• חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

איזון תיק משולב פנסיה \ גמל \ השתלמות

חיים 111

משתמש בכיר
הצטרף ב
28/6/17
הודעות
1,507
דירוג
1,273
טוב, בהתאם לפוסט שמדבר על "יש לכם תיק השקעות אחד" (אין לי כוח לחפש ולקשר), תיק ההשקעות המשפחתי שלנו כולל את שתי קרנות פנסיה, קרנות השתלמות (מתוכם אחת IRA) ועוד כמה רכיבים שיש לי פחות גמישות בהשקעות שלהם.
החיסרון המרכזי של הרכיבים האלו - אין לי שערוך מיידי עבורם, בערך באיזור 8-12 לחודש, אני מקבל שערוך לסוף החודש הקודם.
עד היום, ביצעתי איזון כל רבעון, כשהוספתי כסף חדש, והשתמשתי בשערוך האחרון שהיה ברשותי (ואליו הוספתי את ההפקדות החודשיות כמות שהם) - בעצם בצעתי את האיזון מנקודת מוצא שתשואת קרנות הפנסיה וההשתלמות היתה 0 מאז סוף החודש הקודם.
בשוק יציב עם תנודות קלות - זה עבד די טוב. היום, לא כל כך. התנודות האחרונות גרמו לתיק להתחיל לסטות מהאיזון (גם לפי השערוך של סוף פברואר), והתחלתי לשקול לבצע איזון יזום באמצע הרבעון. הבעיה היא שאני לא יודע על מה לבסס אותו?

בקיצור - מישהו מכיר דרך יעילה לשערך שווי של קרן פנסיה בצורה מעודכנת לאמצע החודש? מניח שזה יהיה יותר קל לקרן השתלמות מחקה S&P, ויותר קשה לקרן פנסיה (פאסיבית מניות של מיטב)?
 
אני משתמש בשערוך כזה:
בתשקיף הקרן / המסלול או באתר פנסיהנט וכו' ניתן לראות את אחוז המניות. בתשקיף כתוב גם הבנצ'מרק למשל במסלול מניות 60 אחוז MSCI והשאר תל אביב 135.
תוסיף את השינוי בדולר ובמדדים מסוף החודש הקודם לשערוך של החודש הקודם ותקבל שערוך מספיק מדויק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
S איזון תיק והוספת חלב וסוכר לתמהיל שוק ההון 12
א התייעצות לגבי איזון תיק מבחינת הרכב מטבעות שוק ההון 2
F קה"ש IRA עם הפקדות מעל התקרה - מכירה למען איזון תיק זה אירוע מס? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
N איזון תיק מנייתי בלבד שוק ההון 8
י איזון תיק מניות שוק ההון 4
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
א איזון תיק ללא מס שוק ההון 1
N איזון תיק שוק ההון 3
ח איזון תיק בקנייה בלבד שוק ההון 5
N איזון פנימי בחלק הלא ממוסה של תיק השקעות שוק ההון 19
לאונל איזון תיק שקלי-דולרי והשקעה עקיפה בזהב שוק ההון 4
L המלצה לאופן איזון של תיק השקעות שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Wonko איזון תיק עם פנסית S&P500 שוק ההון 2
מ איזון תיק והפקת לקחים מהמשבר שוק ההון 5
MJJF איזון תיק (rebalancing) ומס רווח הון - באמת כדאי? שוק ההון 4
B שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות שוק ההון 6
ל איזון תיק - מה זה אומר שוק ההון 6
1337justme איזון תיק עם קרן השתלמות ופנסיה ושאלה לגביי אג"ח שוק ההון 7
H איזון וניהול תיק שמפוזר במוצרים פיננסיים שונים שוק ההון 2
ד איזון תיק שוק ההון 25
K איזון תיק בתקופות כאלו שוק ההון 22
unrealx איזון תיק שוק ההון 1
M שאלת תם על איזון תיק שוק ההון 5
מ איזון תיק 100% מניות עוקב מדדים שוק ההון 3
שזוהר איזון תיק השקעות בגמל IRA שוק ההון 16
O איזון תיק השקעות ומס שוק ההון 59
A איזון תיק במערכת המסחר של IB שוק ההון 44
7 איזון תיק שוק ההון 11
הפנסיונר איזון תיק - האם להקדים שוק ההון 5
yossik איזון תיק השקעות ללא אירוע מס - יש כזו חייה? צרכנות פיננסית 81
ל איזון תיק יותר מפעם בשנה/חצי שנה/רבעון שוק ההון 5
doc29 איזון תיק השקעות שחלקו במט"ח שוק ההון 4
א איזון תיק(עצל) דולרי ושקלי שוק ההון 51
J איזון אקטוארי - עד כמה משמעותי ? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 10
O חשיבות איזון/גירעון אקטוארי אל מול דמי ניהול פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
O כל כמה זמן מומלץ לשנות את הקצאת הנכסים בתיק השקעות ( לא לעשות איזון) בהתאם לשינוי פרופיל הסיכון? שוק ההון 1
Avi W איך איזון אקטוארי עובד? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 4
J איזון בין השקעות פרטיות לצמצום משכנתא קיימת ועתידית שוק ההון 33
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
אוגורן איזון בירידה - סכנה? שוק ההון 24
נ איזון אקטוארי: שיקול בבחירת קרן פנסיה? פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
C איזון אג"ח ארוך בתיק הארי בראון שוק ההון 10
deussex איזון נפשי וסדרי עדיפויות התפתחות אישית 15
Y איזון פורטפוליו עם נכסים תנודתיים שוק ההון 8
מ איזון התיק שלי עקב הוספת ערך של - 50% שוק ההון 4
A מכירים אתר השוואת תיקים שלוקח בחשבון מס על איזון? שוק ההון 19
פ איזון התיק איך עושים את זה פרקטית שוק ההון 6
S מהי אסטרטגיית איזון התיק שלכם? שוק ההון 11
א איזון עם קופת גמל שוק ההון 4

נושאים דומים

Back
למעלה