אני מתחיל. אשמח לכמה שאלות...=)

[נשימה עמוקה]

שלום לכולם, אני מתחיל בכל נושא ההשקעות ומנסה עוד להבין כמה דברים. יש לי כמה שאלות שעלו לי לאחרונה.
*אני כעת במילואים אז מתנצל אם לא אהיה זמין להגיב כל הזמן. תודה על העזרה =)

1. האם לקרן סל פיזית כמו של בלאקרוק יש אירועי מס כאשר היא קונה ומוכרת מניות על מנת לעקוב בצורה מדוייקת אחרי המדד?

2. האם לקרן פנסיה/קרן השתלמות/קופת גמל/קופת גמל להשקעה/פוליסת חיסכון - יש אירועי מס כאשר הן קונות ומוכרות מניות בתוך מסלול השקעה (למשל כללי, מנייתי וכו')?

3. למה הקרן סל המחקה לs&p של אינבסקו (1183441) צמודה למדד המחירים לצרכן ולא לדולר? והאם לדעתכם זה ישתנה בעתיד או ישאר?

4. האם לדעתכם פרצת המס בתקנה 871(m) של ה-IRS האמריקאי, שמגדירה שקרנות שמשקיעות באמצעות חוזי Swap לא ממוסות על הדיבידנדים שהן מקבלות, כמו הקרן של אינבסקו (1183441), תיסגר או תמשיך?

5. האם יש סיכון ממשי בהשקעה דרך קרן סינטטית (כמו של אינבסקו 1183441) לעומת קרן פיזית (כמו של בלאקרוק 1159250)?

תודה!

 

[חתול לילה]

3. למה הקרן סל המחקה לs&p של אינבסקו (1183441) צמודה למדד המחירים לצרכן ולא לדולר? והאם לדעתכם זה ישתנה בעתיד או ישאר?

זה איכשהו קשור ל"נכס העיקרי של הקרן" אבל בתכלס זה לא משנה לך. משנה מה שכתוב בתשקיף, וזה לא ישתנה בעתיד.

4. האם לדעתכם פרצת המס בתקנה 871(m) של ה-IRS האמריקאי, שמגדירה שקרנות שמשקיעות באמצעות חוזי Swap לא ממוסות על הדיבידנדים שהן מקבלות, כמו הקרן של אינבסקו (1183441), תיסגר או תמשיך?

אף אחד לא יודע

5. האם יש סיכון ממשי בהשקעה דרך קרן סינטטית (כמו של אינבסקו 1183441) לעומת קרן פיזית (כמו של בלאקרוק 1159250)?

אין סיכון ממשי בקרן של אינבסקו, נידון כבר בהרבה שרשורים. כנראה שאפילו אין סיכון קטן.

1. האם לקרן סל פיזית כמו של בלאקרוק יש אירועי מס כאשר היא קונה ומוכרת מניות על מנת לעקוב בצורה מדוייקת אחרי המדד?

אני לא בטוח, אבל למה זה משנה לך? הדבר היחיד שחשוב מבחינתך זה איכות המעקב. מה אכפת לך אם הקרן משלמת מס, כאשר היא עוקבת יפה אחר המדד?

2. האם לקרן פנסיה/קרן השתלמות/קופת גמל/קופת גמל להשקעה/פוליסת חיסכון - יש אירועי מס כאשר הן קונות ומוכרות מניות בתוך מסלול השקעה (למשל כללי, מנייתי וכו')?

אני חושב שאין ארועי מס במקרים האלה.