למה אני (לא) מוטרד ממס ירושה

[FIYaacov]

ואני רשום איתו על אותו חשבון

השאלה אם אתה שותף בחשבון או לא.

דרך הבנק

בנק בישראל?
אם כן, אז תיאורטית החובה עליך להגיש את טפסי הירושה ולשלם את המס. עד כאן החוק היבש.
בגדול אין אכיפה על זה ולא אמור לקרות שום דבר, והבנק בישראל יתבסס על צו הירושה בישראל.

חיים ארוכים.

 

[מתעניין]

השאלה אם אתה שותף בחשבון או לא.
שותף בחשבון, איך זה משפיע?
בנק בישראל?
אם כן, אז תיאורטית החובה עליך להגיש את טפסי הירושה ולשלם את המס. עד כאן החוק היבש.
בגדול אין אכיפה על זה ולא אמור לקרות שום דבר, והבנק בישראל יתבסס על צו הירושה בישראל.
מה הכוונה אין אכיפה? אני מכיר את החוק..
מה מצופה ממני? להמשיך את התיק ולשלם את המס? להנזיל את התיק ולשלם את המס?
או שאפשר להמשיך עם התיק ועד שאני לא מנזיל אותו אין לי את החובה לשלם את המס
חיים ארוכים.

תודה

 

[אצטרובל]

מה שחשוב זה אם החברה היא אמריקאית או לא. הקרנות האיריות רשומות כחברות איריות, בלי קשר לבורסה שבה הן נסחרות.

זה ה-"domicile" המדובר?

 

[קפה שחור]

זה ה-"domicile" המדובר?

כן

 

[bengi]

מקריאת השירשור פה אני מבין שיש הבדל בין מזומן בחשבון אצל ברוקר לבין מזומן בחשבון הבנק.
יש הבדל בין סוגי המזומן שחשופים למס ירושה? כלומר אם אני מחזיק לצורך העניין ביורו(לא בדיוק נכס אמריקאי) בחשבון אצל ברוקר אמריקאי אני עדיין חשוף למס ירושה?

 

[אורי ג.]

יש הבדל בין סוגי המזומן שחשופים למס ירושה? כלומר אם אני מחזיק לצורך העניין ביורו(לא בדיוק נכס אמריקאי) בחשבון אצל ברוקר אמריקאי אני עדיין חשוף למס ירושה?

לפי הלינקים הבאים כן:
https://altrolaw.com/blog-cross-border-estate-planning/us-situs-asset/
https://www.ghsklaw.com/sitefiles/4482/u.s.estate.and.gifttaxrules.pdf

 

[שלמה 123]

אז מה? אינטראקטיב רוצים אישור משפטי רשמי (מגוף ישראלי!) שמגדיר מי צריך לטפל בירושה והנכסים יועברו אליו בלי דרישה להצגת אישור מה-IRS - לא מעוניין אותם אם יש כזה כברירת מחדל או לא - זו בעיה של היורש להנפיק אישור רשמי שכזה והוא לא צריך ללכת ל-IRS בשביל לקבל

אין תכלס שום בעיה עם מס ירושה ואפשר להשקיע במניות אמריקאיות?

 

[1337justme]

מה שחשוב זה אם החברה היא אמריקאית או לא. הקרנות האיריות רשומות כחברות איריות, בלי קשר לבורסה שבה הן נסחרות.

אז איך בעצם קרנות איריות של vanguard לא נחשבות אמריקאיות אם החברה היא אמריקאית? רשום בפרטים שלהן שהן domiciled in Ireland, אבל החברה עצמה לא אמריקאית?

 

[FIYaacov]

אבל החברה עצמה לא אמריקאית?

כמו שגוגל ישראל היא לא חברה אמרקאית.

 

[ITS]

אז איך בעצם קרנות איריות של vanguard לא נחשבות אמריקאיות אם החברה היא אמריקאית?

זו חברת בת מקומית שהתאגדה באירלנד ומוגדרת ככזו.

 

[Wen Lambo]

בעקבות השרשור שפורסם בפורום לפני כמה שבועות, עשיתי חושבים בסוגיית מס הירושה.

אני חושב שטעיתי בבחירה בקרנות אמריקאיות: הניסיון לגרד עוד כמה שברירי אחוז מדמי הניהול, או להינעל על "כלי ההשקעה הטובים ביותר" (כי פחות מזה אסור לי להרשות לעצמי) העבירו אותי על דעתי.
כל הדברים הללו לא באמת ישנו את החיים שלי או של הקרובים אליי. הם פעוטים ומתגמדים לעומת הפוטנציאל ההרסני של מס הירושה.

לא הייתי רוצה לטבוע בבירוקרטיה אינסופית בניסיון לרשת ניירות ערך אמריקאיים ואני בטוח ששאר קרובי המשפחה שלי חושבים כמוני. לתועלת הכלל, יהיה נכון שכולם ישקיעו בניירות ערך שלא חייבים במס ירושה כדי שאף אחד לא יסבול לחינם.

דיון סופר חשוב וככל שאני חושב על זה יותר אני מתחיל להגיע לאותה מסקנה.
שוקל ברצינות להחליף לקרנות איריות. אני מאמין שההפחדות והשת"פ בין הבנקים הישראלים לIRS הם לא תיאורטיים בלבד. התלאות ומסכת היסורים שצריך להעבור על מנת לקבל את הכספים/ניירות גרועים אפילו יותר מהמס עצמו.
לא הייתי רוצה להתחיל לשנות את תוכנית ההשקעה שלי בגיל מבוגר ולממש פוזיציות רק בגלל הפרט הזה שכאמור בעל פוטנציאל הרסני.