stamEhad
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 3/10/20
- הודעות
- 517
- דירוג
- 296
היי
יש לי חבר שיש לו סכום נאה בעו״ש ורוצה לסגור אותו לשנתיים בדיוק. חלק מהסכום שיש לו הוא כבר שם בקרן כספית בשביל נזילות מיידית ואת היתר רוצה לנעול תמורת תשואה גבוהה יותר.
אני מנסה לעזור לו, הוא בנתיים עושה סקר שוק על פיקדון לשנתיים בבנקים.
הוא מתלבט אולי לרכוש אג״ח ממשלתית לשנתיים כאשר המטרה היא מקום בטוח לשים את הכסף וכן לנצל את היכולת לסגור את הכסף לשנתיים שלמות.
השאלה היא
איך אני בוחר אג״ח אופטימלית בדיוק לשנתיים?
האם אנחנו צריכים לחפש אג״ח שהונפק לשנתים ממש לאחרונה ופשוט לרכוש אותו?
ניסיתי בעזרת הצ׳אט להבין מה הפער:
פרמטר קרן כספית שקלית אג”ח ממשלתית לשנתיים
תשואה נוכחית 4.3%-4.6% 3.8%-3.9%
נזילות יומית, מלאה פחות נזילה
סיכון הון כמעט אפסי אם מוכרים לפני פדיון – עלול להפסיד
מה קורה אם הריבית יורדת? התשואה תרד בהדרגה אתה שומר על התשואה שנעלת
מה קורה אם הריבית עולה? תשואה תעלה בהדרגה מחיר האג”ח יורד (הפסד נייר)
לשיטתו, הריבית במשק צפויה לרדת בקרוב ולכן התשואות שהוא מציג הן דווקא לטובת האג״ח קרן כספית אך כמובן שהתשואה תרד כאשר ריבית במשק תרד, ובאג״ח התשואה קבועה.
אני כבר יחסית ותיק בפורום ויודע שאג״ח זה יצור יותר מורכב לעיתים ממה שהוא נראה...
שורה תחתונה
1. למבינים באג״ח, מה לדעתכם האג״ח הכי רלוונטית במקרה הזה?
2. מה הפער האמיתי הצפוי בתשואה בין השקעה היום בקרן כספית לשנתיים ורכישת אג״ח עם פדיון עוד שנתיים?
יש לי חבר שיש לו סכום נאה בעו״ש ורוצה לסגור אותו לשנתיים בדיוק. חלק מהסכום שיש לו הוא כבר שם בקרן כספית בשביל נזילות מיידית ואת היתר רוצה לנעול תמורת תשואה גבוהה יותר.
אני מנסה לעזור לו, הוא בנתיים עושה סקר שוק על פיקדון לשנתיים בבנקים.
הוא מתלבט אולי לרכוש אג״ח ממשלתית לשנתיים כאשר המטרה היא מקום בטוח לשים את הכסף וכן לנצל את היכולת לסגור את הכסף לשנתיים שלמות.
השאלה היא
איך אני בוחר אג״ח אופטימלית בדיוק לשנתיים?
האם אנחנו צריכים לחפש אג״ח שהונפק לשנתים ממש לאחרונה ופשוט לרכוש אותו?
ניסיתי בעזרת הצ׳אט להבין מה הפער:
פרמטר קרן כספית שקלית אג”ח ממשלתית לשנתיים
תשואה נוכחית 4.3%-4.6% 3.8%-3.9%
נזילות יומית, מלאה פחות נזילה
סיכון הון כמעט אפסי אם מוכרים לפני פדיון – עלול להפסיד
מה קורה אם הריבית יורדת? התשואה תרד בהדרגה אתה שומר על התשואה שנעלת
מה קורה אם הריבית עולה? תשואה תעלה בהדרגה מחיר האג”ח יורד (הפסד נייר)
לשיטתו, הריבית במשק צפויה לרדת בקרוב ולכן התשואות שהוא מציג הן דווקא לטובת האג״ח קרן כספית אך כמובן שהתשואה תרד כאשר ריבית במשק תרד, ובאג״ח התשואה קבועה.
אני כבר יחסית ותיק בפורום ויודע שאג״ח זה יצור יותר מורכב לעיתים ממה שהוא נראה...
שורה תחתונה
1. למבינים באג״ח, מה לדעתכם האג״ח הכי רלוונטית במקרה הזה?
2. מה הפער האמיתי הצפוי בתשואה בין השקעה היום בקרן כספית לשנתיים ורכישת אג״ח עם פדיון עוד שנתיים?
