כדאיות מחיר למשתכן כ'השקעת ערך'? אגמים נתניה

[chen15]

פרויקט של גיא ודורון לוי

לא מכירה את נתניה
אבל יכולה להתייחס לקבלן.
הוא ממוקם ממש גבוה בדירוג הקבלנים בישראל (בעשרייה הפותחת).
אנחנו קנינו דירה ממנו, במחיר למשתכן.
הוא הקבלן הראשון (והיחיד בינתיים) שמסר דירות פה באיזור.
הבניה היתה בסטדרט מאוד נורמלי, ואפילו יותר. אנשי מקצוע שהבאנו לפה התפעלו שזה מחיר למשתכן, כי מההיכרות שלהם הסטנדרט במקומות אחרים במחיר למשתכן הוא פחות...

הקבלן עמד בלוחות הזמנים, למרות שתנאי השטח הטופוגרפיים היו נגדו, וזה עיכב אותו. ( הביא למשך מספר חודשים קבלן משנה כך שעבדו ב-2 משמרות 24 שעות, והשלימו את הפער)
וזה, למרות שהיה לו עוד קצת יותר מחצי שנה עד שהיה נחשב "איחור", ולמעשה אנחנו גרים כבר חצי שנה וקבלנים שזכו באותו המועד טרם מסרו.

מה שכן, אני חושבת שהערכה של חודשיים עד להשכרה היא קצת צפופה. יש פה עוד כמה שלא השכירו, בעיקר דירות גדולות. הדירות. הקטנות נחטפו.

הוא גם נתן מבחר מאוד נורמלי בפנים: ריצוף וחיפוי קיר. אנחנו לקחנו מעצפת פנים איתנו (שילמנו על פגישת ייעוץ) לטובת הבחירה האמורה. בדיעבד, זו היתה השקעה הכי טובה שלנו.
למי שהוא לא איש מקצוע, קשה מאוד להבדיל בין ריצוף כזה לאחר, בפרט שהצבע דומה, ונניח רק הגימור שונה. עכשיו, כשאנחנו רואים את הבחירות שעשו אחרים פה מסביב, זה מאוד בולט שהבחירה שלנו (של המעצבת ) היתה ממש ממש מוצלחת (יש גם אלמנט של טעם, כמובן. לא מדברת על זה)

לדעתי, אתה יכול להעריך בסבירות גבוהה סדר גודל של עד 20,000 הוצאות לקראת איכלוס.
כולל: סורגים, מיזוג בסיסי, שיפור קטן למטבח אם צריך וכדומה...

אה, ולא צריך לחשב תיקונים כי עד כה (שנה אחריות) הקבלן עומד מאוד ברצינות בחובה שלו בהקשר לאחריות ומתקן גם דברים קטנים. אני יודעת שלפי חוק זה בסיסי אך במציאות לא תמיד קורה, בלי קשר למחיר למשתכן, ופה זו ממש נקודה לטובתם.

מה שתחליטו, שתצליחו...

 

[מהר אבל בטוח]

הייתי שוקל לקחת יותר מימון להשאת התשואה או להוריד מימון ל60% כדי שהריבית תהיה פחותה.

בתלות בנזילות של השואל, יתכן ודווקא תהיה כדאיות לקחת מימון נמוך יותר, הכל בהתאם לנסיבות האישיות.

תודה אורי.
מוודא שאני מבין נכון את השיקולים כי אחוז המימון זו אכן הסוגיה הבאה שעל הפרק (החלטנו ללכת על העיסקה):
נומינלית הכנסתי 1M משכנתא לחישוב כי זה מתחת ל60% (מ1.8 - הסכום לפיו מתבצע החישוב), ומספר עגול .
1. לגבי הורדת אחוז המימון - בהינתן שלא אגיע למדרגת 45%, אין בזה תועלת. נכון?
2. לגבי הגדלת אחוז המימון - בהינתן שההון העצמי נזיל (עד 0.6), והיתרה תלך להשקעה במניות, איך נכון לחשב את נקודת הכדאיות בהגדלת המשכנתא?
2.1 על פניו תוחלת התשואה ממניות גבוהה מריבית המשכנתא ולכן משתלם לקחת מימון מקסימלי (עד 1.35M, לפי מה שהבנק ייתן). האמנם?
2.2 אני מעדיף להכניס פחות הון עצמי לעיסקה מתוך שיקול של פיזור סיכונים בתיק. האם זה נכון טכנית, או שאני מפספס משהו?

 

[sun_light]

מה עניין עלות שירותי הדיור שאני צורך (או כל הוצאה קבועה אחרת במשק הבית) לניתוח כדאיות השקעה כלשהי (תהי נייר ערך/עסק/משרד בחו"ל/דירה בנתניה)?

הבנתי שכתבת שאתה לא מעוניין בדירה.
לצורך הדוגמא,
אתה קונה חלב כל יום ב5 שקלים,
יום אחד החלטת לעשות כסף, וקנית 2 חלב,
אחד ב5 שקלים, והשני ב3 שקלים.( או במילים אחרות היה מבצע 2 ב8)
חלב אחת שתית, ואת השני מכרת לשכן ב6 שקלים.
כמה הרווחת?
3 שקל? שקל אחד? 2 שקלים?
לפי הדוגמא שלך אתה מרוויח 3 שקלים,
כי אתה לא לוקח בחשבון את הצריכה שלך.
ז"א ששתית את החלב ב5 שקלים, ומכרת לו את החלב שקנית ב3 שקלים.
אם נחזור לדוגמא שלך,
נניח במצב תיאורטי שאתה שוכר ב5000 שקל, יש לך משכנתא של 5000 שקל ואתה משכיר את הדירה ב5000 שקל,
האם זה נכון להגיד שאתה במצב מאוזן? לא.
למה? כי אתה מוציא 5000 שקל שכירות,
מוציא 5000 שקל משכנתא,
נכנס לך 5000 שקל מהשכירות, אבל אתה מפסיד את הריבית שהולכת לבנק, נניח 3000 שקל.
ז"א על דיור הוצאת 8000=10,000-5000+3000
במידה ואתה גר בנכס,
הוצאת 5000 שקל על משכנתא,
שמתוכם 2000 שקל הלכו אליך לקרן.
ז"א "הפסדת" רק 3000 שקל של הריבית.
זאת רק הדוגמא למה כן הכנסתי את השכירות למשוואה. כי אתה חייב לגור איפשהו כן?
אם היית גר אצל ההורים, ולא מוציא על דיור בכלל, כן היה נכון להתייחס אל זה כמו אל השקעה בבורסה או כל השקעה בלתי תלויה אחרת.
בכוונה הכנסתי גם את האפשרות של כניסה לדירה בתור אופציה. דווקא בגלל שזה נכון להתייחס לכל האפשרויות כמו שאמרת בעצמך פה.

האלטרנטיבה לכסף - המשך השקעה בשוק ההון (50% מניות-50% אג"ח).

שיש עוד אפשרות של השקעה בשוק ההון.
בכל מקרה...הדוגמא היא רק דוגמא, בפועל המספרים שלך יותר טובים ממה שרשמתי כי אתה שוכר במחיר נמוך מאוד יחסית לשוק.
וכניסה לדירה תאלץ אותך לשלם גם ארנונה יותר גבוהה וועד בית יותר גבוה וכו...
המסקנה היא שהחישובים צריכים להיות יותר מפורטים מאשר קניתי בX שקל ואני מוכר בY
ובנוסף כמובן! אין לאף אחד כדור בדולח שיגיד מה יהיו מחירי הדירות עוד כמה שנים. זה כבר תלוי במה/למי אתה מאמין. וטוב שלקחת מקדם אבטחה.

אני לא מייעץ או ממליץ על כלום כן?
אני חושב שהיו פה דיונים על "לשכור ולהשכיר" מבין את ההיגיון שבזה, אבל אישית אני לא מאמין בזה. (כמו ששמת לב)
גם אני במחיר למשתכן ומשתתף רק בהגרלות שאני רוצה לגור שם.(גם אם זה לכמה שנים עד מכירת הדירה)

 

[אורי ג.]

מוודא שאני מבין נכון את השיקולים

1. נכון.
2. פונקציה של יכולת לקיחת סיכון, ככל שאתה יותר ממונף ככה אתה בסיכון גבוה יותר אך עם סיכוי לתשואה על ההון העצמי גבוהה יותר גם כן.
2.1, אני לא בטוח שאתה צודק, קח בחשבון גם מיסוי וקח בחשבון שלמשכנתא יש מסלולים יקרים יותר ויקרים פחות. באופן עקרוני בהנחה שאתה כן צודק אז ראה תשובה לסעיף 2.
2.2 מצד אחד יותר מפוזר מצד שני יותר ממונף, אתה ממיר סיכון א' לסיכון ב', אין פה שאלה של נכון או לא נכון, זו שאלה של העדפה אישית.

 

[bengi]

1. נכון.
2. פונקציה של יכולת לקיחת סיכון, ככל שאתה יותר ממונף ככה אתה בסיכון גבוה יותר אך עם סיכוי לתשואה על ההון העצמי גבוהה יותר גם כן.
2.1, אני לא בטוח שאתה צודק, קח בחשבון גם מיסוי וקח בחשבון שלמשכנתא יש מסלולים יקרים יותר ויקרים פחות. באופן עקרוני בהנחה שאתה כן צודק אז ראה תשובה לסעיף 2.
2.2 מצד אחד יותר מפוזר מצד שני יותר ממונף, אתה ממיר סיכון א' לסיכון ב', אין פה שאלה של נכון או לא נכון, זו שאלה של העדפה אישית.

אם המימון הוא מאוד מאוד זול, לצורך העניין הלווה סילק את המסלולים היקרים ונשאר רק עם הפריים או שנשאר רק עם הלוואה ע"ח הקרן השתלמות(פריים מינוס חצי).
במצב כזה יכול להיות כדאי לאותו לווה להחזיק תיק מניות עם נכסים מסוכנים שאינם מניות?
לצורך העניין אג"ח מאוד ארוך או אג"ח זבל.
יכול להיות ששווה ללווה להקריב מעט תשואה למען יותר פיזור בהנחה שהתשואה ההיסטורית של הנכסים עולה על עלות המימון?

 

[אורי ג.]

במצב כזה יכול להיות כדאי לאותו לווה להחזיק תיק מניות עם נכסים מסוכנים שאינם מניות?
לצורך העניין אג"ח מאוד ארוך או אג"ח זבל.

תלוי באיזה אג"ח בדיוק אבל כנראה שכן. לא יודע אם הייתי משתמש במילא "כדאי" אלא מגדיר זאת כ"יתכן וזה יהיה כלכלי", כל מקרה לגופו.

יכול להיות ששווה ללווה להקריב מעט תשואה למען יותר פיזור בהנחה שהתשואה ההיסטורית של הנכסים עולה על עלות המימון?

1. אין פה עניין של שווה או לא שווה, זה אינדיבידואלי.
2. תשואה היסטורית ממש לא מעניינת, רק תשואה עתידית.

 

[Paranoid]

קשקוש מוחלט.
זה נכון אולי רק אולי אם אתה משקלל מחירי מחיר למשתכן, המחירים בשוק החופשי לא ירדו ואם כן בשיעורים זניחים ובמקומות מאד ספציפיים.
http://doronnachmany.blogspot.com/2019/07/blog-post.html

מצטער שאני מקפיץ את הדיון, ועוד למשהו לא קשור, אבל לדעתי זה מאוד מעניין רציתי להסב את תשומת לבך לנתון חדש שגיליתי.
לפי נתוני הלמ"ס שמתפרסים היום (ה')
"מספר הדירות החדשות שנמכרו ב-2019 הוא שהוביל את העלייה החדה בביקוש לדירות. בשנה זו זינק מספר הדירות ל-32,456"
במקביל
"מהדיווח עולה כי בתקופה הנסקרת הושלמה בנייתן של 51,460 דירות"
ב-2019 במקביל לביקושים גבוהים המצב הוא גם של היצע שיא בדירות החדשות.
בחישוב קצר סה"כ בשנת 2019 - 19,000 דירות חדשות נשארות על המדף.
אני מאמין שהנתונים האלה יחדיו עם הנתונים הקודמים מאוששים את הטענה שחלה ירידה משמעותית במחירי הדירות החדשות.

עריכה - יכול להיות שיש טעות קטנה, המספר 32,456 אינו תואם את המספרים של משרד האוצר (40,000 כולל מחיר למשתכן, ו- 17% מהרכישות החדשות הם מחיר למשתכן)
לכן אני נוטה להאמין שהמספר האמיתי הוא 51,460 - 40,000 שעדין מצביע על עודף 11K דירות חדשות על המדף לשנת 2019

 

[אורי ג.]

אני מאמין שהנתונים האלה יחדיו עם הנתונים הקודמים מאוששים את הטענה שחלה ירידה משמעותית במחירי הדירות החדשות.

בסדר תהנה שם בלה לה לנד.
נדל"ן קיים במציאות, לא באקסלים, לך תסתובב בשכונה שלך ותבדוק אם ירדו המחירים.
יותר טוב, בוא לשכונה שלי ותראה לי איפה ירדו המחירים.

על עודף 11K דירות חדשות על המדף לשנת 2019

כלומר יש 11,000 דירות נטושות בארץ? איפה הם? תוכל להפנות אותי?

 

[יעקב]

יש מקומות ספציפים מאוד שיש שהשוק של תקוע ויש ירידה במחירים, עפולה, קריות וכו'.
להסתכל על כל הנתונים של כל הארץ יחד, ללא הבחנה בין אזורים, בין שוק חופשי למחיר למשתכן ועוד, זו טעות ענקית שמראה על חוסר הבנה עמוק.
אין שום נקודה בארץ שיש בה ירידת מחירים של30%, זו ירידת מחירים של סופר משבר.
ברוב המקומות, בעיקר במרכז , יש עליית מחירים.

לדעתי העסקה טובה מאוד, אני הייתי קונה

 

[מהר אבל בטוח]

אהלן חברים
חוזר כדי לעדכן איך זה התגלגל:
בסוף קנינו דירת 5 חדרים עם נתונים טובים ב1.53 מיליון. משכנתא של מיליון (בחרנו להיצמד למדרגת 60% ולהשאיר את ה''עודף'' במניות).
תהליך הבנייה והאישורים רץ מהר יחסית (מייחס את זה לקבלן רציני + מזל. פרויקטים מקבילים שיצאו איתנו לדרך עדיין תקועים). בפועל הוא אפילו הקדים מסירה ב3-4 חודשים!
בגלל שזה נפל אצלנו על תקופה עמוסה במיוחד, התמהמהנו בטיפול (בירוקרטיה, התקנת מזגנים, מציאת שוכרים איכותיים...) ככה שתכל'ס "מחקנו" את הרווח הפוטנציאלי מההקדמה.

בשורה תחתונה, היום נכנסו דיירים ונפדה צ'ק ראשון (6500 לחודש).
בהתייחס למחירי השוק והדיון שהתפתח כאן, דירות דומות נמכרות כרגע בכמעט 3 מש''ח.

אחזור לעדכן במכירה (תתאפשר עוד שנתיים וחצי) או לפני כן אם יתפתח משהו מעניין. מקווה שלא (:

 

[ווטרן-טירון]

המוטיבציה:
אפשרות להשגת תשואה *נאה* בסיכון *נמוך*, בפרק זמן של 5-6 שנים.הרציונל:
מחיר הקנייה מגלם הנחה ביחס לשוק, ואם היא תישמר עד המימוש - הרווח יהיה מעליית ערך הנכס.
בתרחיש ירידת מחירים משמעותית (25%) - יציאה בלי הפסד (או לחילופין, המשך החזקת הנכס והשכרתו).

לא מבין כלום בנושא, ובנדל"ן בכלל!

אבל לא יכול שלא להרהר עם התרגיל המחשבתי הבא: כעת כשגיליתם לאומה על התוכנית הסודית שלכם, שנראית הגיונית ברמה מסוימת, כל האומה תיגש לבצע את התוכנית שלכם גם כן (נכתב בציניות כמובן).

האם ידוע לך כמה דירות קיימות בפרוייקט ובשכונה בכלל? וכמה מהן ספציפית מוגרלות בתוכניות הללו?
מדמיין שכונה שלמה עם שלטי השכרה/מכירה.

במחשבה ראשונה של הדיוט ממוצע, נראה לי שאם רוב הזוכים בשכונה הזאת ינסו להשכיר ולאחר מכן למכור את הדירות שלהם, זה עשוי לפגוע בתשואה הפוטנציאלית. לא?

רק משתף בתהיות ולא חווה דעה או המלצה על שום דבר. אשמח אם שאר הגולים יבקרו או יפריכו את התתהיות שלי.

 

[הורדוס]

האם ידוע לך כמה דירות קיימות בפרוייקט ובשכונה בכלל? וכמה מהן ספציפית מוגרלות בתוכניות הללו?
מדמיין שכונה שלמה עם שלטי השכרה/מכירה.
במחשבה ראשונה של הדיוט ממוצע, נראה לי שאם רוב הזוכים בשכונה הזאת ינסו להשכיר ולאחר מכן למכור את הדירות שלהם, זה עשוי לפגוע בתשואה הפוטנציאלית. לא?
רק משתף בתהיות ולא חווה דעה או המלצה על שום דבר. אשמח אם שאר הגולים יבקרו או יפריכו את התתהיות שלי.

השכרה - כבר השכירו במחיר גבוה יותר ממה שהם תכננו.
מכירה ברגע שלכולם יהיה מותר למכור - זאת שאלה מאוד מעניינת, אני משער שחלק גדול מהמשקיעים לא באמת ימכרו, כי קל מאוד להיות משקיע בתיאוריה ולהגיד מה הכי נכון לעשות וכו', אבל לקחת החלטות על כאלו סכומים זה דבר קשה, ורוב האנשים יותר שונאים להפסיד מאשר אוהבים להרוויח, לכן הרבה מאלו שלא צריכים את הכסף בשביל לקנות דירת מגורים פשוט ישאירו את ההשקעה לדעתי.
וגם אם תהיה הצפה של דירות מחיר למשתכן לשוק בשכונה בשלב הזה, וזה אפילו יוריד את המחיר בחצי מיליון שקל (תרחיש מוגזם לדעתי) פותש עדיין יהיה ברווח של עשרות אחוזים לשנה לפי המספרים שהוצגו פה.

 

[האזרח הקטן]

נראה לי שאם רוב הזוכים בשכונה הזאת ינסו להשכיר ולאחר מכן למכור את הדירות שלהם, זה עשוי לפגוע בתשואה הפוטנציאלית. לא?

אתה מניח שרוב הזוכים במחיר למשתכן אינם מתגוררים בדירה שבה זכו.

 

[ווטרן-טירון]

אתה מניח שרוב הזוכים במחיר למשתכן אינם מתגוררים בדירה שבה זכו.

זכורות לי כתבה או שתיים לפני כמה שנים, בהן הציגו כמה אחוז בפועל מזוכי מחיר למשתכן השכירו את הדירות שלהם. לצערי, לא הצלחתי לאתר את הכתבות המדוברות.
ניסיתי לערוך חיפושים גם כן ללא הצלחה, האם ידועה למישהו סטטיסטיקה בנושא?

בכל אופן, אני לא בטוח שההנחה שלי תלושה מהמציאות.

 

[מהר אבל בטוח]

לא מבין כלום בנושא, ובנדל"ן בכלל!

אבל לא יכול שלא להרהר עם התרגיל המחשבתי הבא: כעת כשגיליתם לאומה על התוכנית הסודית שלכם, שנראית הגיונית ברמה מסוימת, כל האומה תיגש לבצע את התוכנית שלכם גם כן (נכתב בציניות כמובן).

האם ידוע לך כמה דירות קיימות בפרוייקט ובשכונה בכלל? וכמה מהן ספציפית מוגרלות בתוכניות הללו?
מדמיין שכונה שלמה עם שלטי השכרה/מכירה.

במחשבה ראשונה של הדיוט ממוצע, נראה לי שאם רוב הזוכים בשכונה הזאת ינסו להשכיר ולאחר מכן למכור את הדירות שלהם, זה עשוי לפגוע בתשואה הפוטנציאלית. לא?

רק משתף בתהיות ולא חווה דעה או המלצה על שום דבר. אשמח אם שאר הגולים יבקרו או יפריכו את התתהיות שלי.

היי,

זה סיכון קיים, ואכן התהייה הזו העסיקה אותנו גם לפני שנתיים כשניגשנו להחלטה.

זו הסיבה העיקרית שלקחתי הנחות מחמירות ביחס למחיר השוק בתחשיב כדאיות: גם על דמי השכירות וגם על מחיר המכירה.
התוצאות עדיין היו לטובתנו ולכן קנינו בראש שקט.

לגבי סיכוי פרקטי להצפת היצע שתצניח את המחיר:
תמהיל המשכירים/מתגוררים בפרויקט עומד על 50-50 בערך. זו שכונה בתנופת בנייה משמעותית כך שיוצאות לשוק עוד הרבה דירות בשנים הקרובות. בפועל יש עדיין ביקוש גבוה.
כמו שכתבו כאן, גם אני מעריך שמי שמחזיק כבר בדירה מוחשית ומניבה לא יתאמץ למכור אותה בלי סיבה ממש טובה.

 

[קפיצת הדרך]

אהלן חברים
חוזר כדי לעדכן איך זה התגלגל:
בסוף קנינו דירת 5 חדרים עם נתונים טובים ב1.53 מיליון. משכנתא של מיליון (בחרנו להיצמד למדרגת 60% ולהשאיר את ה''עודף'' במניות).
תהליך הבנייה והאישורים רץ מהר יחסית (מייחס את זה לקבלן רציני + מזל. פרויקטים מקבילים שיצאו איתנו לדרך עדיין תקועים). בפועל הוא אפילו הקדים מסירה ב3-4 חודשים!
בגלל שזה נפל אצלנו על תקופה עמוסה במיוחד, התמהמהנו בטיפול (בירוקרטיה, התקנת מזגנים, מציאת שוכרים איכותיים...) ככה שתכל'ס "מחקנו" את הרווח הפוטנציאלי מההקדמה.

בשורה תחתונה, היום נכנסו דיירים ונפדה צ'ק ראשון (6500 לחודש).
בהתייחס למחירי השוק והדיון שהתפתח כאן, דירות דומות נמכרות כרגע בכמעט 3 מש''ח.

אחזור לעדכן במכירה (תתאפשר עוד שנתיים וחצי) או לפני כן אם יתפתח משהו מעניין. מקווה שלא (:

איזה כיף לשמוע עדכונים כאלו!
אני רק מדמיינת לעצמי איך הייתם אוכלים את הלב אם לא הייתם הולכים על העסקה הזאת.
אז נכון שנורא קל לדבר ״בדיעבד״… ועדיין כיף לשמוע סוף שמח.
תודה על העדכון.

 

[ווטרן-טירון]

היי,

זה סיכון קיים, ואכן התהייה הזו העסיקה אותנו גם לפני שנתיים כשניגשנו להחלטה.

זו הסיבה העיקרית שלקחתי הנחות מחמירות ביחס למחיר השוק בתחשיב כדאיות: גם על דמי השכירות וגם על מחיר המכירה.
התוצאות עדיין היו לטובתנו ולכן קנינו בראש שקט.

לגבי סיכוי פרקטי להצפת היצע שתצניח את המחיר:
תמהיל המשכירים/מתגוררים בפרויקט עומד על 50-50 בערך. זו שכונה בתנופת בנייה משמעותית כך שיוצאות לשוק עוד הרבה דירות בשנים הקרובות. בפועל יש עדיין ביקוש גבוה.
כמו שכתבו כאן, גם אני מעריך שמי שמחזיק כבר בדירה מוחשית ומניבה לא יתאמץ למכור אותה בלי סיבה ממש טובה.

מקובל, ובהחלט מהר אבל בטוח.. מעוניין לאחל שההשקעה תניב לכם סיפוק והנאה מהתהליך! :]

 

[Redroze]

תודה על העידכון.
כמה עלה השיפוץ? האם התהליך של מציאת השוכרים היה קל?

 

[annona]

לא מתיימר להבין בנדלן אבל מבחינה הגיונית, גם אם לאחר 5 שנים מחיר הנכס ירד רגעית כתוצאה מהצפת השכונה בדירות למכירה, בטווח הבינוני-רחוק המחיר אמור להתאזן חזרה.

 

[מהר אבל בטוח]

תודה על העידכון.
כמה עלה השיפוץ? האם התהליך של מציאת השוכרים היה קל?

הוצאנו 26k על התקנת מזגנים (כולל עבודות גבס), ניקיון ומקלחונים. יש גם משכירים ששדרגו את המטבח ודרשו יותר לחודש.

תהליך מציאת שוכרים - יש בשכונה ביקוש ער, אפילו בחורף.
נכנסנו לזה בלי ניסיון. אחרי קצת ניסוי וטעייה, מודעה משודרגת (בתשלום) ביד 2 ומחיר ריאלי הביאו הרבה פניות ואפשרו לנו להתעקש על איכות השוכרים.
בדרך נתנו צ'אנס גם למתווך אבל נפרדנו ממנו מהר, התחושה הייתה שהוא לא בעדנו.