• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מבקשת עזרה בהתמודדות עם הירידות עקב הקורונה

רק כדי להבין, כל הקופת גמל להשקעה, זה מסלול אקטיבי? אלו מנהלי השקעות שבוחרים ובחרים מניות שלדעתם יעקפו את השוק?
...הסיבה שאני יחסית רגוע בירידות היא מאד פשוטה להבנה-
אם קניתי מאה יחידות של מדד עולמי, והשוק יורד, נשארות לי מאה יחידות של המדד העולמי. ובעוד עשר שנים העולם ישתנה השוק ישתנה והערך ישתנה.
לעומת זאת, אם אני בחשבון אקטיבי כפי שאני חושד שהחשבון שלך בגמל להשקעה
ויש לי נגיד קופת גמל להשקעה שיש לה מנהל שעושה החלטות לפי רמת הסיכון,
אני לא יודע כמה יחידות יש לי בהתחלה, וכמה יש לי בסוף.
אני לא יודע כמה המנהל של הקרן יעשה את ההחלטות הנכונות בתקופה כזאת של חוסר ודאות.
התשובה לשאלתך: כן, מדובר בניהול אקטיבי בכולם.
וכן אני תלויה במנהל ההשקעות במקרה הזה ובאמת אין לי דרך לדעת אם הוא מימש הפסדים רק כדי למזער נזקים - וזה כדי להציג תשואה שלילית פחות נוראית מבתי ההשקעות האחרים - זה באמת יכול להיות.
מהצד השני: המסלול המנייתי שבחרתי מחוייב ל 70% (בערך, אם אני לא טועה) מניות ולכן אולי לא יכול למכור הרבה יחידות.
הוא כן יכול לעשות שורטים דרך אגב (הם עשו לי את זה ב 2017 על טבע).
 
אם זה מה שגורם לך לנדודי שינה ממליץ שתקני כדור שינה להיום בערב :roll:
 
התשובה לשאלתך: כן, מדובר בניהול אקטיבי בכולם.
וכן אני תלויה במנהל ההשקעות במקרה הזה ובאמת אין לי דרך לדעת אם הוא מימש הפסדים רק כדי למזער נזקים - וזה כדי להציג תשואה שלילית פחות נוראית מבתי ההשקעות האחרים - זה באמת יכול להיות.
מהצד השני: המסלול המנייתי שבחרתי מחוייב ל 70% (בערך, אם אני לא טועה) מניות ולכן אולי לא יכול למכור הרבה יחידות.
הוא כן יכול לעשות שורטים דרך אגב (הם עשו לי את זה ב 2017 על טבע).

כמה % מההון שלך נמצא בגמל להשקעה?
ידוע לך כמה הקןפה שלך משקיעה במדדים מקומיים בת"א?
 
שאלה לי אלייך , מה יקרה במצב שיהיה גל פיטורים גדול (ותהייה אחת מהם) ומפלות גדולה בבורסה?
יש לך חסכונות מעבר או שהכל שמת בבורסה?
 
איני יודע אם זה המקום לשאול את שאלה זו או שאני צריך לפתוח ת'רד חדש, אם היום עברתי בין ניירות ערך מסוימים שהיו לי לפני הירידות לנייר ערך אחר, לפי הבנתי נוצר "מגן מס", איך מתבצע תהליך קבלת המגן מס אותו אקזז עם רווחים עתידיים?
 
נוצר "מגן מס"
הוא נוצר אמנם, אבל הפעולה מגיע ממך
אתה צריך "ללכוד אותו"
והברוקר "יגן עליו"

הלכידה מתבצעת ע"י מכירת אותו הנכס בהפסד והצהרה לעולם ש: "הפסדתי"
כל עוד לא לחצת על כפתור כזה ש"מוכר", לא יקרה כלום
 
איך מתבצע תהליך קבלת המגן מס אותו אקזז עם רווחים עתידיים?
כל מכירה ברווח שתעשה השנה (למרות שקשה לדמיין דבר כזה עכשיו)
הברוקר ינקה אוטומטית את המס על הרווח ממגן המס שלך (אחרי שמכרת בהפסד, כמו שאמר קפה)

לגרור מגן מס בין שנים זה יותר מורכב, אני מציע שתחזור להתעניין בזה לקראת סוף השנה.
 
הפוך.
תשמור מרחק 2 מטר מכל אחד, כולל חברים ומשפחה.
אין על מי לסמוך...

כל עוד בוודאות לאף אחד מאיתנו אין את המחלה, אני חושב שזה חשוב להיות ביחד.
כמובן שכל אחד ואחת מאיתנו נדרש לעשות ניהול סיכונים משמעותי באופן אוטונומי ולא לקחת סיכונים.
 
הוא נוצר אמנם, אבל הפעולה מגיע ממך
אתה צריך "ללכוד אותו"
והברוקר "יגן עליו"

הלכידה מתבצעת ע"י מכירת אותו הנכס בהפסד והצהרה לעולם ש: "הפסדתי"
כל עוד לא לחצת על כפתור כזה ש"מוכר", לא יקרה כלום
כל מכירה ברווח שתעשה השנה (למרות שקשה לדמיין דבר כזה עכשיו)
הברוקר ינקה אוטומטית את המס על הרווח ממגן המס שלך (אחרי שמכרת בהפסד, כמו שאמר קפה)

לגרור מגן מס בין שנים זה יותר מורכב, אני מציע שתחזור להתעניין בזה לקראת סוף השנה.
תודה רבה על העזרה, אכן מכרתי וקניתי נייר אחר היום בכל הסכום המושקע
 
תודה רבה על העזרה, אכן מכרתי וקניתי נייר אחר היום בכל הסכום המושקע
שתי הערות ביחס למה שנכתב
1. מגן המס תקף גם למכירות קודמות ברווח באותה שנת מס
2. אם הרווח וההפסד אצל ברוקרים שונים, תאלץ להגיש דוח להחזר ממס הכנסה
 
סתם כדי לשתף:
עברה לי ההתלהבות מהירידות
התיק הקטן שלי שוב בהפסד של עשרה אחוז, רק שהפעם זה עשרה אחוז מנתח גדול יותר (4.5 אחוז מההון עצמי)
לא נורא, אבל מבאס. אני מתעודד שעליית שער הדולר מיתנה את זה, אבל מוכרח להודות שלא ציפיתי שהשוק ימשיך ליפול. אולי פשוט קיוויתי שהוא ייתקע ויתחיל לדשדש.

אני לא חושב שאזרים עוד אחוז לתיק היום. אני חושש שתגמר לי התחמושת בסוף (הגבלתי את עצמי לעשרה אחוזים בינתיים), שהזול של היום יתברר כיקר של מחר, שהרע עוד לפנינו ושהשוק עדיין יקר במונחי מכפיל שילר כי הרווחים יירדו.

קצת מוטרד מהמצב במשק.
אולי לא הייתי צריך להתפלל לקריסה בעבר.
המצב המתלווה לזה די מפחיד, כשזה נגיף.
 
סתם כדי לשתף:
עברה לי ההתלהבות מהירידות
התיק הקטן שלי שוב בהפסד של עשרה אחוז, רק שהפעם זה עשרה אחוז מנתח גדול יותר (4.5 אחוז מההון עצמי)
לא נורא, אבל מבאס. אני מתעודד שעליית שער הדולר מיתנה את זה, אבל מוכרח להודות שלא ציפיתי שהשוק ימשיך ליפול. אולי פשוט קיוויתי שהוא ייתקע ויתחיל לדשדש.

אני לא חושב שאזרים עוד אחוז לתיק היום. אני חושש שתגמר לי התחמושת בסוף (הגבלתי את עצמי לעשרה אחוזים בינתיים), שהזול של היום יתברר כיקר של מחר, שהרע עוד לפנינו ושהשוק עדיין יקר במונחי מכפיל שילר כי הרווחים יירדו.

קצת מוטרד מהמצב במשק.
אולי לא הייתי צריך להתפלל לקריסה בעבר.
המצב המתלווה לזה די מפחיד, כשזה נגיף.

למה שלא יפול?
אל תתייחס לזה כסתם ירידה רגילה, זה בגלל הנגיף משבית את כל המשק, הולך להיות סגר בהרבה מקומות בגלל שרואים מה קורה באיטליה, והחיסון לא נראה באופק, מצאו כל מני דברים אבל הבנתי שיקח חודשים במידה והכל ילך חלק
וזה רק ההתחלה אם ארצות הברית תכנס לסגר (כל עוד לא ימצאו חסון אין שום סיבה שזה יקרה), אוי כמה שהבורסה תרד, אני ממש בספק שזה לא ימשיך לרדת בעשרות אחוזים
מזל שאני לא מושקע בבורסה, ועוד בלי קשר לנגיף, אני רואה שהמניות מנופחות מאוד לעומת השווי של החברות, אז לא ראיתי טעם, גם אני אחד עם לב חלש, בנפילה הכי קטנה הייתי בורח
 
שאלה לי אלייך , מה יקרה במצב שיהיה גל פיטורים גדול (ותהייה אחת מהם) ומפלות גדולה בבורסה?
יש לך חסכונות מעבר או שהכל שמת בבורסה?
יש לי קופת חירום בבנק של 12 חודשי מחייה (פק"מ)
נראה לי שאני אצטרך אותה, דיברו היום במשרד על פיטורים
 
נערך לאחרונה ב:
אולי פספסתי משהו, אבל העצה שחוזרת על עצמה פה עבור נועה היא לא למכור ולחכות עד שיעבור זעם. ואם יקחו שנים עד שהשוק יחזור לעצמו? מה לגבי הנזק הנפשי של להסתכל על התיק במשך שנים ולראות תשואה שלילית אדומה שזולחת לאט מאוד כלפי מעלה (ולאכול את עצמך)?
בתחתית העמוד הזה מופיע גרף של המדד העולמי MSCI. נכון לעכשיו הוא עבר ירידות שהחזירו אותו לשנת 2017, וייתכן שעוד היד נטויה. מה גם שירידה של 50% במדד מצריכה עלייה של 100% כדי לחזור לאותה נקודה. פשוט לא סביר שנועה תראה את הכסף חוזר בשנים הקרובות. אלא אם כן היא תכניס כסף חדש לתיק.
כלומר, אם נועם תמשיך לקנות באופן קבוע, כרגיל, מניות ולאזן את התיק, ייתכן שבעתיד העליות מהמחירים הנמוכים של תקופת הירידות הנוכחית יפצו על ירידת הערך של הכסף ההתחלתי.
האם אני טועה באמירה שלי?
 
יש לי קופת חירום בבנק של 12 חודשי מחייה (פק"מ)
נראה לי שאני אצטרך אותה, דיברו היום במשרד על פיטורים
תהיי חזקה, ותהיי גאה בזה שיש לך קרן חירום. את שנות אור רחוקה מהרבה מעמיתייך שיהיו בבעיה.

מקווה מאוד שלא יתממש עבורך, אבל גם אם כן את תוכלי לחפש עבודה בשקט ובלי לחץ לסגור במקום הראשון שיסכים לגייס.
 
הלכתי צעד קדימה
qx2uz1W.png



הצעד הבא, למחוק את האפליקציה של אינטרקטיב אחרי הקניה הבא (כשהדיבידנדים הבאים יחולקו, (החודש מתישהו..))
 
אולי פספסתי משהו, אבל העצה שחוזרת על עצמה פה עבור נועה היא לא למכור ולחכות עד שיעבור זעם. ואם יקחו שנים עד שהשוק יחזור לעצמו? מה לגבי הנזק הנפשי של להסתכל על התיק במשך שנים ולראות תשואה שלילית אדומה שזולחת לאט מאוד כלפי מעלה (ולאכול את עצמך)?
בתחתית העמוד הזה מופיע גרף של המדד העולמי MSCI. נכון לעכשיו הוא עבר ירידות שהחזירו אותו לשנת 2017, וייתכן שעוד היד נטויה. מה גם שירידה של 50% במדד מצריכה עלייה של 100% כדי לחזור לאותה נקודה. פשוט לא סביר שנועה תראה את הכסף חוזר בשנים הקרובות. אלא אם כן היא תכניס כסף חדש לתיק.
כלומר, אם נועם תמשיך לקנות באופן קבוע, כרגיל, מניות ולאזן את התיק, ייתכן שבעתיד העליות מהמחירים הנמוכים של תקופת הירידות הנוכחית יפצו על ירידת הערך של הכסף ההתחלתי.
האם אני טועה באמירה שלי?

אם תהיה עליה שזוחלת לאט לאט כלפי מעלה היא תראה באופן יום-יומי מספרים ירוקים. אמנם התשואה הכוללת תהיה שלילית אבל לפחות המגמה תהיה חיובית.
פסיכולוגית זה שונה לגמרי מאשר רצף של ירידות.

מה שכן, אתה צודק שהיא אמורה להמשיך להכניס כסף לתיק ולקנות גם כשהוא נמוך יותר. כרגע נראה שהיא מעבר לתחום סיבולת הסיכון שלה, אז בתור התחלה אני חושב שלא למכור זה פתרון לא רע. לא מושלם, אבל עדיף על מכירה וקיבוע של ההפסד.
 
מהם בעד ונגד להוציא עכשיו את קרנות ההשתלמות המנוהלות לניהול עצמי (IRA)? בלי לשנות עקרונית את אחוז החשיפה למניות אך לעבור לניהול פאסיבי עם פיזור גיאוגראפי רחב ככל הניתן.
במקרה שלי זה אומר גם מעבר בית השקעות כי בבית ההשקעות שהכסף נמצא עכשיו אין אופציה לניהול עצמי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
פ מחקה מדד MSCI AC WORLD מנורה מבטחים-קרן השתלמות מבקשת הסבר פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 11
שרון מבקשת המלצה למקום סולידי ונחמד לנופש באילת אוף טופיק 2
D מבקשת עצה - תיק השקעות סולידי שוק ההון 19
י מה צופן העתיד? מבקשת את עצתכם יומני מסע אישיים 38
A עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB שוק ההון 1
S עזרה למשפחה - סמים אוף טופיק 38
tomchoook עזרה לחבר במינוס צרכנות פיננסית 4
R עזרה בקורס במימון חברות אוף טופיק 1
B עזרה פתחתי חשבון מסחר פעם ראשונה שוק ההון 2
י צריך עזרה בלבחור ברוקר שוק ההון 14
A עזרה בהבנת עסקה מתמשכת נדל"ן 14
דניאל פינקלברג עזרה בגוגל Sheets, חישוב רבית לילד אוף טופיק 6
B עזרה רוצה לבנות תיק השקעות לטווח קצר שוק ההון 10
A עזרה במעבר ל IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 15
S Apple ID מכשירי אפל - עזרה פוסטים מאיכות נמוכה 2
I עזרה בבחירת קרן פנסיה והשתלמות לעובד צעיר ומרושש פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 13
D1Ohadi עזרה למשקיע פסיבי במצוקה מיסים 14
S עזרה בבחירת ברוקר במעבר ל-IRA פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 14
G עזרה בנושא פינוי בינוי ותוכנית מתאר נדל"ן 0
כ עזרה במשמעות הנסח טאבו תאור דירה: אולם נדל"ן 5
א עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 14
S עזרה בהשקעה לטווח ארוך? שוק ההון 4
Marcus Aurelius עזרה בפיענוח אג"ח מסויים שוק ההון 9
י עזרה בנוגע לפתיחת חשבון מסחר אמריקאי למשקיע פסיבי שוק ההון 12
R טופס 1322 עזרה בהשלמת חישוב הפסדים להעברה מיסים 2
Y עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB שוק ההון 0
O עזרה בתכנון פרישה מוקדמת פרישה מוקדמת והחיים שאחריה 23
M טריפל סיבים - עזרה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 8
tomchoook עזרה במילוי טופס 1322 מיסים 16
tomchoook עזרה בחישוב מס על הכנסה משכ״ד נדל"ן 7
I עזרה במילוי 1322 מיסים 2
Michel מחפש עזרה בענייני רישום בטאבו ובטבלת איחוד וחלוקה. נדל"ן 0
I עזרה באסטרטגיה נדל"ן 17
H עזרה במציאת קרן השתלמות פאסיבית מדדי חו"ל פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
L עזרה - מציאת שער קניה בפלטפורמות פוסטים מאיכות נמוכה 5
E עזרה במציאת תבע באלפי מנשה נדל"ן 4
V עזרה עם מוצר בקניה מאמזון צרכנות פיננסית 8
B עזרה בהלוואה צרכנות פיננסית 16
ב עזרה בהשוואת תשואות שוק ההון 1
O עזרה בנושא דיווח מס רווחי הון חצי שנתי במסחר דרך ברוקר זר מיסים 11
A עזרה בקשר לדירה להשקעה נדל"ן 54
N טופס 134 עזרה במילוי חלק של ק"ה מיסים 30
יבגני_ל עזרה עם טופס 161א פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
T עזרה בנושא תיאום מס מיסים 2
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
A צריך קצת עזרה בלהבין את אופציות ההשקעה בבלנדר צרכנות פיננסית 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
V RSU - עזרה במשמעות המושגים: Vested/Unvested/Shares פוסטים מאיכות נמוכה 9
י אסטרטגיית פרישה, עזרה בportfoliovisualizer שוק ההון 8
B עזרה | מה לעשות עם הכסף? שוק ההון 2

נושאים דומים

Back
למעלה