עזרה בהבנת התשואה - מקפת משלימה

Gaby M · 1/1/25

לאחרונה העברתי חלק מהפנסיה שלי למגדל - מקפת משלימה.
מועד ההצטרפות לקרן הוא 29.9.24
המסלול הוא עוקב sp500

משום מה הקרן מציגה הפסדים ואני לא מצליח להבין מדוע.
ניסיתי לפנות למגדל וגם למבטח סימון שהיא סוכנות הביטוח של מקום העבודה אבל לא הצלחתי לקבל מהם תשובה אמיתית וכל גורם מפנה אותי לשני.

מישהו יכול להסביר לי איך זה הגיוני שהקרן הפסדית אם לפי מה שאני רואה המדד לא רק שעלה בסך הכל אלא גם לא חווה ירידות דרמטיות בתקופה הקצרה הזו שיכולות להסביר את ההפסדים?
יש איפשהו מחשבון בו ניתן לחשוב תשואה למסלול SP500 לפי תאריך התחלה?

תודה

חתול לילה · 1/1/25

נכתב ע"י Gaby M:
מישהו יכול להסביר לי איך זה הגיוני שהקרן הפסדית

כנראה הפסדת בגלל שער הדולר.

אבל לא באמת הפסדת. ראה פה:

Thread 'למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?'

29/9/23

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים.

הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים.
לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם.

תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא מודדים באותו מטבע. ה- S&P 500 נמדד כמעט תמיד בדולרים, ותיק ההשקעות שלהם נמדד בשקלים. אם הם ימדדו באותו מטבע, הם יראו שקיבלו בדיוק את אותה תשואה.

תשובה ארוכה ומפורטת (בחלקים בגלל מגבלה על תמונות):

נסתכל למשל על הקרן CSPX שהיא קרן של בלאקרוק שעוקבת אחר מדד ה- S&P 500 כולל דיבידנדים. הקרן...

פותח הנושא	כותרת	פורום	תגובות	תאריך
A	עזרה בהבנת עסקאות וזמינות כסף בIB	שוק ההון	1	27/2/24
A	עזרה בהבנת עסקה מתמשכת	נדל"ן	14	21/1/24
Y	עזרה בהבנת גרף portfolio performance בIB	שוק ההון	0	21/6/23
D	עזרה בהבנת ניוד קרן הפנסיה	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	24/10/21
T	צריך עזרה בהבנת תיק "מייק", בדולרים, למתחילים	שוק ההון	6	30/8/21
O	עזרה בהבנת היתרונות בפיצול הפקדות בין פנסיה לגמל (האפשרות הנוספת)	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	0	30/8/21
B	עזרה בהבנת השקעה ראשונה בקרן נאמנות	שוק ההון	7	18/3/21
נ	עזרה בהבנת נתונים על אג"ח	שוק ההון	13	30/3/20
O	עזרה בהבנת ETF של Vanguard	שוק ההון	2	30/12/19
O	עזרה בהבנת שווי ETF אג"ח (AGGG)	שוק ההון	2	6/10/19
ק	עזרה בהבנת תמהיל משכורת ומשמעויות	אוף טופיק	5	18/2/19
A	עזרה בהבנת עמלות-משקיע ראשוני ללא רקע זקוק לייעוץ	שוק ההון	71	5/9/18
	אינטרקטיב ישראל - עזרה בהבנת המייל.	שוק ההון	15	6/2/18
ע	עזרה בהבנת נתונים בגרף	שוק ההון	6	25/10/17
O	עזרה בהבנת מושגים מהבנק	שוק ההון	20	7/3/17
י	עזרה בהבנת רשימת נכסים עם חוזים עתידיים	שוק ההון	6	14/12/15
	חייב, חייב, חייב עזרה בהבנת אג"ח ממשלתי ... :-)	שוק ההון	7	10/4/15
ד	עזרה בדו"ח שנתי למס הכנסה	מיסים	1	12/11/25
	קניית אג״ח ממשלתית או פקדון בנקאי לשנתיים - עזרה לחבר	שוק ההון	5	30/10/25
	בקשת עזרה - סיוע בתיקון השו"ב הפיננסי/אקסולידית	שוק ההון	3	27/10/25
ק	עוגני משכנתאות- בקשת עזרה להבנה	נדל"ן	6	26/10/25
ג	חדשה בתחום -עזרה בסיסית	יומני מסע אישיים	7	26/10/25
I	מתקשה לעשות סדר וליישם - צריך עזרה	דיוני עומק על פוסטים מהבלוג	38	4/10/25
B	עזרה באיתור בקשה והתנגדויות שהוגשו לועדה מחוזית לתכנון ובנייה	נדל"ן	3	5/9/25
M	עזרה במילוי דוח שנתי עם פריסת פדיון ימי חופש	מיסים	0	24/8/25
Y	נשאלתי האם במניות יש ריבית דריבית - ולא ידעתי איך לענות. עזרה	שוק ההון	27	23/8/25
	ניהול תיק השקעות - עזרה להורים	שוק ההון	4	17/8/25
J	בקשת עזרה: דיווח רטרואקטיבי על הפסדים מ-IBKR	מיסים	5	13/8/25
B	דרוש עזרה - מעוניין בספרי לימוד כהכנה לבחינות מנהל תיק השקעות	שוק ההון	0	1/8/25
	עזרה להדיוטות בנוגע לאגרות חוב	שוק ההון	5	15/7/25
א	עזרה בחישוב עמלה	צרכנות פיננסית	7	22/5/25
ח	עזרה דחופה עם הבנק!!	מיסים	44	12/5/25
ע	בבקשה עזרה דחופה	נדל"ן	10	7/5/25
T	עזרה בהגשת דוח אישי	מיסים	1	23/4/25
ז	שלום, העברת ניירות ממיטב דש ומ IBKR - לבנק לאומי - עזרה	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	6	22/4/25
ע	תמהיל משכנתא עזרה בבקשה !	נדל"ן	9	21/4/25
א	הסולידי (יותר מדי) - עזרה בדרך	יומני מסע אישיים	16	3/2/25
א	איחוד החשבונות בישראל תחת קורת גג אחת- עזרה.	ברוקרים ופלטפורמות מסחר	15	25/1/25
	עזרה	אוף טופיק	1	23/1/25
	צומת בקריירה - פיננסים\הסבה להייטק? עזרה (25)	התפתחות אישית	20	13/1/25
ת	עזרה במציאת תרשים ביצועי עבר של חברות השקעות	שוק ההון	2	3/1/25
D	עזרה להורים בקניית דירה	מיסים	1	2/1/25
K	עזרה בבחירת קרן פנסיה למשרת קבע	פנסיה, גמל וקרנות השתלמות	4	31/12/24
L	חייב עזרה להשלמת טפסים 1322 ו1344	מיסים	0	26/12/24
B	עזרה בחישובי מיסוי על אג״ח.	שוק ההון	17	20/12/24
D	משכנתא - מבקש עזרה	נדל"ן	10	16/12/24
M	עזרה בפענוח 867	מיסים	3	15/12/24
V	חידוש ביטוח רכב, עזרה ומחשבות	מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות	15	9/12/24
מ	עזרה בבקשה מהסולידית לגבי משכנתא קיימת ולעשות מחזור משכנתא	נדל"ן	14	17/10/24
Y	עזרה בחיבור ראוטר חדש למודם-ראוטר קיים של ספקית האינטרנט	אוף טופיק	5	14/9/24

עזרה בהבנת התשואה - מקפת משלימה

Gaby M

משתמש רשום

חתול לילה

משתמש בכיר

Thread 'למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?'

נושאים דומים