אג"ח ממשלתי מול קרן כספית

[אלמוג סיסו]

שלום לכולם,
אני מתלבט בין שתי אפשרויות השקעה לטווח בינוני של בערך כ-3 שנים, ומתקשה להחליט מה עדיף בשבילי:

1. קרן כספית
2. אג"ח ממשלתי שקלי (לדוגמה: ממשל שקלית 0347 - לא צמוד)

אני מכיר את היתרונות והחסרונות של שתי האופציות ומבין שמדובר במסלולים שונים לחלוטין. כמובן שבבחירה צריך לקחת בחשבון את המצב הנוכחי - המלחמה, תנודתיות השוק, וסביבת הריבית הגבוהה.
אשמח לקבל את דעתכם - מה יכול להתאים יותר עבור חיסכון בינוני שצריך להישאר נזיל?
אודה על עצותיכם!

 

[חתול לילה]

לדוגמה: ממשל שקלית 0347 - לא צמוד

זה ממש לא שלוש שנים, זה אג"ח ארוך ומסוכן.

אתה צריך לראות איזה ריבית אתה מקבל באג"ח ממשלתי לשלוש שנים. אם זה טוב לך אז לך על זה ותנעל את הריבית. לא טוב - אז אפשר קרן כספית אבל שם יש אפשרות שהריבית תרד.

 

[אלמוג סיסו]

היי תודה על המענה. כמה שאלות ברשותך
דבר ראשון , למה מסוכן ? מה הסכנות ? מעבר לכך שהמדינה לא תוכל להחזיר את החוב.
אם אני רוצה לקנות ולמכור לאחר 3 שנים ? זה מיותר נגיד ?

נכון לעכשיו לפי גלובס התשואה השנתית נטו היא 4.26% שזה כמעט אותו דבר מול הכספית.

מה הכוונה ב "תנעל את הריבית" אשמח להרחבה.

תודה

 

[חתול לילה]

דבר ראשון , למה מסוכן ? מה הסכנות ?

תסתכל מה האג"ח הזה עשה בחמש שנים האחרונות, ייתן לך כיוון.

באופן כללי קרא את השרשור של אייק.

 

[yossik]

היי תודה על המענה. כמה שאלות ברשותך

רצוי לתייג שם משתמש או לצטט כדי כדי שנבין למי הגבת..

 

[אלמוג סיסו]

תסתכל מה האג"ח הזה עשה בחמש שנים האחרונות, ייתן לך כיוון.

באופן כללי קרא את השרשור של אייק.

אתה במקרה מתכון ל "מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות" ?, אז פשוט להיכנס לפוסט ופשוט לרוץ על ה 1000 תגובות ?

 

[חתול לילה]

אתה במקרה מתכון ל "מאמר מהויקי - מייק, המשקיע המתחיל, שמבולבל מכמות האפשרויות" ?, אז פשוט להיכנס לפוסט ופשוט לרוץ על ה 1000 תגובות ?

לא מייק, אייק.

 

[אלמוג סיסו]

לא מייק, אייק.

אסתכל , תודה