איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,432
דירוג
1,180
טוב, בהתאם לפוסט שמדבר על "יש לכם תיק השקעות אחד" (אין לי כוח לחפש ולקשר), תיק ההשקעות המשפחתי שלנו כולל את שתי קרנות פנסיה, קרנות השתלמות (מתוכם אחת IRA) ועוד כמה רכיבים שיש לי פחות גמישות בהשקעות שלהם.
החיסרון המרכזי של הרכיבים האלו - אין לי שערוך מיידי עבורם, בערך באיזור 8-12 לחודש, אני מקבל שערוך לסוף החודש הקודם.
עד היום, ביצעתי איזון כל רבעון, כשהוספתי כסף חדש, והשתמשתי בשערוך האחרון שהיה ברשותי (ואליו הוספתי את ההפקדות החודשיות כמות שהם) - בעצם בצעתי את האיזון מנקודת מוצא שתשואת קרנות הפנסיה וההשתלמות היתה 0 מאז סוף החודש הקודם.
בשוק יציב עם תנודות קלות - זה עבד די טוב. היום, לא כל כך. התנודות האחרונות גרמו לתיק להתחיל לסטות מהאיזון (גם לפי השערוך של סוף פברואר), והתחלתי לשקול לבצע איזון יזום באמצע הרבעון. הבעיה היא שאני לא יודע על מה לבסס אותו?

בקיצור - מישהו מכיר דרך יעילה לשערך שווי של קרן פנסיה בצורה מעודכנת לאמצע החודש? מניח שזה יהיה יותר קל לקרן השתלמות מחקה S&P, ויותר קשה לקרן פנסיה (פאסיבית מניות של מיטב)?
 

פשוט

משתמש בכיר
הצטרף ב
27/1/15
הודעות
1,240
דירוג
1,526
אני משתמש בשערוך כזה:
בתשקיף הקרן / המסלול או באתר פנסיהנט וכו' ניתן לראות את אחוז המניות. בתשקיף כתוב גם הבנצ'מרק למשל במסלול מניות 60 אחוז MSCI והשאר תל אביב 135.
תוסיף את השינוי בדולר ובמדדים מסוף החודש הקודם לשערוך של החודש הקודם ותקבל שערוך מספיק מדויק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 4
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 3
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4
א האם איזון קשור לשיפור תשואה? שוק ההון 5
T איזון בין צמצום משכנתא ותיק השקעות שוק ההון 27
Homer איזון החלק המנייתי : האם אתם מאזנים במיקרו או במאקרו? שוק ההון 6
G ללא דיבידנדים - איך דואגים שתמיד יהיה אפשר למכור מניות בזמן הפרישה ולשמור על איזון? שוק ההון 4
א איזון בתיק השקעות שוק ההון 2
דור דורים תזמון/איזון מבוסס שיעור ריבית – ההשקעה של יוסי שוק ההון 0
ה מציאת איזון בתחביב יקר מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 26
שלי התלבטות לגבי איזון שוק ההון 13
Z מכשירי איזון ומגן מס אוטומטיים שוק ההון 1
M איזון רבעוני - מתי בפועל? שוק ההון 3
M איזון ניירות בלאקרוק IRA גמל והשתלמות שוק ההון 17
G איזון התיק התפתחות אישית 12
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
מ איזון ע"י מכירה האם כדאי בקרן ההשתלמות? שוק ההון 10
G נתוני איזון אקטוארי (בפרט בקרנות ברירת מחדל) צרכנות פיננסית 3
ק motif להשקעה זולה עם איזון קבוע שוק ההון 6
איש ירח "איזון" בין חלקים של הרכיב המנייתי בתיק שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה