• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד

ליאונידס

משתמש רגיל
הצטרף ב
6/1/21
הודעות
53
דירוג
80
שלום לכולם,

מדי פעם אני נתקל בהמלצה שאומרת שאם קנית נייר ערך והוא כרגע בהפסד אז כדאי למכור אותו ולקנות בחזרה לטובת קיזוז מס.

בפועל נשמע לי שמעשה כזה מביא רק לדחיית מס.

נגיד בוב קנה מנייה ב100 שח והיא ירדה ל50. בוב מכר וקנה אותה בחזרה. בעת הפעולה נולד מגן מס של 12.5 שח (0.25*50).

המניה עלתה בחזרה ל100 שח ובוב מכר אותה. כעת על בוב לשלם מס על רווח של 50 שח. כלומר 12.5 שח.

אם יש שרשור שכבר דן בנקודה הזאת\ פוסט של הסולידית או כל מקור מידע אמין אחר אשמח להפניה.

תודה!
 
בפועל נשמע לי שמעשה כזה מביא רק לדחיית מס.
אתה צודק לחלוטין.

לפעמים דחיית מס זה דבר טוב כי בינתיים המס שלא שילמת צובר ריבית דריבית.

אבל אם תעשה חישוב בתשואות סבירות תגלה שהרווח לא כזה גדול.
 
ההמלצות שראיתי הן בדרך כלל מכירה בהפסד כדי לקזז תשלום מס על רווח הון שכבר מומש.
קנייה מחדש של מנייה לאחר מכירה בהפסד כמובן תגדיל את חבות המס בעתיד, אבל תמנע את הצורך למלא דו"ח שנתי בשביל לבצע ניצול של הפסד המס.
 
אבל במקרה המדובר אין דחיית מס, יש בסה"כ שתי עמלות ק/מ
נכון, הדחיית מס מתייחסת לתרחיש הבא:

בוב קנה נייר ערך 1 ונייר ערך 2 במחיר 100 שח לכל נייר.

בוב מכר את נייר ערך 1 ב150 שח ועליו לשלם בסוף השנה 12.5 שח מס.

בוב מכר את נייר ערך 2 ב50 שח וקנה אותו בחזרה וכעת לבוב נוצר מגן מס של 12.5 שח והוא לא צריך לשלם מס כלל.

הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
 
הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
אם לדייק, בתרחיש הזה אין בכלל מס כי הרווח וההפסד זהים.
אתה כנראה מתכוון שאם נייר 2 יחזור בעתיד ל- 100, יהיה מס לשלם בניגוד לתרחיש שלא היינו מוכרים וקונים אותו.

בהמשך למה ש @האזרח הקטן אמר:
נניח שבוב מכר את נייר 2 בהפסד.
אם הוא לא יעשה כלום אז מגן המס הזה לא ינוצל ובוב יצטרך להתעסק עם טפסים למס הכנסה כדי לשמור אותו.
במקום זה בוב יכול למכור ברווח את נייר 1 ולקנות אותו שוב.
 
נכון, הדחיית מס מתייחסת לתרחיש הבא:

בוב קנה נייר ערך 1 ונייר ערך 2 במחיר 100 שח לכל נייר.

בוב מכר את נייר ערך 1 ב150 שח ועליו לשלם בסוף השנה 12.5 שח מס.

בוב מכר את נייר ערך 2 ב50 שח וקנה אותו בחזרה וכעת לבוב נוצר מגן מס של 12.5 שח והוא לא צריך לשלם מס כלל.

הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
ובכיוון השני, אם בוב מימש הפסדים השנה ולא מעוניין למלא דו"ח שנתי כדי לגלגל את ההפסד לשנה הבאה, הוא יכול למכור ולקנות מחדש את המניה המרוויחה ולצמצם את המס שישלם עליה בעתיד.
 
אני משקיע כבר כמה שנים אבל בעינייני מכירה ברווח והפסד לא יצא לי להתעסק הרבה לכן שאלה של מתחילים:

תיק בבנק מקומי עם קרנות נאמנות הנסחרות בארץ.

א. השנה מכרתי מניות ברווח ונרשם לי באתר התיק שנגבה ממני מס רווח הון .
ויש לי עוד איזה קרן שכרגע בהפסד. אם אני מוכר את הקרן עד סוף השנה הזו אז אטומטית יופעל מגן מס ובעצם יוחזר לי חלק מממס רווחי הון שכבר נרשם שנגבה ממני? אוטומטית הכוונה שלא אצטרך להתעסק בדיווח מיוחד בדו"ח השנתי?

ב. שאלה נוספת. אם בשנה מסווימת מכרתי מניות ברווח , אז תשלום מס מבוצע אוטומטית. האם אני צריך או כדאי לי בכלל לדווח על כך בדוח שנתי בטפסים המיועדים לכך ,האם אוכל לקבל על זה זיכוי כלשהו בחישוב מס הכנסה ?

או שהדיווח הזה נועד רק למי שמכר בהפסד בשנה מסויימת ולא ניצל את מגן מס באותה שנה והוא רוצה להעביר מגן מס לשנים אחרות?
תודה לעונים
 
א. כן, אוטומטית עד סוף השנה.
ב. כנראה לא תקבל זיכוי למעט מקרים חריגים (קשיש ומובטל, ישוב עם הטבות מס וכו)
 
לקראת סוף שנה ,ביצעתי מכירה בהפסד של קרן מחכה ishares (הנמכרת בישראל)
משום מה בסיכום שנתי של אירועי מס לא נרשם לי הפסד, ולא בוצע קיזוז מול מס רווחי הון שכבר שילמתי השנה?
מה שעוד יותר לא ברור ,שבשורת פעולת מכירה עוד רשמו לי חיוב 21 ש"ח מס בישראל ??

מדובר בבנק בינלאומי, מי שמכיר את הממשק שלהם אולי יוכל להסביר מה אני לא מבין?

למטה יש את ההערה הזו , אבל לפי זה הייתי אמור לראות כבר הכל :

-
,יתרות רווח-הפסד לקיזוז וסכומי המס על פעילות פורקס נכונים רק עד סוף חודש קודם
.הנתונים על ני"ע נכונים לסוף יום קודם
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D כדאיות מעבר מפוליסה ותיקה עם מקדם 157 לפוליסה חדשה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
H כדאיות ביטוח אובדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
M כדאיות השקעה בקרן כספית למול פק"מ בבנק שוק ההון 8
ח כדאיות כלכלית ברכישת דירת מגורים נדל"ן 16
D פרישה מדומה – כדאיות לקיחת קצבה מעבר לפטור פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M כדאיות השקעה בנדלן נדל"ן 60
ח כדאיות הפקדה לפנסיה לעצמאית עוסק פטור - מה הייתם עושים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
yoyo ייעוץ לגבי כדאיות מיחזור משכנתא נדל"ן 3
N כדאיות ביטוח מקיף צרכנות פיננסית 5
A כדאיות איחוד קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y כדאיות מחיר מטרה נדל"ן 29
הירהורים כדאיות עסקה מבחינת מספרים נטו - האם החישוב שלי נכון? נדל"ן 16
S התייעצות לגבי כדאיות משכנתא ברכישת דירה בהנחה נדל"ן 9
Y הערכת כדאיות מימוש זכייה במחיר למשתכן נדל"ן 5
S שאלה לגבי כדאיות מכירת ביטקוין פיזי לאחר שכבר קניתי קרן מחקה של ביטקוין קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 2
א כדאיות מחזור מסלול פריים למל"צ נדל"ן 1
ח התייעצות: כדאיות המשך החזקת דירה נדל"ן 2
I פוסט של הסולידית - כדאיות שכירות למול רכישה דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 57
E ביטוח מנהלים משנת 99 - כדאיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
ט כדאיות רכישת דירה מכינוס נכסים נדל"ן 10
S כדאיות של עיסקת קנית דירה חדשה מקבלן נדל"ן 0
M איך לחשב כדאיות משיכת תגמולים? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 29
D כדאיות עסקת מחיר מטרה (מבואות דרומיים חיפה) אל מול דירה יד שניה נדל"ן 11
twister בדיקת כדאיות השקעה בדירה מקבלן בטירת הכרמל נדל"ן 24
D כדאיות בניית תוספת ממ"ד נדל"ן 7
A כדאיות ומיסוי של דירה נוספת - כאשר אחד מבני הזוג הוא ללא דירה נדל"ן 4
D כדאיות השקעה בדירה שלישית נדל"ן 10
yancuk רכב חברה - כדאיות צרכנות פיננסית 14
עידו ג הבדלי דמי ניהול בקרן אירית - כדאיות שוק ההון 6
T כדאיות העברת כספים מקופת גמל לפנסיה כללית? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 22
F כדאיות של 20/80 לעומת דירה קיימת? (+אקסל מתנה) נדל"ן 64
י כדאיות התקנת חימום תת רצפתי בדירה להשקעה מקבלן נדל"ן 11
כ עצמאי - כדאיות הטבות מס מקרן פנסיה \ גמל ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
P כדאיות ביטוח רכב צרכנות פיננסית 6
J כדאיות קופת גמל במעמד עצמאי פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 19
A מעבר לקטנוע חשמלי - כדאיות כלכלית לעומת חסרון טווח הנסיעה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 7
י כדאיות מעבר לIKBR שוק ההון 7
O איך לחשב כדאיות זכייה במחיר למשתכן מול שכירות ? נדל"ן 9
S הטבות מס בשכר לא מבוטח⁩ - כדאיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 36
נ כדאיות זכיה במחיר למשתכן נדל"ן 3
R מחיר למשתכן אשקלון - כדאיות עסקה נדל"ן 12
Echelon כדאיות השקעה בחלק הסולידי של התיק שוק ההון 19
א מישהו יכול להמליץ על ספר כדאיות השקעות בנדלן? פוסטים מאיכות נמוכה 0
jinjiy כדאיות מחזור משכנתאות נדל"ן 28
IAmSam חישוב כדאיות של פרישה מרצון עם מרכיב פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D כדאיות ביטוח חיים צרכנות פיננסית 8
א השקעה באג"ח ארה"ב - כדאיות ומיסוי שוק ההון 5
O כדאיות ביטוחים, אשמח לשמוע את דעתכם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
יבגני_ל כדאיות ביטוח אבדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Z מה הן מדינות הכי כדאיות מבחינת מס רווח הון? מיסים 10

נושאים דומים

Back
למעלה