• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תזמון מכירה של נייר מגודר מט"ח

אורי86

משתמש סולידי
הצטרף ב
3/5/20
הודעות
52
דירוג
22
שלום לחברי הפורום היקרים

מחזיק בנייר שעוקב אחר sp500 מגודר מט"ח,
לאחר העמקה נוספת את הקניות הנוספות שלי השקעתי בנייר שעוקב אחר המדד העולמי שנקנה בשקלים ואיננו מגודר.

הייתי רוצה למכור את הנייר המגודר ולקנות באותו סכום מהנייר השני, אבל למרות כל הירידות השנה עדיין יש רווח של כ- 30%.

האם זה סביר לחכות לתזמון מסוים כדי לשלם מינימום מס על הרווח? או אולי לחכות להרוויח מהגידור ולמכור כאשר השקל מתחזק ביחס לדולר?
הרי אני לא זקוק לכסף אלא רק מעוניין להשקיע אותו מחדש

אשמח לשמוע גם כל עצה אחרת
 
הנייר מגודר, אז מה משנה לך אם השקל מתחזק או הדולר מתחזק?
 
אם הוא חושב שהדולר ייחלש, כדאי להחזיק בנייר מגודר.
דולר נחלש -> סנופי עולה (נמדד בדולרים) -> נייר מגודר עולה
זה לא בדיוק מדוייק, במשך שנים הדולר נחלש מול השקל, ועדיין הסנופי עלה, אין יחס חד־חד ערכי בין שניהם
 
זה לא בדיוק מדוייק, במשך שנים הדולר נחלש מול השקל, ועדיין הסנופי עלה, אין יחס חד־חד ערכי בין שניהם
בזמן האחרון אנחנו רואים אנטיקורלציה חזקה ביניהם.
יש שרשור אחר שבו מנסים להבין מה הסיבה, אבל זו כרגע התצפית.

בכל מקרה הטיעון שלי תקף למקרי קיצון (נניח, האמריקאים מדפיסים פי 2 דולרים).
 
יש לך פלח אגחי?
אולי הפתרון בשבילך הוא להחזיק אותו בדולרים בערך כנגד הסכום של הקרן המגודרת, כך במקרה של אינפלציה שקלית יהיה לך גידור באגח, ולהיפך.
בכל מקרה, יש שתי בעיות מרכזיות בקרן מגודרת. א. עלויות הגידור. ב. סיכון היפר אינפלציה.
אז אם הסכום שיש לך שם הוא סכום משנה חיים, או משמעותי מאוד, סיכון ב' תופס מקום משמעותי ולכן לא הייתי לוקח את הסיכון הזה על עצמי והייתי מוכר ומשלם מס.
אם הסכום הוא קטן, החשש הוא בעיקר מסיכון א' (סיכון ב' הוא יותר מקרה קצה, ולכן מוצדק להתיחס אליו רק במקרה שאירוע שלו ישפיע משמעותית על חייך), ובזה אני בהחלט לא מבין כמה עלות הגידור בתוך הקרנות המגודרות.
אם תהיה לך תשובה לעלות הגידור, ובנוסף אתה יודע כמה שנים אתה מתכוון להחזיק את הקרן הזו, תוכל להכניס את הנתונים לשיטס ותקבל את התשובה האם עדיפה דחיית המס או תשלומי הגידור השוטפים.

לא המלצה, לא יעוץ!
 
@חתול לילה @יעקב 1
האמת שהצלחתם לבלבל אותי.. אבל חפירות יש בשרשורים אחרים ואני מנסה לקבל החלטה :)..
לגבי הכדאיות של החלפת נייר מגודר בנייר לא מגודר- אני מעוניין למכור כפי שיעקב ציין בשל עלויות הגידור (שאין לי מושג כמה הן משמעותיות, אני מדבר על טווח של לפחות 10 שנים) זאת בנוסף לחסרונות הנוספים של קרן ישראלית שכנראה תעלה את דמי הניהול במהלך השנים.

לגבי התזמון של המכירה- ההיגיון שלי אמר לחכות לכך שהשקל יתחזק כדי לנצל את הגידור ולהרוויח עד כמה שאפשר מהמכירה (נגיד שהדולר ירד לאזור 3 שקלים), הרי לא משנה לי אם למכור עכשיו, או עוד שנה/ שנתיים. אני מבין שאתם לא בעד הרעיון הזה ואשמח להבין למה.
 
אני מבין שאתם לא בעד הרעיון הזה ואשמח להבין למה.

ומה יקרה להשקעה שלך אם השקל ייחלש?

מה יקרה אם הוא יחלש מאוד, כפי שקרה לשקל הישן?

אתה רוצה להמר על כיווני מטבע? יש כלים יותר טובים לזה.
 
מחזיק בנייר שעוקב אחר sp500 מגודר מט"ח,
לאחר העמקה נוספת את הקניות הנוספות שלי השקעתי בנייר שעוקב אחר המדד העולמי שנקנה בשקלים ואיננו מגודר.
יפה. הגעת למסקנה שעדיף לא לגדר.

לגבי התזמון של המכירה- ההיגיון שלי אמר לחכות לכך שהשקל יתחזק
אבל משום מה נדמה לך שאולי דוקא בתקופה הקרובה עדיף כן לגדר.
ברור שיתכן שבשנה או בחודש הקרוב הגידור ישתלם. ככה זה הימור - לפעמים זה מצליח, בתוחלת לא.

מה שנכון לעשר שנים הקרובות נכון גם לשנה הקרובה.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
E מכירה של קרנות הסל לטובת בלאק רוק + תזמון קנייה שוק ההון 4
G תזמון קניה/מכירה שוק ההון 3
Lamur תזמון בקשה להחזר מס מיסים 4
N תזמון פאסיבי שוק ההון 2
מנימליסט תזמון השוק ? קווים לדמותה שוק ההון 14
B גרין קארד לבן זוג - תזמון מועד ההגירה אוף טופיק 3
ז תזמון השוק + מינוף (בפועל: הפקדה חודשית ורכישה בעזרת פקודת LIMIT, מינוף בIB) שוק ההון 10
S תזמון השוק שוק ההון 17
C תזמון הפקדה כל חודש שוק ההון 15
מ לגבי עניין התשואה, ו"תזמון" שוק ההון 12
S תזמון שוק - התלבטות קשה שוק ההון 8
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
S ״תזמון״ מעבר לברוקר זר לפני סוף השנה? צרכנות פיננסית 10
twister תזמון כניסה לשוק על פי הגישה הסולידית שוק ההון 46
א תזמון המרת דולרים צרכנות פיננסית 13
amidar תזמון שוק\בנק: השקעה בחיסכון פפר או שוק ההון? שוק ההון 15
ולנטין תזמון טוב ? שוק ההון 1
R תזמון השוק - השקעה בשוק ׳קורס׳ שוק ההון 58
דור דורים תזמון/אסטרטגיה למינימום של מלכודות מס שוק ההון 19
י תזמון מניות - העלאת ריבית שוק ההון 9
B תזמון התפטרות, דמי אבטלה וחופשה פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 2
Mamaof השקעה במט"ח דרך אפיק מגודר+לא מגודר (תזמון שוק) שוק ההון 8
V תזמון מכירת RSU שוק ההון 35
adamshalev אסטרטגיות תזמון אקטיבי ואוטומטי של XIV שוק ההון 43
M האם חישוב "כדאיות רכישת דירה" בהתאם לעלויות הדירה מול עלות השכירות זה לא בעצם תזמון שוק? נדל"ן 23
פ תזמון שווקים ושינוי הקצאה מנייתית בעולם שוק ההון 29
Y רפורמת המדדים בת"א - תזמון החלפת קרן שוק ההון 3
doc29 תזמון שוק - אולי בכל זאת? שוק ההון 62
E שוב, תזמון שוק האם אפשרי שוק ההון 12
מ תזמון שוק ו- Shiller P/E שוק ההון 3
סתןלי ת'כסף תזמון רכישת מניה וחלוקת דיבידנד שוק ההון 44
ס תזמון שוק - מחקרים אקדמיים אחרונים שוק ההון 9
yanosh34 תזמון יצירת מגן מס שוק ההון 20
H האם תזמון שוק הוא תמיד מילה גסה? שוק ההון 13
ה האם המתנה לשער המרת מט"ח הוא תזמון שוק? שוק ההון 9
S איך להעריך עלות הנכס לפני מכירה נדל"ן 4
A שיעבוד על דירה עם אפשרות מכירה נדל"ן 8
Z אם מתחרטים יום אחרי על מכירה של מנייה שהוחזקה שנים שוק ההון 4
מ מכירה מדומה בשכבות - שיטה נוספת שוק ההון 40
Y מכירה של RSU בשכבות, מה הדרך המיטבית מיסים 19
I מכירה לפי שכבות - מספר שאלות שוק ההון 4
ס מכירה ברווח בIB מיסים 57
ה מתי המס מחושב בעת מכירה? מיסים 14
ס מכירה בשכבות (fifo) נתמכת בברוקר ישראלי (אקסלנס) מיסים 3
S מכירה בשכבות או מיסוי ריאלי למשקיע פאסיבי מיסים 19
פרח בר מכירה וקנייה מייד כדי להשיג מגן מס מיסים 13
R מכירה גדולה משיקולי דמי ניהול - מה כדאי לדעת? שוק ההון 4
L מיסוי ריאלי/נומינלי על מניות חו"ל, מכירה רעיונית מיסים 3
Y מכירת קרן כספית מוגבלת - האם יש סכנת נזילות בעת מכירה? שוק ההון 1
The Thinker על מי האחריות כאשר מתבצעת מכירה בשער לא נכון בברוקר ישראלי? שוק ההון 10

נושאים דומים

Back
למעלה