שאלות של אזרחי אמריקאי

n.t. · 16/3/25

הי,

1. אני צריך המלצה לרואה חשבון לאזרחים אמריקאים. חשוב לי שהוא יהיה מצויין, אבל שהמחיר יהיה סביר ולא בשמיים.
מכירים מישהו כזה?

2. עד היום ניהלתי את כספי בקופות גמל למינהן ע"י יועץ פנסיוני. (לא נכון לאזרח אמריקאי אבל לא ידעתי) אני מבין ברוח הסולידית למה עדיף לי לעבור לניהול עצמי, אבל זה לא כזה פשוט ואני עוד לא מרגיש בטחון. מה המקבילה ליועץ פנסיוני שאזרח אמריקאי יכול להעזר בו על מנת להשקיע את הכסף לטווח ארוך עם תיווך של מישהו שמבין בתחום יותר ממני?

FIYaacov · 16/3/25

נכתב ע"י n.t.:
1. אני צריך המלצה לרואה חשבון לאזרחים אמריקאים. חשוב לי שהוא יהיה מצויין, אבל שהמחיר יהיה סביר ולא בשמיים.
מכירים מישהו כזה?

קשה להמליץ בלי לדעת מה תמהיל ההכנסות שלך.
בגדול סימפלטקס הם לא ממש רואה חשבון, הם יותר תוכנה, אבל יש שם רואה חשבון מאחורי הקלעים שעובר על הדוחות.
העלות שלהם ללא תחרות. הם עונים על 90% מהמקרים.

נכתב ע"י n.t.:
2. עד היום ניהלתי את כספי בקופות גמל למינהן ע"י יועץ פנסיוני. (לא נכון לאזרח אמריקאי אבל לא ידעתי) אני מבין ברוח הסולידית למה עדיף לי לעבור לניהול עצמי, אבל זה לא כזה פשוט ואני עוד לא מרגיש בטחון. מה המקבילה ליועץ פנסיוני שאזרח אמריקאי יכול להעזר בו על מנת להשקיע את הכסף לטווח ארוך עם תיווך של מישהו שמבין בתחום יותר ממני?

ניהול תיקים בעלות מופרכת (יותר יקר מקופות גמל להשקעה).
חשוב לוודא שמנהל התיקים מכיר את המגבלות של אמריקאיים. ראיתי אינספור מקרים של אנשים שמחזיקים להם בעשרות קרנות לא מתאימות, מחזיקים במקרה הטוב, במקרה הרע הם גם קונים ומוכרים ומחליפים כל הזמן, ויוצרים אירועי מס של 37% + ריבית.

אורי ג. · 16/3/25

נכתב ע"י FIYaacov:
ניהול תיקים בעלות מופרכת (יותר יקר מקופות גמל להשקעה).

אוסיף שחשוב מאד אם שוקלים צעד כזה לעשות את זה או אצל מנהל תיקים אמריקאי או לכל הפחות אצל מנהל תיקים ישראלי שמכיר היטב את המגבלות והבעיתיות של בעלי אזרחות אמריקאית.

FIYaacov · 16/3/25

נכתב ע"י אורי ג.:
אוסיף שחשוב מאד אם שוקלים צעד כזה לעשות את זה או אצל מנהל תיקים אמריקאי או לכל הפחות אצל מנהל תיקים ישראלי שמכיר היטב את המגבלות והבעיתיות של בעלי אזרחות אמריקאית.

חד משמעית, עורך את הודעתי המקורית.

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
מ	שאלות דיווח שנתי של עובד הייטק עם חשבון השקעות רגיל בבנק	מיסים	4	ביום ראשון ב- 13:58
א	שאלות לגבי ביטוח דירה של הוריי	נדל"ן	2	3/5/26
N	איך מערכות המסחר של IBI ופסגות + שאלות ספציפיות	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	0	26/11/25
B	שאלות על ירושה של תיק השקעות	שוק ההון	4	29/10/25
	שאלות לגבי זכיה בהגרלת המשך של "דירה בהנחה" בעקבות ביטול של זוכה אחר	נדל"ן	11	7/9/25
M	יעילות מס בקרנות של VANGUARD? + שאלות על פילוסופיה למתחילים מאוחר כמוני	מיסים	4	8/12/24
M	על חווית המגורים במתחם "מגדלים" חדש - כמה שאלות של מה מקובל	נדל"ן	9	5/12/24
	התיק של NeonDrift, שאלות ומבט לעתיד	שוק ההון	15	1/12/24
Y	שאלות של מייק מתחיל לגבי קרן השתלמות ופנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	27/2/24
Y	שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט	שוק ההון	33	24/2/24
3	כמה שאלות של שוכר מתחיל	נדל"ן	8	17/2/24
M	כמה שאלות על תוכנית העלת מסים של האוצר למימון מלחמה	מיסים	4	24/12/23
S	שאלות שנובעות ממחזור המסחר של Invesco MCSI השקלי	שוק ההון	7	18/11/23
ה	שאלות של עצמאי צעיר על קרן פנסיה וקרן השתלמות	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	1	5/10/23
ו	שאלות לגבי הטרנד של סוחרים יומיים צעירים בשוק ההון	שוק ההון	36	7/9/23
K	שאלות של מתחיל	שוק ההון	25	15/8/23
ת	שאלות לגבי החישוב של מדד STOXX EUROPE 600	שוק ההון	4	29/6/23
	שאלות של משקיעים מתחילים	שוק ההון	3	6/6/23
A	מעקב הוצאות חודשיות - שאלות של מתחיל	צרכנות פיננסית	4	26/2/23
	שאלות של משקיע מתחיל	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	6	9/1/23
A	חוק מספר 1 - ים של שאלות - האם כאן זה המקום?	שוק ההון	2	30/12/22
T	דירה על הנייר - שאלות של מתחיל	נדל"ן	25	7/2/22
ד	שאלות של משקיעה מתחילה שרוצה להתחיל להשקיע אבל אין לה את האומץ ויש לה הרבה שאלות	שוק ההון	37	27/12/21
T	כמה שאלות של מתחיל	שוק ההון	2	19/10/21
A	קופת גמל להשקעה - שאלות של טרום משיכה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	6	25/9/21
ע	כמה שאלות של חדש בתחום	נדל"ן	0	3/4/21
כ	2 שאלות של משקיע חדש	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	2	22/3/21
M	שאלות על סיכון של מניות בודדות אל מול מדד עולמי	שוק ההון	12	6/2/21
M	התיק של MR-Y + שאלות	שוק ההון	80	15/8/20
R	תיק השקעות פסיבי - שאלות של מתחיל	שוק ההון	79	29/6/20
T	שאלות של משקיע צעיר בנושא אג"ח	שוק ההון	3	18/4/20
	שאלות של נוב, ברכה על ראש העונים	צרכנות פיננסית	5	1/4/20
י	קרנות של בלאקרוק - שאלות על העקיבה	שוק ההון	3	4/3/20
Y	שאלות של צעיר על קרן השתלמות וביטוח מנהלים	צרכנות פיננסית	52	9/2/20
ו	שאלות של משקיע מתחיל	שוק ההון	11	9/12/19
A	שתי שאלות של מתחיל	שוק ההון	0	29/11/19
S	שאלות של מתחילה	שוק ההון	11	22/11/19
E	שאלות של חייל משוחרר	צרכנות פיננסית	6	10/9/19
Y	שאלות של מתחיל	נדל"ן	3	7/9/19
	שאלות של בגינרים על קרן השתלמות	שוק ההון	64	17/5/19
F	תיק השקעות של משקיע מתחיל+מספר שאלות	שוק ההון	10	2/2/19
ג	שאלות של מתחיל - אג"חים וקרנות מחקות אג"ח	שוק ההון	32	26/1/19
א	ניהול תיק השקעות עצמאי- שאלות של מתחיל	שוק ההון	3	29/12/18
E	שאלות של מתחילים בנושא נדל"ן	נדל"ן	24	28/11/18
F	כמה שאלות בנוגע לקרן פנסיה במקרה של מוות	צרכנות פיננסית	1	14/11/18
ג	מספר שאלות של מתחילים- על עמלות	שוק ההון	7	13/9/18
א	מספר שאלות של משקיע חדש	שוק ההון	3	17/7/18
	שוב שאלות של מתחיל פנסיה	צרכנות פיננסית	12	16/7/18
P	תיק של חדש + כמה שאלות	שוק ההון	17	5/6/18
י	שאלות של מתחיל: דמי ניהול של ני"ע	שוק ההון	1	6/5/18

שאלות של אזרחי אמריקאי

n.t.

משתמש רשום

FIYaacov

אורי ג.

משתמש בכיר

פתחו חשבון למסחר עצמאי

פסגות טרייד

מיטב טרייד

אקסלנס טרייד

FIYaacov

נושאים דומים