• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

כדאיות קיזוז מס כנגד הפסד

ליאונידס

משתמש סולידי
הצטרף ב
6/1/21
הודעות
48
דירוג
73
שלום לכולם,

מדי פעם אני נתקל בהמלצה שאומרת שאם קנית נייר ערך והוא כרגע בהפסד אז כדאי למכור אותו ולקנות בחזרה לטובת קיזוז מס.

בפועל נשמע לי שמעשה כזה מביא רק לדחיית מס.

נגיד בוב קנה מנייה ב100 שח והיא ירדה ל50. בוב מכר וקנה אותה בחזרה. בעת הפעולה נולד מגן מס של 12.5 שח (0.25*50).

המניה עלתה בחזרה ל100 שח ובוב מכר אותה. כעת על בוב לשלם מס על רווח של 50 שח. כלומר 12.5 שח.

אם יש שרשור שכבר דן בנקודה הזאת\ פוסט של הסולידית או כל מקור מידע אמין אחר אשמח להפניה.

תודה!
 
בפועל נשמע לי שמעשה כזה מביא רק לדחיית מס.
אתה צודק לחלוטין.

לפעמים דחיית מס זה דבר טוב כי בינתיים המס שלא שילמת צובר ריבית דריבית.

אבל אם תעשה חישוב בתשואות סבירות תגלה שהרווח לא כזה גדול.
 
ההמלצות שראיתי הן בדרך כלל מכירה בהפסד כדי לקזז תשלום מס על רווח הון שכבר מומש.
קנייה מחדש של מנייה לאחר מכירה בהפסד כמובן תגדיל את חבות המס בעתיד, אבל תמנע את הצורך למלא דו"ח שנתי בשביל לבצע ניצול של הפסד המס.
 
אבל במקרה המדובר אין דחיית מס, יש בסה"כ שתי עמלות ק/מ
נכון, הדחיית מס מתייחסת לתרחיש הבא:

בוב קנה נייר ערך 1 ונייר ערך 2 במחיר 100 שח לכל נייר.

בוב מכר את נייר ערך 1 ב150 שח ועליו לשלם בסוף השנה 12.5 שח מס.

בוב מכר את נייר ערך 2 ב50 שח וקנה אותו בחזרה וכעת לבוב נוצר מגן מס של 12.5 שח והוא לא צריך לשלם מס כלל.

הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
 
הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
אם לדייק, בתרחיש הזה אין בכלל מס כי הרווח וההפסד זהים.
אתה כנראה מתכוון שאם נייר 2 יחזור בעתיד ל- 100, יהיה מס לשלם בניגוד לתרחיש שלא היינו מוכרים וקונים אותו.

בהמשך למה ש @האזרח הקטן אמר:
נניח שבוב מכר את נייר 2 בהפסד.
אם הוא לא יעשה כלום אז מגן המס הזה לא ינוצל ובוב יצטרך להתעסק עם טפסים למס הכנסה כדי לשמור אותו.
במקום זה בוב יכול למכור ברווח את נייר 1 ולקנות אותו שוב.
 
נכון, הדחיית מס מתייחסת לתרחיש הבא:

בוב קנה נייר ערך 1 ונייר ערך 2 במחיר 100 שח לכל נייר.

בוב מכר את נייר ערך 1 ב150 שח ועליו לשלם בסוף השנה 12.5 שח מס.

בוב מכר את נייר ערך 2 ב50 שח וקנה אותו בחזרה וכעת לבוב נוצר מגן מס של 12.5 שח והוא לא צריך לשלם מס כלל.

הוא ישלם את המס המלא כאשר ימכור את נייר ערך 2.
ובכיוון השני, אם בוב מימש הפסדים השנה ולא מעוניין למלא דו"ח שנתי כדי לגלגל את ההפסד לשנה הבאה, הוא יכול למכור ולקנות מחדש את המניה המרוויחה ולצמצם את המס שישלם עליה בעתיד.
 
אני משקיע כבר כמה שנים אבל בעינייני מכירה ברווח והפסד לא יצא לי להתעסק הרבה לכן שאלה של מתחילים:

תיק בבנק מקומי עם קרנות נאמנות הנסחרות בארץ.

א. השנה מכרתי מניות ברווח ונרשם לי באתר התיק שנגבה ממני מס רווח הון .
ויש לי עוד איזה קרן שכרגע בהפסד. אם אני מוכר את הקרן עד סוף השנה הזו אז אטומטית יופעל מגן מס ובעצם יוחזר לי חלק מממס רווחי הון שכבר נרשם שנגבה ממני? אוטומטית הכוונה שלא אצטרך להתעסק בדיווח מיוחד בדו"ח השנתי?

ב. שאלה נוספת. אם בשנה מסווימת מכרתי מניות ברווח , אז תשלום מס מבוצע אוטומטית. האם אני צריך או כדאי לי בכלל לדווח על כך בדוח שנתי בטפסים המיועדים לכך ,האם אוכל לקבל על זה זיכוי כלשהו בחישוב מס הכנסה ?

או שהדיווח הזה נועד רק למי שמכר בהפסד בשנה מסויימת ולא ניצל את מגן מס באותה שנה והוא רוצה להעביר מגן מס לשנים אחרות?
תודה לעונים
 
א. כן, אוטומטית עד סוף השנה.
ב. כנראה לא תקבל זיכוי למעט מקרים חריגים (קשיש ומובטל, ישוב עם הטבות מס וכו)
 
לקראת סוף שנה ,ביצעתי מכירה בהפסד של קרן מחכה ishares (הנמכרת בישראל)
משום מה בסיכום שנתי של אירועי מס לא נרשם לי הפסד, ולא בוצע קיזוז מול מס רווחי הון שכבר שילמתי השנה?
מה שעוד יותר לא ברור ,שבשורת פעולת מכירה עוד רשמו לי חיוב 21 ש"ח מס בישראל ??

מדובר בבנק בינלאומי, מי שמכיר את הממשק שלהם אולי יוכל להסביר מה אני לא מבין?

למטה יש את ההערה הזו , אבל לפי זה הייתי אמור לראות כבר הכל :

-
,יתרות רווח-הפסד לקיזוז וסכומי המס על פעילות פורקס נכונים רק עד סוף חודש קודם
.הנתונים על ני"ע נכונים לסוף יום קודם
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
O איך לחשב כדאיות זכייה במחיר למשתכן מול שכירות ? נדל"ן 9
S הטבות מס בשכר לא מבוטח⁩ - כדאיות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 18
נ כדאיות זכיה במחיר למשתכן נדל"ן 3
R מחיר למשתכן אשקלון - כדאיות עסקה נדל"ן 12
וינסנט כדאיות השקעה בחלק הסולידי של התיק שוק ההון 19
א מישהו יכול להמליץ על ספר כדאיות השקעות בנדלן? פוסטים מאיכות נמוכה 0
jinjiy כדאיות מחזור משכנתאות נדל"ן 28
IAmSam חישוב כדאיות של פרישה מרצון עם מרכיב פיצויים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
D כדאיות ביטוח חיים צרכנות פיננסית 8
א השקעה באג"ח ארה"ב - כדאיות ומיסוי שוק ההון 5
O כדאיות ביטוחים, אשמח לשמוע את דעתכם פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
יבגני_ל כדאיות ביטוח אבדן כושר עבודה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
Z מה הן מדינות הכי כדאיות מבחינת מס רווח הון? מיסים 10
T חישוב כדאיות הקדמת תשלומים לקבלן נדל"ן 14
C חישוב כדאיות לקיחת הלוואה והחזר משכנתא נדל"ן 9
A כדאיות רישום למחיר מטרה כעת - סיכויי זכייה נדל"ן 5
M כדאיות הרחבת דירה להשקעה נדל"ן 20
T כדאיות פתיחת עוסק פטור לשכיר עם שכר גבוה מיסים 21
הדבורה מיה כדאיות לסגירת משכנתא נדל"ן 20
E כדאיות מחיר למשתכן נדל"ן 8
S כדאיות\שיקולי מס ב"הסבת" הדירה הראשונה כדירה להשקעה נדל"ן 19
ל כדאיות מחזור משכנתא עזרתכם. נדל"ן 6
M כדאיות בניית יחידת דיור בבית פרטי נדל"ן 21
A כדאיות והערכה של ייעוץ פנסיוני בתשלום פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G כדאיות דחיית בקשה להחזרי מס מיסים 8
A שכיר: כדאיות הפרשה לפנסיה על בונוס ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
משקיע בתבונה כדאיות לקיחת הלוואה מקופת גמל להשקעה לצורך קניית דירה להשקעה נדל"ן 9
T חישוב כדאיות עזיבה של אינטרקטיב ישראל לטובת ib העולמי שוק ההון 3
שם משתמש בעייתי האם זה שהשקל עולה ביחס לדולר יכול להשפיע על כדאיות של מדד s&p500? שוק ההון 2
I מועדון הוט - כדאיות הצטרפות לחברי הייטקזון צרכנות פיננסית 1
The Stoic כדאיות דירה להשקעה נדל"ן 16
מומו הברווז כדאיות השקעה בבת ים לאור פיתוח מסיבי נדל"ן 5
S כדאיות סגירת הלוואה כנגד נכס מניב לעומת אחזקה של אג"ח\מזומן נדל"ן 17
J ביטוח מנהלים ללא מקדם מובטח - איך לחשב כדאיות? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
Anrala כדאיות פדיון כספים מפוליסת חיסכון לצורך השקעה דרך קרנות סל שוק ההון 1
D בחינת כדאיות של דירה. הקאצ' - יש לי שבוע! נדל"ן 4
I בחינת כדאיות החלפת קרן: מיסוי ריאלי מול דחיית מס שוק ההון 1
י כדאיות רכישה של בית במצב שלד נדל"ן 4
N למישהו יצא להוציא דרכון רומני? עלות vs כדאיות אוף טופיק 10
מ התלבטות לגבי כדאיות חתימת קבע התפתחות אישית 11
L כדאיות תיק המורכב ממניות דיבידנד שוק ההון 7
D כדאיות SPY/VT/QQQ שוק ההון 9
J מתודה לבחינת כדאיות השקעה בשווקי נדל״ן נדל"ן 4
O בדיקת כדאיות - מתלבט ברכישת דירה להשקעה לעומת המשך השקעה בשוק ההון - אשמח לפידבק על החישוב נדל"ן 6
S כדאיות של קופת גמל ומייק משקיע לראשונה צרכנות פיננסית 7
M כדאיות ESPP שוק ההון 48
S (אי-)כדאיות רכישת דירה לרווק בשנות הארבעים לחייו צרכנות פיננסית 1
tomchoook כדאיות של הפיכת קרן השתלמות לתיק ממוסה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
ס כדאיות מינוף תיק מניות בעזרת משכנתא על דירה קיימת שוק ההון 7
P כדאיות ביטוח מנהלים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5

נושאים דומים

Back
למעלה