שלום לכולם,
אני משקיע חדש בתחילת הדרך ובונה לעצמי תיק סולידי ופשוט. אני רוצה לבנות תיק לטווח ארוך שיהיה מאוזן ולא ידרוש התעסקות.
חשבתי להשקיע בשלושה אפיקים מרכזיים. אשמח לקבל את היעוץ שלכם, קראתי רבות בפורום אבל עודף המידע בלבל אותי ואני מרגיש שאני לא מחפש את כל התוספת סיבוכיות.
התיק שתכננתי:
70% קרן נאמנות אי.בי.אי סל S&P 500 5117601
20% שווקים מתפתחים (בעיקר מזרח אסיה?)
10% איזון סולידי (אג"ח ממשלתי צמוד?)
התיק אינו גדול, כמה עשרות אלפי שקלים.
בעיקר הסתמכתי על סוגי תיקים שראיתי פה ובמיוחד על התיק הפשוט של וורן באפט ותיק מרגריטה.
אשמח לתשובות על מספר שאלות:
1. האם האיזון הזה בתיק הוא נכון לטווח ארוך? (של מעל 20 שנה). אשמח לשמוע אם יש לכם המלצות לשיפורים.
2. השקעה בשווקים מתפתחים עדיפה דרך קרנות סל עקב העמלות הנמוכות יותר? או שיש גם יתרונות לקרן מחקה ישראלית?
3.האם יש יתרון להשקיע דווקא בVXUS או בVEA על פני שווקים מתפתחים VWO? פחות תנודתי? או שכדאי לחלק בין שתיים מהאפשרויות?
3.האם האיזון הסולידי באג"ח הוא רלוונטי או שהוא לא תורם דבר בצורה כזאת?
4. מה אופציות ההשקעה באג"ח הממולצות? (חייב להגיד שאחרי שקראתי הרבה ממה שכתוב אני מרגיש שאני מבין פחות ממה שהתחלתי איתו).
תודה מראש על העזרה
אני משקיע חדש בתחילת הדרך ובונה לעצמי תיק סולידי ופשוט. אני רוצה לבנות תיק לטווח ארוך שיהיה מאוזן ולא ידרוש התעסקות.
חשבתי להשקיע בשלושה אפיקים מרכזיים. אשמח לקבל את היעוץ שלכם, קראתי רבות בפורום אבל עודף המידע בלבל אותי ואני מרגיש שאני לא מחפש את כל התוספת סיבוכיות.
התיק שתכננתי:
70% קרן נאמנות אי.בי.אי סל S&P 500 5117601
20% שווקים מתפתחים (בעיקר מזרח אסיה?)
10% איזון סולידי (אג"ח ממשלתי צמוד?)
התיק אינו גדול, כמה עשרות אלפי שקלים.
בעיקר הסתמכתי על סוגי תיקים שראיתי פה ובמיוחד על התיק הפשוט של וורן באפט ותיק מרגריטה.
אשמח לתשובות על מספר שאלות:
1. האם האיזון הזה בתיק הוא נכון לטווח ארוך? (של מעל 20 שנה). אשמח לשמוע אם יש לכם המלצות לשיפורים.
2. השקעה בשווקים מתפתחים עדיפה דרך קרנות סל עקב העמלות הנמוכות יותר? או שיש גם יתרונות לקרן מחקה ישראלית?
3.האם יש יתרון להשקיע דווקא בVXUS או בVEA על פני שווקים מתפתחים VWO? פחות תנודתי? או שכדאי לחלק בין שתיים מהאפשרויות?
3.האם האיזון הסולידי באג"ח הוא רלוונטי או שהוא לא תורם דבר בצורה כזאת?
4. מה אופציות ההשקעה באג"ח הממולצות? (חייב להגיד שאחרי שקראתי הרבה ממה שכתוב אני מרגיש שאני מבין פחות ממה שהתחלתי איתו).
תודה מראש על העזרה
