• התוכן שלפניכם איננו ייעוץ פיננסי. הוא אולי נחזה ככזה, ואף נשמע ככזה, אבל למרבה הפלא, הוא איננו כזה, וממילא לא יכול להיחשב תחליף לייעוץ מטעם בעל הרישיון המתאים, לרבות ייעוץ מס, ייעוץ פנסיוני או ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם. מכאן שאין לראות בתכני הפורום המלצה לביצוע פעולות כלשהן בניירות ערך או בנכסים אחרים, וכל הסתמכות עליהם תהיה באחריות הקורא בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחברה בלבד ואין באמור בה כדי לשקף את דעותיה של בעלת האתר.

השקעה באג"ח ארה"ב - כדאיות ומיסוי

  • פותח הנושא פותח הנושא איצקו
  • פורסם בתאריך פורסם בתאריך

איצקו

משתמש רשום
הצטרף ב
1/8/21
הודעות
15
דירוג
1
שלום לכם,

יש לי חשבון בSchwab International ואני שוקל להשקיע באג"ח ארה"ב (Treasuries). אשתי אמריקאית ואני ישראלי, אך החשבון כרגע רק על שמי.
כרגע הריביות דרך שוואב לתקופות של עד 3 שנים נעות בין 4.5% ל5%.
השאלות שלי הן כאלה:
1. מה גובה המס שיהיה עליי לשלם?
2. האם ניתן יהיה לקזז מהאינפלציה?
3. האם יש המלצה להשקעה חלופית סולידית אחרת דרך החשבון הזה? לתקופות של עד 3 שנים? סכומים של עד כ140K$ (כמובן לבדיקה שלי, לא ייעוץ).

בתודה מראש.
 
מה גובה המס שיהיה עליי לשלם?
25%


האם ניתן יהיה לקזז מהאינפלציה?
לא

האם יש המלצה להשקעה חלופית סולידית אחרת דרך החשבון הזה? לתקופות של עד 3 שנים? סכומים של עד כ140K$ (כמובן לבדיקה שלי, לא ייעוץ).
אם המטרה היא תחליף מזומן דולרי, אז יש לך את SGOV או BIL, כמובן שיש לך פה סיכון מט"ח. יש גם קרנות עם מח"מ של 3 שנים, תחפש בetf.com.
אם המטרה היא תחליף מזומן שקלי, אז אין לך איך לעשות זאת דרך שוואב.
אם אתה יודע בוודאות שזמן החיסכון שלך הוא 3 שנים אז TIPS ל3 שנים יתן לך ריבית כלשהיא פלוס הגנה מאינפלציה אמריקאית עם הבטחת קרן במידה ותחזיק לכל התקופה.
 
אם אתה יודע בוודאות שזמן החיסכון שלך הוא 3 שנים אז TIPS ל3 שנים יתן לך ריבית כלשהיא פלוס הגנה מאינפלציה אמריקאית עם הבטחת קרן במידה ותחזיק לכל התקופה.
לקראת סוף 2021 קניתי SCHP (שדי דומה בהתנהגות שלה ל-TIPS) מתוך מחשבה שהנייר ייתן לי הגנה מאינפלציה אמריקאית.
לא רק שהנייר לא נתן שום הגנה מאינפלציה אמריקאית, להיפך, ערכו הלך וירד ככל שהאינפלציה בארה"ב עלתה. אגב, תשלומי הריבית לא פיצו אפילו בקירוב על ירידת הערך.
 
לא רק שהנייר לא נתן שום הגנה מאינפלציה אמריקאית, להיפך, ערכו הלך וירד ככל שהאינפלציה בארה"ב עלתה. אגב, תשלומי הריבית לא פיצו אפילו בקירוב על ירידת הערך.
קוראים לזה סיכון ריבית, זה קשור יותר להעלאות הריבית האגרסיביות (שמתבטאות בירידה לפי אחוז עליית הריבית כפול המח"מ של הנייר).

המח"מ בנייר הזה הוא 7 שנים, אז הוא לא כל כך מתאים להשקעה לטווח קצר.

אז זה לא שהאינפלציה הורידה את הנייר אלא עליית הריבית, כלומר 4% עלייה כפול 7 שנים זה 28% ירידה שזה יותר מהאינפלציה שהייתה.
 
תודה על התשובות.
אילו אופציות נוספות אפשר לשקול כשהמטרה היא השקעה סולידית כדי לנצל את הריביות הגבוהות כיום וייעול מיסוי?
(בגלל שעל אג"ח ארה"ב המיסוי הוא 25%).
מזכיר שהחשבון בשוואב הוא על שם אזרח ישראלי בלבד.
תודה מראש!
 
25%



לא


אם המטרה היא תחליף מזומן דולרי, אז יש לך את SGOV או BIL, כמובן שיש לך פה סיכון מט"ח. יש גם קרנות עם מח"מ של 3 שנים, תחפש בetf.com.
אם המטרה היא תחליף מזומן שקלי, אז אין לך איך לעשות זאת דרך שוואב.
אם אתה יודע בוודאות שזמן החיסכון שלך הוא 3 שנים אז TIPS ל3 שנים יתן לך ריבית כלשהיא פלוס הגנה מאינפלציה אמריקאית עם הבטחת קרן במידה ותחזיק לכל התקופה.
מה ההבדל בין SGOV לקניה ישירה של Treasuries?
מבחינת ריבית ומבחינת מיסוי?
תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
H השקעה באג"ח שוק ההון 4
מ השקעה באג״ח בארה״ב שוק ההון 16
S השקעה באג"ח ישראלי דרך ברוקר זר שוק ההון 1
A השקעה באג"ח שוק ההון 3
O השקעה באג"ח קונצרני מאיכות נמוכה שוק ההון 15
D השקעה באג"ח ארוך טווח כשהריבית נוטה לרדת שוק ההון 9
P הסבר על השקעה באג"ח באמצעות קרנות מחקות שוק ההון 5
U השקעה באג"ח שקלי שוק ההון 0
א שאלות על השקעה באג"ח שוק ההון 13
Sp0 השקעה באג"ח דרך etf שוק ההון 0
D השקעה פאסיבית באג"ח צרכנות פיננסית 1
P השקעה באג"ח לצד VT שוק ההון 26
ק השקעה באג״ח למשך שנתיים- שלוש או פק״מ בארה״ב שוק ההון 2
A השקעה באג״ח כאשר אין 30,000שקל שוק ההון 25
ש השקעה באג"ח ממשלתי אמריקאי שוק ההון 11
ע השקעה באג"ח לפני עליית ריבית שוק ההון 49
ע השקעה באג"ח צמוד מדד, בעד ונגד? שוק ההון 32
A השקעה באג"ח קונצרני שוק ההון 0
ג השקעה בבורסות אירופאיות, או לפחות באג"ח ממשלתי אירופאי שוק ההון 9
א השקעה באג"ח שקלית האם זו השקעה נכונה? שוק ההון 20
S השקעה באג"ח ממשלתי אוסטרלי שוק ההון 10
E שילוב השקעה באג"ח קונצרני שוק ההון 5
CarpeDiem השקעה באג״ח ממשלתי בחו״ל דרך קרן עוקבת בישראל? שוק ההון 9
E השקעה באג"ח ממשלתי צמוד שקל לטווח ארוך. שוק ההון 4
Y החזר השקעה במיזם שנכשל כהפסד הון מיסים 4
א השקעה ב- S&P 500 שוק ההון 1
F השקעה למשך 50 שנים... מהי דרך הכי טובה? שוק ההון 6
ש השקעה "לנצח" שוק ההון 3
ש השקעה במניות האם עדיף בבנק או בבית השקעות השקעות אלטרנטיביות 2
G השקעה נדל"ן בארה"ב דרך מכר בנאמנות מיסים 1
א IBKR השקעה וחשש מסוגיות מיסוי בעת מוות שוק ההון 28
ג השקעה לטווח ארוך מאוד - איך אני משקיעה עבור ילד בן שנתיים דיוני עומק על פוסטים מהבלוג 13
B מחפש 4 אפיקי השקעה של ריבית דריבית להשקעה כוללת של 2000 ₪ בחודש ל-15 שנים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
N השקעה סולידית לטווח קצר שוק ההון 11
א השקעה בדולר אוסטרלי דרך IB שוק ההון 15
D שינוי מסלול השקעה בקרן פנסיה - החתמת מעסיק ויועץ פנסיוני פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3
SwingMan העברת השקעה ב-iwda מישראל לחו"ל שוק ההון 8
D השקעה בנדלן - רכישת דירה שניה/ השקעה אחרת? נדל"ן 4
א השקעה בנדל"ן דרך שוק ההון שוק ההון 15
M השקעה במחירי הנפט העולים שוק ההון 1
G השקעה ב ETF לטווח ארוך שוק ההון 1
Y קרנות דיבידנד שנסחרות בתל-אביב, או השקעה בוולסטריט שוק ההון 2
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
א השקעה בעזרת מט״ח דרך חשבון מסחר עצמאי ישראלי שוק ההון 0
N מסלולי השקעה הגנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A איזה מכשיר מאפשר השקעה סולידית עם מט״ח בלי להמיר לשקלים צרכנות פיננסית 5
S השקעה בארה"ב נדל"ן 6
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Odnight התייעצות לגבי השקעה ראשונית ב-IRA שוק ההון 6
S קאשבק עבור השקעה בשוק ההון שוק ההון 8

נושאים דומים

Back
למעלה