עזרה בהבנת התשואה - מקפת משלימה

[Gaby M]

לאחרונה העברתי חלק מהפנסיה שלי למגדל - מקפת משלימה.
מועד ההצטרפות לקרן הוא 29.9.24
המסלול הוא עוקב sp500

משום מה הקרן מציגה הפסדים ואני לא מצליח להבין מדוע.
ניסיתי לפנות למגדל וגם למבטח סימון שהיא סוכנות הביטוח של מקום העבודה אבל לא הצלחתי לקבל מהם תשובה אמיתית וכל גורם מפנה אותי לשני.

מישהו יכול להסביר לי איך זה הגיוני שהקרן הפסדית אם לפי מה שאני רואה המדד לא רק שעלה בסך הכל אלא גם לא חווה ירידות דרמטיות בתקופה הקצרה הזו שיכולות להסביר את ההפסדים?
יש איפשהו מחשבון בו ניתן לחשוב תשואה למסלול SP500 לפי תאריך התחלה?

תודה

 

[חתול לילה]

מישהו יכול להסביר לי איך זה הגיוני שהקרן הפסדית

כנראה הפסדת בגלל שער הדולר.

אבל לא באמת הפסדת. ראה פה:

Thread 'למה הקרן המחקה שלי לא נותנת את תשואת המדד?'

29/9/23

זו שאלה שחוזרת הרבה בפורום, בעיקר בקרב משקיעים מתחילים.

הם קוראים בעיתון שה- S&P 500 עשה תשואה של X אחוזים, ואז הם מסתכלים בתיק השקעות שלהם ורואים שם תשואה אחרת של Y אחוזים.
לפעמים Y גדול מ- X ואז הם שמחים, אבל לפעמים Y קטן מ- X ואז הם בטוחים שמישהו עוקץ אותם.

תשובה קצרה: העניין הוא שהם לא מודדים באותו מטבע. ה- S&P 500 נמדד כמעט תמיד בדולרים, ותיק ההשקעות שלהם נמדד בשקלים. אם הם ימדדו באותו מטבע, הם יראו שקיבלו בדיוק את אותה תשואה.

תשובה ארוכה ומפורטת (בחלקים בגלל מגבלה על תמונות):

נסתכל למשל על הקרן CSPX שהיא קרן של בלאקרוק שעוקבת אחר מדד ה- S&P 500 כולל דיבידנדים. הקרן...

• חתול לילה
• חשיפה למטבע קרן מחקה
• תגובות: 250
• פורום: שוק ההון

•