• התכנים בפורום אינם מהווים ייעוץ מקצועי מכל סוג, לרבות ייעוץ השקעות המתחשב בצרכיו המיוחדים של כל אדם.
    השימוש בפורום כפוף לתנאי השימוש. עצם השימוש בפורום מהווה הסכמה מלאה לתנאים אלה.

שאלות לגבי קרנות מחקות / סל

שונא סיכון

משתמש רשום
הצטרף ב
15/5/24
הודעות
6
דירוג
1
היי, מניח שיש תשובה בפורום, לצערי לא הצלחתי למצוא. אשמח להפניות במידה ויש:

1. במידה ואני קונה קרן ישראלית מגודרת, זה משנה אם היא קרן מחקה או קרן סל? מלבד הנזילות, לא מכיר שיש הבדל משמעותי בין השתיים, ונראה שיש הבדל בדמי הניהול לפעמים (דוגמא - 1143817 קרן סל עם דמי ניהול של 1.1% בסה״כ, מול 5123161 קרן מחקה עם 0.3%).

2. לגבי הקרנות שחשופות לדולר - לא עדיף לקנות קרן חוץ נסחרת בבורסת ת״א / קרן אחרת במקום לקנות קרן ישראלית? דמי הניהול שם נמוכים משמעותית. למשל, נאסד״ק, ב1144401 הדמי ניהול הם 1%, ובקרן חוץ 1159243 הם 0.3% אם אני מבין נכון או אפילו QQQ עם 0.2%.
 
למה?
הקרנות שחשופות לדולר
הן לא.
דמי הניהול שם נמוכים משמעותית
יותר חשוב מהפער הנוכחי, לקרנות ישראליות יש הסטוריה של העלאת מחירים (ויצירת מלכודת מס), ואילו לקרנות הזרות יש הסטוריה של הורדת מחירים.
 
האסטרטגיה שלי היא שחלק מהתיק (40% ~) לא יהיה חשוף למטבע חוץ, כלומר חשוף לש״ח. בנוסף, מעוניין להשקיע בני״ע זרים, לכן חלק צריך להיות מגודר.
כדאי לך לחשוב מה יקרה לתיק שלך במקרה של פיחות בשקל.
העשרה: בדוק כמה שווים היום לירה ישראלית ושקל ישן.
 
אני חי בישראל, ורואה את עצמי חי כאן בעתיד. תחת ההנחה הזו, ותחת ההבנה שרוב הצריכה שלי היא בש״ח, להחזיק חלק מההון שלי בש״ח נראה כהחלטה נכונה. במקרה של פיחות אני ארוויח מהחלק הדולרי. במקרה של ייסוף, אני ארוויח מהחלק השקלי.
מה אני חושב שיקרה בטווח הארוך? לא יודע.
למה אני בוחר ב60-40? אין הצדקה. זה יכול להיות גם 50-50 או 70-30.
בהתאם לגרף הזה עדיף להיחשף לש״ח (אני יודע שיש עלויות גידור שצריך לקחת בחשבון, אבל יש דרכים לשלם פחות).
 
לא יהיה חשוף למטבע חוץ, כלומר חשוף לש״ח.
יש לך פה הנחה סמויה (או אפילו כמה) שאינה נכונה.

נייר לא מגודר לא חשוף למט"ח (וגם לא לש"ח).
הוא חשוף למניות בלבד.

גידור היא הפעולה שחושפת את הנייר למטבע
 

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון

מיטב טרייד

ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪5,000
פתיחת חשבון

אקסלנס טרייד

ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
מינימום: ₪10,000
פתיחת חשבון
פסגות טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.06% מעסקה (מינימום ₪2 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה)
דמי ניהול: ללא דמי ניהול
פתיחת חשבון
מיטב טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪5,000
ישראל: 0.08% מעסקה (מינימום ₪4.65 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשנתיים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
אקסלנס טרייד
מינימום לפתיחת חשבון: ₪10,000
ישראל: 0.07% מעסקה (מינימום ₪3 לפעולה)
ארה"ב: 1¢ למניה (מינימום $6 לפעולה או $5 ב-IBKR)
דמי ניהול: פטור לשלוש שנים, אח״כ ₪15
פתיחת חשבון
גילוי נאות: האתר מקבל תגמול בגין פתיחת חשבון דרך הקישורים. אין באמור משום ייעוץ השקעות או שיווק השקעות.
במקרה של פיחות אני ארוויח מהחלק הדולרי. במקרה של ייסוף, אני ארוויח מהחלק השקלי.
לא. במקרה של פיחות החלק הדולרי שלך ישמור על ערכו (= כוח קניה) והחלק השקלי יימחק.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
R שאלות לגבי קרנות מחקות זרות ו IRA שוק ההון 0
פיטר גריפין שאלות לגבי קרנות השתלמות פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
כ כמה שאלות לגבי קרנות סל שוק ההון 0
T שאלות לגבי קרנות נאמנות. שוק ההון 10
A שאלות לגבי מעבר לאמישראגז כספק חשמל פרטי: צרכנות פיננסית 2
ה מעבר משכיר לעצמאי - שאלות לגבי התנהלות אופטימלית פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
M מספר שאלות לגבי צארלס שוואב שוק ההון 15
M שאלות לגבי הבייסיק ונילה וה- paspportcard pay צרכנות פיננסית 6
Echelon שאלות לגבי זכיה בהגרלת המשך של "דירה בהנחה" בעקבות ביטול של זוכה אחר נדל"ן 11
G שאלות לגבי עסקת שרשרת נדל"ן 2
ג מספר שאלות לגבי חלק י"א בטופס 1301 ורישום הפסד בעסק מיסים 11
Y שאלות לגבי מעבר בנק צרכנות פיננסית 5
ח שאלות לגבי RSU - שיקולים להחזיק או למכור? מיסוי? שוק ההון 4
A שאלות לגבי תואר בכלכלה התפתחות אישית 5
ח שאלות לגבי גניבת מטבע XRP, איפה הטעות? קריפטו והשקעות אלטרנטיביות 4
I שאלות לגבי שוקולד מריר שוק ההון 1
H שאלות לגבי תכנון פרישה בגיל 40 פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 41
ד שתי שאלות לגבי קרן סגורה בפוסט "איך לקנות זהב למטרות השקעה" שוק ההון 10
H שאלות לגבי קרן השתלמות IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
D שאלות לגבי בניית תיק השקעות שוק ההון 13
A שאלות לגבי WASH SALE ומיסוי דיווידנדים מיסים 9
N שתי שאלות לגבי תיק השקעות שוק ההון 15
NachYur שאלות חידוד לגבי הכנסות נוספות ב-1040 מיסים 2
M שאלות לגבי הצהרת בריאות בביטוח בריאות? צרכנות פיננסית 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
C כמה שאלות לגבי מכרז קרקע ברמ"י נדל"ן 4
I שאלות לגבי ניהול השקעות בקרנות למשקיעים עם אזרחות אמריקאית שוק ההון 5
כ שאלות לגבי קיזוז מס בחשבון ממוסה מיסים 2
J מספר שאלות לגבי פנסיה, דמי צבירה, ומחקה מדד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
A כמה שאלות לגבי T Bills שוק ההון 4
P הוצל"פ - שאלות לגבי תיק איחוד אוף טופיק 1
ו שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון שוק ההון 36
א הממשלה ששברה את גב הגמל - שאלות לגבי ניהול חשבון בinteractive brokers ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
I שאלות לגבי משכנתא נדל"ן 5
ת שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600 שוק ההון 4
ע שאלות לגבי ברוקר זר / חשבון זר שוק ההון 0
ה שאלות לגבי ישובים הזכאים להטבות מס מיסים 0
O כמה שאלות לגבי פוזיציית שורט ברוקרים ופלטפורמות מסחר 0
Y שאלות לגבי mlp - master limited partnership מיסים 2
Shnizelia שאלות לגבי מעבר מ-PC ל-MAC אחרי 30 שנה עם PC אוף טופיק 56
DiverGirl שאלות לגבי מק"מ שוק ההון 0
ו שאלות לגבי קרן השתלמות IRA לעצמאים פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 5
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
Y מספר שאלות לגבי תיק ל5-10 שנים הקרובות שוק ההון 10
G שאלות לגבי ביטוח מנהלים, קרן פנסיה, ושימוש בבית השקעות פרטי כסוכן פנסיוני במקום הסוכן במקום העבוד פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 0
A שאלות לגבי קרן השתלמות ופנסיה ומעבר לחשבון IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 2
Y שאלות תם לגבי קרן גמל להשקעה + השקעה ב-S&P 500 פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 7
T שאלות לגבי מניות SPAC שוק ההון 1
ד שאלות בסיסיות לגבי פנסיה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 3

נושאים דומים

Back
למעלה