אג"ח דולרי של מדינת ישראל 6.5% תשואה

[MMM]

מסתבר שיש איגרת חוב שמדינת ישראל הנפיקה שנסחרת היום להבנתי בבורסה של פרנקפורט עם מח"מ מאוד ארוך ותשואה של 6.5 אחוזים סימול US46513JB593.
ניסיתי לבדוק איך קונים אבל גם בבנקים וגם בבתי ההשקעות לא הצלחתי לקבל תשובה.
מישהו יודע?

 

[ירח אפל]

מסתבר שיש איגרת חוב שמדינת ישראל הנפיקה שנסחרת היום להבנתי בבורסה של פרנקפורט עם מח"מ מאוד ארוך ותשואה של 6.5 אחוזים סימול US46513JB593.
ניסיתי לבדוק איך קונים אבל גם בבנקים וגם בבתי ההשקעות לא הצלחתי לקבל תשובה.
מישהו יודע?

ניסית לרשום את ה־ISIN בחיפוש אצלם?
כשאני בודק ב־IBKR אז יש לי אפשרות לקנות, רק שהריבית היא 4.5% (התשואה 6.27%), והפרעון אכן ארוך, 2120

 

[MMM]

כשאני בודק ב־IBKR אז יש לי אפשרות לקנות

ניסיתי לקנות באינטראקטיב ולא הצלחתי.
אכן הקופון הנקוב הוא 4.5 אבל המחיר נמוך בהרבה מ 100 וזה נותן בפועל תשואה שנתית נומינלית דולרית 6.5 לפני מס

 

[אורי ג.]

ניסיתי לקנות באינטראקטיב ולא הצלחתי.

אין בעיה לקנות בIB (בימים שיש מסחר כמובן) וגם לא בכל בנק או ברוקר ישראלי.
לשים לב לעמלות אצל האחרונים, העמלה נסתרת בספרד בנוסף לעמלה ק/מ רגילים.

 

[אביאל]

ניסיתי לקנות באינטראקטיב ולא הצלחתי.
אכן הקופון הנקוב הוא 4.5 אבל המחיר נמוך בהרבה מ 100 וזה נותן בפועל תשואה שנתית נומינלית דולרית 6.5 לפני מס

כתוב בביזפורטל:
"זו סדרה עם מינימום של 200,000 יחידות, זה יוצא כ-140 אלף דולר לחבילה".
אם זה נכון אז זה לא כל כך רלוונטי לרוב המשקיעים

 

[nolim]

נשמע כמו אחלה מוצר למי שרוצה לפרוש וחלק מהסכום להעמיד בצד ולקבע ריבית של 6%.
לא צריך את עקרון הלמשוך 3-4% כל שנה מהתיק.
לפחות לחלק מהכסף, אולי גם אפשר לעשות ספליט

 

[המהרהר]

נשמע כמו אחלה מוצר למי שרוצה לפרוש וחלק מהסכום להעמיד בצד ולקבע ריבית של 6%.
לא צריך את עקרון הלמשוך 3-4% כל שנה מהתיק.
לפחות לחלק מהכסף, אולי גם אפשר לעשות ספליט

כן צריך. הקרן נשחקת.

 

[שלומו]

נשמע כמו אחלה מוצר למי שרוצה לפרוש וחלק מהסכום להעמיד בצד ולקבע ריבית של 6%.
לא צריך את עקרון הלמשוך 3-4% כל שנה מהתיק.
לפחות לחלק מהכסף, אולי גם אפשר לעשות ספליט

יש לאגח הזה תשלום קופון כל מחצית שנה, לפי ריבית שנתית של 4.5 אחוז. האג"ח ל100 שנים הזה הונפק בקורונה. אג"ח ארוך הוא תנודתי וספקולטיבי כמעט כמו מניות. אני חושב שאגח כזה בעיקר מגן מדפלציה וצמיחה אפסית, שזה תרחיש אפשרי בייחוד אם תהיה האטה בצמיחת הטכנולוגיה. אם הכלכלה תמשיך לצמוח באותו קצב אז עדיף להחזיק מניות. כמובן שאפשר להתכונן לכמה תרחישים (יש תרחישים של אינפלציה שגם אג"ח וגם מניות יורדות באופן ריאלי).

 

[אורי ג.]

אג"ח ארוך הוא תנודתי וספקולטיבי כמעט כמו מניות.

יותר ממניות!

 

[nolim]

אגח ארוך הוא תנודתי מאד ממניות. אבל אם הקרן לא מעניינת אותך ואתה רק רוצה לקבל קופון תקופתי, אז זה די יפה.
אתה חי בישראל ומניח שהמדינה עדיין תשרוד עד שתמות. אתה מבוגר.

קנית יחידה במקום ב100 ב70. המדינה מביאה על כל יחידה 4.5 שקלים ריבית כל שנה והסכום לא משתנה.
אתה שילמת 70 וכל שנה אתה מקבל 4.5 שקלים על זה, לא משנה לך כמה הריבית זזה, או מה המחיר של הנייר. אותו סכום כל שנה על ההשקעה הזו.

איפה החסרון:
זה דולרי. לישראלים יש עמלות סביב 0.4% לכל צד של המרה. באסה.

לאמריקאי, זר בפרישה שרק רוצה ראש שקט, לדעתי זה אופציה מעניינת מאד לגיוון התיק ולקבל תזרים קבוע ומכובד על כסף ששמת.

 

[אורי ג.]

אגח ארוך הוא תנודתי מאד ממניות. אבל אם הקרן לא מעניינת אותך ואתה רק רוצה לקבל קופון תקופתי, אז זה די יפה.

רק לקחת בחשבון: הריבית קבועה הקופון נומינלי.

 

[nick]

איזה מס משלמים על דבר כזה?
ואם מחזיקים את זה בIB, יש ניכוי במקור?

שוקל להחזיק כזה כנגד ניירות שיש לי שמנוכה עליהן מס יותר מהאמנה

 

[אורי ג.]

איזה מס משלמים על דבר כזה?

בארץ? 25% על הקופון.

ואם מחזיקים את זה בIB, יש ניכוי במקור?

אין.

 

[nick]

אין בעיה לקנות בIB

איך מוצאים את זה ב IB?
לפי הטיקר שצוין למעלה לא מצאתי...

 

[אורי ג.]

איך מוצאים את זה ב IB?
לפי הטיקר שצוין למעלה לא מצאתי...

תוודא שיש לך הרשאות ותחפש לפי ISIN.

 

[SolidusMaximus]

האשכול הזה באמת רלוונטי? המינימום 200K.
זה לא שאני מטיל ספק שיש פה אנשים עם 200K הקצאה אג"חית,
אבל זה לא מאפשר כל כך גיוון.

 

[SolidusMaximus]

נשמע כמו אחלה מוצר למי שרוצה לפרוש וחלק מהסכום להעמיד בצד ולקבע ריבית של 6%.
לא צריך את עקרון הלמשוך 3-4% כל שנה מהתיק.
לפחות לחלק מהכסף, אולי גם אפשר לעשות ספליט

נכון. אם כי הקופון 4.5 ולא 6. זאת אומרת, את ההשלמה ל6 תקבל רק בעוד מאה שנה, אם אתה מתכנן לחיות עד אז. כמובן אפשר למכור לפני, אבל אין ערובה על המחיר בינתיים.

 

[חתול לילה]

בעוד מאה שנה, אם אתה מתכנן לחיות עד אז

ואם ספרטה תשרוד עד אז

 

[SolidusMaximus]

ואם ספרטה תשרוד עד אז

*סופר־

 

[willy]

נכון. אם כי הקופון 4.5 ולא 6. זאת אומרת, את ההשלמה ל6 תקבל רק בעוד מאה שנה, אם אתה מתכנן לחיות עד אז. כמובן אפשר למכור לפני, אבל אין ערובה על המחיר בינתיים.

אתה בטוח בזה?

להבנתי אתה משלם עכשיו 70 ומקבל 4.5 כל שנה. כלומר 6.43 אחוז שנתי.
*בנוסף*, בסוף התקופה תקבל 100, אבל בגלל שזה עוד 100 שנה זה עוד בערך 0.3 אחוז רבית שנתית.