• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

איזון ראשון בתיק השקעות

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
שלום לכולם,

אני עומד לקראת איזון בתיק ההשקעות.
התיק נחלק לחשבון ממוסה ולא ממוסה.
בחלק הלא ממוסה (קה"ל) יש סטיה מינורית שלדעתי לא מצריכה איזון (אחוז-שניים)
בחלק הממוסה לעומת זאת יש סטייה משמעותית יותר לטובת האפיק המנייתי, החורגת מהסיכון הכולל שקבעתי לעצמי

הבעיה מבחינתי היא שהסכום העומד לרשותי ושהצלחתי לחסוך לא מספיק בכדי לנצל את תקרת ההשקעה בחשבון הלא ממוסה (קה"ל עם כניסת 2018) ולאזן כמו שרצוי את החשבון הממוסה.
השאלה מה יהיה עדיף

תודה
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
15,415
דירוג
14,086
השאלה מה יהיה עדיף
מה שאני הייתי עושה:
מפקיד את המקסימום לקרן השתלמות שמביא ניכוי מס (מהיכולת שלך להפקיד אני מבין שאתה עצמאי). כלומר 4.5% מהרווח הצפוי שלך.
את השאר לחשבון הממוסה.
מתעלם ממה קרה בכל חשבון בנפרד, ומחשב מה אני צריך לרכוש בשתי החשבונות כדי להתקרב כמה שיותר לאיזון הרצוי.

אם נשאר עדיין מה לאזן, הייתי עושה זאת בקה"ל, אבל רק אם העמלה אפסית. אם העמלה לא אפסית, לא הייתי נוקט כל פעולה נוספת

פעולות אישיות שלי, ולא המלצה לשום דבר.
 

Oziris

משתמש ותיק
הצטרף ב
2/4/17
הודעות
211
דירוג
58
למען האמת הייתי עצמאי וסגרתי את העסק. במהלך השנה הזו פתחתי קרן השתלמות כעצמאי, נוסף על קרן ההשתלמות שלי כשכיר.
מבדיקות שעשיתי גם כאן בעבר, אני חושב שאין 'כפל מבצעים' כלומר התקרה של 18,00 היא כוללת וסופית, לא משנה אם יש לי 2 קרנות.
הבעיה שלי (שלא צפיתי אותה @TunaGolem לצערי) היא שדווקא קרן ההשתלמותשעדיפה להוספת כספים נותרה מאוזנת ואילו החשבון הממוסה - יצא מאיזון.
היות ואני משקיע חדש - לא חשבתי על כל התרחישים ולכן שוב, @TunaGolem זה אינו משהו שקבעתי לעצמי מראש
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
9,994
יצא מאיזון.
תחזיר לאיזון ע"י מימוש הפסד של החלק שירד וקיזוז מול מימוש רווח של החלק שעלה
או באמצעות הפקדה חדשה והגדלה מלאכותית של החלק שירד (וכרגע זול)
או שפשוט אל תבדוק את מצב התיק לפחות רבעון שלם
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 17
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
ח איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות צרכנות פיננסית 1
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4
לא חשוב שמות שאלות בנוגע לאסטרטגית איזון מחדש שוק ההון 27
1 איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
M איזון השקעה חדשה שוק ההון 9
ד איזון תיק שוק ההון 25
E איזון סיכון של השקעה של סכום גדול בבת אחת בבורסה שוק ההון 16
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
bobby השקעה בIWDA+EIMI (או קרנות דומות) במשקל השוק - מצריכה איזון תקופתי? שוק ההון 5
דור דורים איזון בין פלחי השקעה בקרן פנסיה צרכנות פיננסית 10
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
Oziris 1) איזון ומיסוי 2) ריבית שוק ההון 15
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
Golan תדירות גבוהה מדי של איזון? שוק ההון 3
מ איזון אקטוארי של כל קרן לפי שנה צרכנות פיננסית 0
Oziris קרן השתלמות - מסלול מנייתי ללא איזון סולידי שוק ההון 15
OOmer איזון רוחבי באפיק המנייתי של התיק שוק ההון 17
O איזון השקעה אוטומטי שוק ההון 20
M איזון יתר שוק ההון 31
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59

נושאים דומים

למעלה