות לברוקר זר (IB). כיום נמצא בברוקר ישראלי.
הניירות בתיק ההשקעות הינם סטנדרטיים (VT, VTI, VXUS).
סוגיה שאני נדרש אליה היא הגשת דו״ח שנתי למס הכנסה -
אם אעביר את הני״ע לפני ה-31.12, האם אדרש להגיש דו״ח שנתי עבור 2020?
במילים אחרות, אם אבצע את המעבר החל מה-1.1, האם אדחה את הצורך בהגשת הדו״ח בשנה?

אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?

תודה רבה

 

[KickR]

אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?

עדיין אין הסכמה כללית.
אתה יכול לפנות לפקיד שומה לפני שאתה מבצע את הפעולה ולקבל חוות דעת של מישהו שאולי תוכל בעתיד להשתמש בה כדי לא לשלם קנסות.

 

[Wonko]

מקרה קלאסי של כשיש ספק אז אין ספק..

 

[simpi]

חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים

 

[yossik]

מה בוער לך?
תסיים את השנה ותעבור לברוקר אחר וכך יהיה לך דיווח למס הכנסה על שנה מלאה בלי לפצל בין שני בתי השקעות שונים.
בדרך כלל מחלקים ריבית ודיבידנדים לפני סוף שנה.
סתם בלבול מוח לך ולרואה החשבון שלך.
אם יש לך ניירות שאין צפי לקבלת מהם דיבידנדים או ריבית עד 31/12 אז תעביר אותם לברוקר החדש.

 

[Wonko]

חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים

גם וגם

 

[wivlad]

שאלה קשורה:
יש טעם לפתוח ב-IB חשבון בשבוע-שבועיים הקרובים (ונניח לקנות VT עם כ-50 אלף ש"ח)?
או כבר עדיף לחכות ל-1.1.2021 כדי להימנע מהתעסקות עם הדיווח על חודש "פעילות"?

 

[FIYaacov]

עם הדיווח על חודש "פעילות"?

אין דיווח על "פעילות" (אלא אם המחזור שלך מעל 2.5 מיליון).
יש דיווח על הכנסות, ובמקרה של השקעות מדובר במכירות.
כלומר, לא מכרת, אין דיווח. (יש חריגים כמו אם התיק שלך מעל 1.9 מליון, או שהעברת מעל חצי מיליון לחו"ל בשנה קלנדרית).

לגבי הדיבידנדים, אם אתה מרגיש שאתה מחויב בדיווח בגינם ואתה מתכנן להשקיע בניירות שמחלקות דיבידנדים, עדיף לך לחכות. אם אתה לא חושב שזה דורש דיווח, אז אין חובת דיווח עם עצם זה שניידת ניירות ב-2020.

 

[wivlad]

כן, אני לא מתכנן למכור - במקרה שלי זו השקעה ראשונית לגמרי (לא מנייד מברוקר ישראלי, אלא פותח ישירות ב-IB).

הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים, מריביות ש-IB מחלקים (עוד לא סגור איך זה עובד), וכמובן על מכירות.
בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.

תודה על ההתייחסות המהירה!

 

[roneng]

הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים

לא יודע איך הבנת את זה.
הדעות אומנם קצת חלוקות, אבל רוב המידע שאני קראתי מצביע דוקא על זה שלא צריך דווח, בתנאי שנוכה כל המס במקור.

מריביות ש-IB מחלקים

זה נכון, אבל כרגע גם ככה הריבית היא 0. ובאופן כללי די קל להגיע למצב שלא תקבל ריבית מIB.

וכמובן על מכירות.

זה נכון. אבל כל עוד אתה לא מוכר אז אין בעיה.

בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.

אם אתה כלכך דואג מחלוקת דיבידנד (למרות כל אלו שאמרו שלא צריך), אתה תמיד יכול לקנות נייר צובר.

 

[wivlad]

תודה על התשובה! נשמע שלא הפנמתי את ענייני הדיווח עד הסוף.
אז בעצם אין שום סיבה לחכות חודש וקצת עד השנה החדשה.