• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

שאלה לגבי איזון תיק ההשקעות

Ben_v

משתמש רשום
הצטרף ב
26/11/19
הודעות
16
דירוג
3
אהלן חברים,
באחד הפוסטים הישנים בבלוג, הסולידית דיברה על איזון תיק ההשקעות ושלושת השיטות המקובלות לשם כך.
בפוסט דובר על הפקדה באמצעות הזרמת כספים לתיק:
זוהי הדרך הזולה ביותר לאזן את התיק, מפני שאנו משלמים אך ורק עמלת הקנייה, וכמובן נמנעים מיצירת אירוע מס
עוד נאמר בפוסט:
אם אם התיק גדול מאוד, סכום ההפקדה קטן מאוד, או שהסטייה ביחס להקצאה המקורית חדה מאוד — לא יהיה מנוס ממכירת נכסים לצורך השלמת תהליך האיזון.
כלומר, נאלץ למכור נכסים שעלו בערכם (ולספוג את עלות המס) כדי לקנות נכסים שירדו בערכם ולאזן את התיק.

השאלה שלי כזו:
בהנחה והתיק שלי במצב שבו באופן קבוע איני מסוגל לאזן ע"י 100% כספים מבחוץ, כלומר עליי תמיד למכור, לייצר אירוע מס ולקנות, לא שווה לשקול מחדש את הקצאת הנכסים בתיק?

כלומר, האם ייתכן מצב שבמקום תיק של 70% מניות, 30% אג"ח, שבו אני נאלץ לייצר אירוע מס,
עדיף יהיה תיק של 60% מניות, 40% אג"ח, שבו אני מסוגל לאזן את התיק אך ורק בהזרמת הכספים מבחוץ..?

החשיבה שלי היא שבמצב ה70-30, אני בעצם לא 'נהנה' מהרווח על הסיכון שאני נוטל, כי אני נאלץ לחלוק אותו עם המדינה בכל איזון תיק, ולכן אולי שינוי ההקצאות לתיק פחות מסוכן עדיפה בטווח הארוך?

תודה מראש למגיבים :)
 
מתישהו התיק שלך יהיה גדול מדי בשביל לאזן רק מהפקדות. דחיית המס שתקבל (אם בכלל) עד אז היא זניחה בהפרש של 10% בהקצאות.
 
איך אתם מאזנים את התיק שלכם בזמן הזה עם שוק תנודתי באופן קיצוני ? איזו שיטת איזון הכי מתאימה בזמנים אילו לדעתכם?
אנחנו עם תיק 50%/50% ואיזון מבוסס אחוזים עם גבולות גזרה של 5% . עד פברואר האחרון לא איזנתי בכלל בגלל שהתיק נשמר בגבולות הגזרה , אבל מאז התנודתיות הקיצונית עקב הקורונה איזנתי את התיק פעמיים וכבר למחרת התיק יוצא מאיזון.
מסתבר ששיטת האיזון לפי סיבולת סיכון וגבולות גזרה של 5% דורשת איזונים תכופים עם עלויות גדולות.
הסולידית דיברה על 3 שיטות איזון
אשמח לשמוע אם אתם משנים את אסטרטגיית האיזון שלכם עקב התנודתיות הקיצונית בזמנים אילו?
 
נערך לאחרונה ב:
אשמח לשמוע אם אתם משנים את אסטרטגיית האיזון שלכם עקב התנודתיות הקיצונית בזמנים אילו?
תגדיר קבועי זמן במקום או בנוסף לגבולות הגזרה. לדעתי זה חסר טעם לדבר על פחות משלושה חודשים, וגם זה המינימום אם בכלל.
 
אשמח לשמוע אם אתם משנים את אסטרטגיית האיזון שלכם עקב התנודתיות הקיצונית בזמנים אילו?
לא משנה אלא נשאר בדיוק עם אותה אסטרטגית איזון שקבעתי מראש באותם אינטרוואלים שקבעתי מראש, במקרה שלי אחת לרבעון. באיזון הרבעוני אני מזרים כסף חדש וגם, אם צריך, מוכר וקונה על מנת לחזור לאיזון.
כל מה שקורה בין איזון רבעוני לאיזון רבעוני הוא מבחינתי מגרש המשחקים של הסוחרים היומיים, לא שלי.
 
תגדיר קבועי זמן במקום או בנוסף לגבולות הגזרה. לדעתי זה חסר טעם לדבר על פחות משלושה חודשים, וגם זה המינימום אם בכלל.
תודה , נראה לי שנוסיף מועד קלנדרי בנוסף לאיזון מבוסס אחוזים כדי להימנע מריבוי פעולות
 
איך אתם מאזנים את התיק שלכם בזמן הזה עם שוק תנודתי באופן קיצוני ?
לי עוד לא יצא לאזן לפי התוכנית.
האסטרטגיה שלי היא איזון *חלקי* כשהתיק יוצא מ 5% +/- מהיעד.
כלומר כשמגיע ל 5%- אני קונה ומעלה ב- 3%.
בתחילת השנה הייתי על כ 68% כשהתיק אמור להיות 66%.
מאז זה עלה ואז החלו הירידות ועכשיו זה 62%.
ב-61% אני אאזן על פי התוכנית ל-64%.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ד שאלה של מתחיל לגבי איזון בין אג"ח למניות שוק ההון 3
ו שאלה לגבי איזון תקופי בפנסיה שוק ההון 1
N שאלה רגולציה קצת סבוכה לגבי הצעת רכש כפויה בבורסה בלונדון וטיפול לקוי בבנק ישראלי שוק ההון 3
B שאלה לגבי קרן כספית שוק ההון 6
א שאלה נישתית לגבי מס רווחי הון מיסים 17
א שאלה לגבי blackrock שוק ההון 24
Z שאלה לגבי שיעור מרבי למס רווח הון לפני ואחרי גיל 60 פוסטים מאיכות נמוכה 1
edangz שאלה לגבי ההעברה הבנקאית בIB שוק ההון 7
D שאלה לגבי הכנסה מדיבידנדים שוק ההון 79
E שאלה בעקבות קבלת הודעה ממס הכנסה לגבי שנת המס 2018 מיסים 9
S מעסיק משלם על ביטוח אובדן כושר עבודה - שאלה לגבי הפקדה לקרן פנסיה משלימה או קופת גמל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
M שאלה תיאורטית לגבי סחר חליפין מיסים 3
K שאלה לגבי ניהול תיק עי בתי השקעות שוק ההון 3
T שאלה לגבי מיסוי על רבע מדירה מיסים 3
חצי פנסיון שאלה לגבי הזנת רווחים מהבורסה בטופס 135 מיסים 5
N שאלה לגבי קרנות סל - השקעה ראשונה שוק ההון 2
D שאלה לגבי טופס 101 אוף טופיק 3
Shekel Hadash שאלה לגבי מיסוי מיסים 8
R שאלה לגבי משיכת כספים מקרן השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 57
עצמאית שאלה לגבי החלק הסולידי בתיק קרן כספית או אגח ממשלתי כללי? שוק ההון 10
פ שאלה טכנית לגבי לאומי טרייד שוק ההון 1
Shekel Hadash שאלה לגבי הבדלי מיסוי מיסים 39
I שאלה לגבי דוח שנתי 1301 מיסים 2
O שאלה לגבי הרכב נכסי קרן כספית שוק ההון 6
R שאלה לגבי קיזוזי רווח דיבידנדים והפסד ממסחר במניות מיסים 8
C העברת ני"ע מבנק בארץ ל IB שאלה לגבי השכבות שוק ההון 7
Z שאלה לגבי מיסוי עסקים בחו"ל שמקורם בארץ מיסים 16
A שאלה תיאורטית לגבי קרנות נאמנות שוק ההון 8
A שאלה לגבי אג"ח צמוד מדד שוק ההון 64
A שאלה לגבי מיסוי בעקבות מכירת RSU מיסים 2
M שאלה לגבי מס בתיק מניות מיסים 7
H שאלה לגבי איפה לשים פיקדון לשנה שנתיים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
E שאלה לגבי סכום דולרי גדול ומה לעשות איתו שוק ההון 52
Aslan שאלה לגבי שערי מט״ח ומיסוי מכירת ניירות ערך זרים שוק ההון 6
A שאלה לגבי הגשת דוחות ובקשה להמלצה מיסים 23
O שאלה לגבי חישוב הרווח מאג"ח treasury bill שוק ההון 1
N שאלה לגבי דוח פעילות שנתי בInteractive - לטובת דוח שנתי למס הכנסה מיסים 5
K שאלה לגבי מסלול השקעות עוקב מדדים ← קרנות חוץ לעומת קרנות שקליות שוק ההון 18
A שאלה לגבי קרן נאמנות (או קרן סל) סנטטית שוק ההון 12
O שאלה לגבי מס מחושב בנייר ערך בארה"ב שוק ההון 2
עניי עירך קודמים שלום.שאלה לגבי עמלות באקסלנס.לא מזמן עברתי לשם לפי קישור של הסולידית. שוק ההון 5
A שאלה לגבי תמהיל משכנתא -- אוקטובר 2022 נדל"ן 11
Shnizelia יש בעלי Google Pixel בקהל? יש לי שאלה לגבי ה-Voice Recorder פוסטים מאיכות נמוכה 5
ל שאלה לגבי קרן מחכה S&P שוק ההון 2
D שאלה לגבי קניית דירה ללא חנייה נדל"ן 14
W שאלה לגבי wecheck נדל"ן 10
A שאלה לגבי דוחות כספיים שוק ההון 2
S שאלה לגבי גוגל פיננס אוף טופיק 6
H שאלה לגבי תנאי קבלה למחיר למשתכן עקב מצב מסורבל. נדל"ן 17
ש שאלה לגבי פקדונות שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה