ה
המשקיען
אחרי קריאה רבה בבלוג ובפורום, הצלחתי להבין את העקרונות הבסיסיים של ההשקעה הפסיבית ואת הצורך לקבל כיסוי עולמי ברכיב המנייתי של התיק. הבעיה שלי היא בחלק האג"ח. מרוב אופציות אני מתקשה לבחור חלוקה ולא בטוח שאני מבין מה ההשלכות של כל אופציה.
על מנת לעזור לי (ואולי לאחרים) בהבנה של אופציות ההשקעה באג"ח יצרתי קובץ אקסל שמכיל שלושה חלקים:
1. חומר קריאה - הפניה לפוסטים רלוונטיים מהבלוג
2. תיקי חברי הפורום - מיפוי של רוב התיקים בגלריה על פי ההשקעה שלהם במוצרי אג"ח שונים. לא כל התיקים נכנסו לרשימה (לדוגמא תיקים מנייתים בלבד או מסובכים מידי הושמטו). המטרה כאן היא לקבל תמונה כללית כיצד חברי הפורום משקיעים. זה אמנם עלול להטעות כי מטרות התיקים עללות להיות שונות, אך אני עדיין חושב שזה יכול לעזור. בנוסף זה מאפשר למצוא תיקים לפי השקעה במוצר מסוים (אם לדוגמא רוצים לראות מי משקיע בזהב).
3. תיקים לדוגמא - כאן ניסיתי ליצר 8 תיקים (עם התייחסות לרכיב האג"ח בלבד של התיק) עבור המשקיע הפסיבי המתחיל. הפוקוס שלי הוא על משקיע ישראלי שצריך להתמקד בהשקעה בשקלים ואין לו את הידע והיכולת להתעסק עם נכסים מורכבים. אני מניח שחברי הפורום ימצאו הרבה אופציות חסרות, אך צריך לזכור שהמטרה שלי פה היתה לפשט (עבורי) את כמות האפשרויות על מנת לקבל החלטה.
אני אשמח מאוד אם תוכלו לחוות דעה על התיקים השונים. מה הייתם מורידים/מוסיפים? האם הייתם משנים את אחוזי האלוקציה? אלו יתרונות/חסרונות משמעותיים נוספים יש לתיקים?
הנה הקישור לקובץ:
https://docs.google.com//spreadshee...hecU2UJO2NcwY4z79JurSaUK8MyhmCyLcbnLH/pubhtml
על מנת לעזור לי (ואולי לאחרים) בהבנה של אופציות ההשקעה באג"ח יצרתי קובץ אקסל שמכיל שלושה חלקים:
1. חומר קריאה - הפניה לפוסטים רלוונטיים מהבלוג
2. תיקי חברי הפורום - מיפוי של רוב התיקים בגלריה על פי ההשקעה שלהם במוצרי אג"ח שונים. לא כל התיקים נכנסו לרשימה (לדוגמא תיקים מנייתים בלבד או מסובכים מידי הושמטו). המטרה כאן היא לקבל תמונה כללית כיצד חברי הפורום משקיעים. זה אמנם עלול להטעות כי מטרות התיקים עללות להיות שונות, אך אני עדיין חושב שזה יכול לעזור. בנוסף זה מאפשר למצוא תיקים לפי השקעה במוצר מסוים (אם לדוגמא רוצים לראות מי משקיע בזהב).
3. תיקים לדוגמא - כאן ניסיתי ליצר 8 תיקים (עם התייחסות לרכיב האג"ח בלבד של התיק) עבור המשקיע הפסיבי המתחיל. הפוקוס שלי הוא על משקיע ישראלי שצריך להתמקד בהשקעה בשקלים ואין לו את הידע והיכולת להתעסק עם נכסים מורכבים. אני מניח שחברי הפורום ימצאו הרבה אופציות חסרות, אך צריך לזכור שהמטרה שלי פה היתה לפשט (עבורי) את כמות האפשרויות על מנת לקבל החלטה.
אני אשמח מאוד אם תוכלו לחוות דעה על התיקים השונים. מה הייתם מורידים/מוסיפים? האם הייתם משנים את אחוזי האלוקציה? אלו יתרונות/חסרונות משמעותיים נוספים יש לתיקים?
הנה הקישור לקובץ:
https://docs.google.com//spreadshee...hecU2UJO2NcwY4z79JurSaUK8MyhmCyLcbnLH/pubhtml
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
