Oziris
משתמש רגיל
- הצטרף ב
- 2/4/17
- הודעות
- 211
- דירוג
- 58
מספר שאלות הבהרה:
- שאלה טכנית לגבי חוק ה-72. יעד ההשקעה שלי הוא להכפיל את הקרן. בחישוב בעזרת החוק, הגעתי ל-15 שנה (תשואה הוגדרה סביב 5%). השאלה שלי היא כיצד להוסיף לחישוב איזון באמצעות כסף חדש (אשר כנראה יקצר את התקופה). נאמר סביב 2,000 ש"ח/חודש.
- בנסיון כושל לבחון ביצועים של התיק שלי רטרואקטיבית - התקשיתי וזה מורכב עדיין עבורי. (לצערי גם הדוגמאות שמופיעות לא סייעו לי).
מבלי להכנס עדיין לביקורת ברשותכם, התיק (סה"כ 60% מניות) כולל בחלק הפטור קרנות מנייתיות EIMI+IWDA, ובחלק הממוסה קרן מנייתית MSCI WORLD 4D MTF מגדל. בגזרת האג"ח איביאי 00 סל ממשל מאוזן 5117627.
מישהו יכול לסייע? *עריכה* - כמובן באמצעות של הכלי של @adamshalev - בהקשר לשאלה הנ"ל, כיצד אני יכול לדעת האם האפיק המנייתי (שנחלק כאמור בין החלק הממוסה לפטור) תואם באופן סביר את החלוקה העולמית. להבנתי, שילוב של EIMI+IWDA (מעבר לכיסוי הבלתי מלא אך המספק עבורי) מכסה במידה מספקת. אבל כיצד אני משלב או מטמיע את הקרן המחקה באפיק הממוסה (MSCI WORLD 4D MTF מגדל).
כרגע ה'עוגן' הוא קרן ההשתלמות אותה אני מעוניין למקסם ויש בה סכום נתון - 26,000 המהווים 21% מסך התיק (35% מהחלק המנייתי) לעומת 65% מניות מהאפיק המנייתי בחלק הממוסה.
בקיצור מאוד מבולבל ומחפש לקבל תמונת מצב ביחס לאפיק המנייתי.