״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה?

simpi

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/10/19
הודעות
27
דירוג
102
שלום,

בכוונתי להעביר את תיק ההשקעות לברוקר זר (IB). כיום נמצא בברוקר ישראלי.
הניירות בתיק ההשקעות הינם סטנדרטיים (VT, VTI, VXUS).
סוגיה שאני נדרש אליה היא הגשת דו״ח שנתי למס הכנסה -
אם אעביר את הני״ע לפני ה-31.12, האם אדרש להגיש דו״ח שנתי עבור 2020?
במילים אחרות, אם אבצע את המעבר החל מה-1.1, האם אדחה את הצורך בהגשת הדו״ח בשנה?

אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?

תודה רבה
 

KickR

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/6/19
הודעות
2,495
דירוג
2,489
אציין כי אינני מתכוון למכור, אלא רק לקנות - כך שהאילוץ של הגשת דו״ח נובע אך ורק מחלוקת דיבידנדים. כמדומני, אין תמימות דעים האם ישנה חובה להגיש דו״ח שנתי בשל כך. האם המצב השתנה?
עדיין אין הסכמה כללית.
אתה יכול לפנות לפקיד שומה לפני שאתה מבצע את הפעולה ולקבל חוות דעת של מישהו שאולי תוכל בעתיד להשתמש בה כדי לא לשלם קנסות.
 

Wonko

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/5/17
הודעות
380
דירוג
512
מקרה קלאסי של כשיש ספק אז אין ספק..
 

simpi

משתמש סולידי
הצטרף ב
12/10/19
הודעות
27
דירוג
102
חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים
 
נערך לאחרונה ב:

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
10,112
דירוג
11,530
מה בוער לך?
תסיים את השנה ותעבור לברוקר אחר וכך יהיה לך דיווח למס הכנסה על שנה מלאה בלי לפצל בין שני בתי השקעות שונים.
בדרך כלל מחלקים ריבית ודיבידנדים לפני סוף שנה.
סתם בלבול מוח לך ולרואה החשבון שלך.
אם יש לך ניירות שאין צפי לקבלת מהם דיבידנדים או ריבית עד 31/12 אז תעביר אותם לברוקר החדש.
 

Wonko

משתמש ותיק
הצטרף ב
27/5/17
הודעות
380
דירוג
512
חד משמעית. נקודת המוצא שלי היא שצריך להגיש.
לכן אני מנסה להבין אם זה הגיוני ״לתזמן״ את המעבר, או שאני מדבר שטויות


עריכה:
@Wonko , אני מניח שהתכוונת להעברה עצמה לאחר ה-1.1, לא ספציפית להגשת הדו״ח בגלל דיבידנדים
גם וגם D:
 

wivlad

משתמש רשום
הצטרף ב
21/11/20
הודעות
3
דירוג
0
שאלה קשורה:
יש טעם לפתוח ב-IB חשבון בשבוע-שבועיים הקרובים (ונניח לקנות VT עם כ-50 אלף ש"ח)?
או כבר עדיף לחכות ל-1.1.2021 כדי להימנע מהתעסקות עם הדיווח על חודש "פעילות"?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,211
דירוג
13,847
עם הדיווח על חודש "פעילות"?
אין דיווח על "פעילות" (אלא אם המחזור שלך מעל 2.5 מיליון).
יש דיווח על הכנסות, ובמקרה של השקעות מדובר במכירות.
כלומר, לא מכרת, אין דיווח. (יש חריגים כמו אם התיק שלך מעל 1.9 מליון, או שהעברת מעל חצי מיליון לחו"ל בשנה קלנדרית).

לגבי הדיבידנדים, אם אתה מרגיש שאתה מחויב בדיווח בגינם ואתה מתכנן להשקיע בניירות שמחלקות דיבידנדים, עדיף לך לחכות. אם אתה לא חושב שזה דורש דיווח, אז אין חובת דיווח עם עצם זה שניידת ניירות ב-2020.
 

wivlad

משתמש רשום
הצטרף ב
21/11/20
הודעות
3
דירוג
0
כן, אני לא מתכנן למכור - במקרה שלי זו השקעה ראשונית לגמרי (לא מנייד מברוקר ישראלי, אלא פותח ישירות ב-IB).

הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים, מריביות ש-IB מחלקים (עוד לא סגור איך זה עובד), וכמובן על מכירות.
בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.

תודה על ההתייחסות המהירה!
 

roneng

משתמש בכיר
הצטרף ב
21/2/17
הודעות
12,705
דירוג
10,565
הבנתי שכן צריך לדווח על רווח מדיבידנדים
לא יודע איך הבנת את זה.
הדעות אומנם קצת חלוקות, אבל רוב המידע שאני קראתי מצביע דוקא על זה שלא צריך דווח, בתנאי שנוכה כל המס במקור.
מריביות ש-IB מחלקים
זה נכון, אבל כרגע גם ככה הריבית היא 0. ובאופן כללי די קל להגיע למצב שלא תקבל ריבית מIB.
וכמובן על מכירות.
זה נכון. אבל כל עוד אתה לא מוכר אז אין בעיה.
בהנחה שתהיה חלוקה של דיבידנדים בסוף דמצבר, אני תוהה אם זה לא overkill להיכנס עכשיו ולהתעסק עם הדיווח רק על החלוקה הזו.
אם אתה כלכך דואג מחלוקת דיבידנד (למרות כל אלו שאמרו שלא צריך), אתה תמיד יכול לקנות נייר צובר.
 

wivlad

משתמש רשום
הצטרף ב
21/11/20
הודעות
3
דירוג
0
תודה על התשובה! נשמע שלא הפנמתי את ענייני הדיווח עד הסוף.
אז בעצם אין שום סיבה לחכות חודש וקצת עד השנה החדשה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
C תזמון הפקדה כל חודש שוק ההון 15
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
S תזמון שוק - התלבטות קשה שוק ההון 8
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
twister תזמון כניסה לשוק על פי הגישה הסולידית שוק ההון 46
E מכירה של קרנות הסל לטובת בלאק רוק + תזמון קנייה שוק ההון 4
א תזמון המרת דולרים צרכנות פיננסית 13
amidar תזמון שוק\בנק: השקעה בחיסכון פפר או שוק ההון? שוק ההון 15
ולנטין תזמון טוב ? שוק ההון 1
R תזמון השוק - השקעה בשוק ׳קורס׳ שוק ההון 58
דור דורים תזמון/אסטרטגיה למינימום של מלכודות מס שוק ההון 19
י תזמון מניות - העלאת ריבית שוק ההון 9
B תזמון התפטרות, דמי אבטלה וחופשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Mamaof השקעה במט"ח דרך אפיק מגודר+לא מגודר (תזמון שוק) שוק ההון 8
V תזמון מכירת RSU שוק ההון 35
adamshalev אסטרטגיות תזמון אקטיבי ואוטומטי של XIV שוק ההון 43
M האם חישוב "כדאיות רכישת דירה" בהתאם לעלויות הדירה מול עלות השכירות זה לא בעצם תזמון שוק? נדל"ן 23
פ תזמון שווקים ושינוי הקצאה מנייתית בעולם שוק ההון 29
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
G תזמון קניה/מכירה שוק ההון 3
doc29 תזמון שוק - אולי בכל זאת? שוק ההון 62
E שוב, תזמון שוק האם אפשרי שוק ההון 12
מ תזמון שוק ו- Shiller P/E שוק ההון 3
סתןלי ת'כסף תזמון רכישת מניה וחלוקת דיבידנד שוק ההון 44
ס תזמון שוק - מחקרים אקדמיים אחרונים שוק ההון 9
yanosh34 תזמון יצירת מגן מס שוק ההון 20
H האם תזמון שוק הוא תמיד מילה גסה? שוק ההון 13
ה האם המתנה לשער המרת מט"ח הוא תזמון שוק? שוק ההון 9
מ הייטק - מחשבות על מעבר עבודה התפתחות אישית 4
D מעבר מתיק השקעות סטנדרטי לIRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
deussex פלונטר עם א.כ.ע מהעבודה, בעקבות מעבר של ביטוח מנהלים לקרן פנסיה משלימה, ממגדל למיטב דש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 16
C התייעצות לגבי מעבר מאקסלנס לIB כדי להשתמש בשירותי המרת מט"ח ברוקרים ופלטפורמות מסחר 11
A מעבר מInteractive brokers ל-tdameritrade ברוקרים ופלטפורמות מסחר 18
T הפרשה מעבר לתקרה לפנסיה משלימה או לגמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 8
Y אסטרטגיית מעבר מתיק מנוהל בבנק לבית השקעות שוק ההון 3
ס הפקדה לקרן פנסיה מחקה sp מעבר לתקרה והקצאת נכסים בתיק פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
N מעבר מקופת גמל להשקעה לIB שוק ההון 2
Oyi מעבר מעצמאי לחברה בע"מ מיסים 23
ק מעבר לבנק מMEXEM (IB הישראלי) שוק ההון 1
unrealx מעבר בין עבודות - מה חשוב לדעת? פוסטים מאיכות נמוכה 27
C מעבר למסלול פנסיה "בטוח" לפני תיקון? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 9
R התלבטות לגבי מעבר להלמן למיטב לאור הרכישה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 12
F הראל - מעבר מסלול לעוקב S&P500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
ttmoon שאלה לגבי חשבון השקעות עצמאי אל מול קרן השתלמות (מעבר להפקדות מעסיק) פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
ב מעבר בין מסלולי קרן פנסייה לפני/בזמן משבר שוק ההון 1
M מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 0
י למה לשוק יש נטייה לגדול אקספוננציאלית? יש לכך הסבר תיאורטי מעבר לתצפיות אמפיריות? שוק ההון 31
Yos מעבר מביטוח מנהלים לפנסיה שוק ההון 10
I מעבר לvt בלבד שוק ההון 1
T הפקדה חודשית מעבר לתקרה בפנסיה צרכנות פיננסית 3

נושאים דומים

למעלה