שלום, העברת ניירות ממיטב דש ומ IBKR - לבנק לאומי - עזרה

[זאב יטרף]

קיבלתי מבנק לאומי הצעה להעביר את התיקים אליהם במחיר משתלם (לי - זה לא הנושא עכשיו אז נא לא להכנס לנישה הזו)
יש לי תיק במיטב דש - שם אני מחזיק ניירות ערך ישראלים.
ויש לי תיק ב IBKR - שם אני מחזיק ניירות ערך זרים בהפסד.

שאלתי:
1. האם זה משהו מסובך להעביר?
2. האם כל שכבות הקנייה עוברים אוטומטית?
3. במיטב דש - מכרתי כבר השנה ניירות ברווח ושילמתי מס, כעת לאחר האיחוד אצל לאומי, בהנחה ואמכור את הניירות הזרים, האם אקבל אוטומטית חזרה את המס?

 

[חתול לילה]

1. האם זה משהו מסובך להעביר?

כן

2. האם כל שכבות הקנייה עוברים אוטומטית?

לדעתי לא

האם אקבל אוטומטית חזרה את המס?

לא, בנק לאומי לא מכיר את מצב המס שלך אצל מיטב

 

[זאב יטרף]

לא, בנק לאומי לא מכיר את מצב המס שלך אצל מיטב

אבל אני מעביר גם את החשבון במיטב ללאומי

 

[חתול לילה]

אבל אני מעביר גם את החשבון במיטב ללאומי

הבנתי, לדעתי הוא לא עובר עם סטטוס המס שלך

 

[roneng]

1. האם זה משהו מסובך להעביר?

לא

2. האם כל שכבות הקנייה עוברים אוטומטית?

אמורים כן. בפועל לא תמיד.
תשמור תיעוד לפני שאתה מעביר, כדי שתוכל לתקן במידת הצורך.

3. במיטב דש - מכרתי כבר השנה ניירות ברווח ושילמתי מס, כעת לאחר האיחוד אצל לאומי, בהנחה ואמכור את הניירות הזרים, האם אקבל אוטומטית חזרה את המס?

לדעתי לא, אבל אני לא בטוח.
בכל מקרה - מקסימום תגיד דו"ח שנתי. לא באמת נורא.

 

[צדיק]

אמורים כן.

גם מ IB ?
בכל מקרה, תמיד כדאי:

תשמור תיעוד לפני שאתה מעביר, כדי שתוכל לתקן במידת הצורך.

 

[roneng]

גם מ IB ?

אני לא חושב שמ IB מאוד שונה מ אל IB.