קניית האג"ח ישירות במקום קרן מחקה מדד אג"ח

[molimar]

אני בונה את החלק האג"חי של התיק והתכוונתי לקנות קרנות מחקות אג"ח במדדים הבאים:
תל גוב-שקלי 2-5
תל גוב-צמודות 2-5

אבל כשהסתכלתי ברשימת ההחזקות של קרן מחקה כזאת, למשל של תל גוב-צמודות 2-5, ראיתי שבסה"כ מדובר ב 3 אג"חים:
ממשל צמודה 0529
ממשל צמודה 1028
ממשל צמודה 0431

למה שאני לא פשוט אקנה את האג"ח האלה ישירות וכאשר מגיע הפדיון של אחד מהם אני פשוט אסתכל שוב על החזקות הקרן, אשווה את אלו שיש לי ואקנה את מה שחסר לי?
ככה אני חוסך דמי ניהול, משלם 15% מס רווחי הון במקום 25%.

אולי חשוב לציין שאני לא מתכוון להשקיע את הקופונים מחדש ויש לי שימוש אחר בשבילם אז לא מפריע שאני לא דוחה מס איתם (כמו שיש בקרן המחקה)
הסכום שאני רוצה להשקיע כרגע באג"ח הוא 80 אש"ח אם זה רלוונטי

 

[חתול לילה]

למה שאני לא פשוט אקנה את האג"ח האלה ישירות

ראה עמוד ראשון ב-
גוגל: הסולידית אייק

משלם 15% מס רווחי הון במקום 25%.

לא, על אג"ח צמוד תשלם 25% על הרווח הריאלי.

 

[FIYaacov]

ישירות וכאשר מגיע הפדיון של אחד מהם אני פשוט אסתכל שוב על החזקות הקרן, אשווה את אלו שיש לי ואקנה את מה שחסר לי?

הם מוכרים אותם תמיד שנתיים לפני הפדיון ואז קונים את ה5 החדש, אבל כן תיאורטית אין בעיה לחקות את זה.

 

[molimar]

בתגובה לחתול לילה:
זהו שאני שוקל החזקה ישירה בגלל הצורך שלי בתזרים, מה שמופיע בסעיף (1) שם בפוסט של אייק.
וגם אני בפירוש צריך את כל הכסף בזמנים מסוימים, למשל בעוד שנתיים אני צריך חלק מהכסף שם שזה מתאים מבחינת זמן הפידיון ואני לא רוצה להסתכן בהפסדי הון עד אז

 

[חתול לילה]

בתגובה לחתול לילה:
זהו שאני שוקל החזקה ישירה בגלל הצורך שלי בתזרים, מה שמופיע בסעיף (1) שם בפוסט של אייק.

אתה יכול לייצר תזרים ע"י אחזקת קרן ומכירת חלקים ממנה בהתאם לצורך.
יש לבדוק מול הברוקר מה יותר יעיל מבחינת עמלות.

 

[אורי ג.]

זהו שאני שוקל החזקה ישירה בגלל הצורך שלי בתזרים, מה שמופיע בסעיף (1) שם בפוסט של אייק.

אתה יכול למכור כמה שאתה צריך מהקרן ומתי שבא לך וככה יהיה לך תזרים שגם יעיל מיסויית.