• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת תיק השקעות ראשון

ariel73

משתמש רשום
הצטרף ב
10/11/20
הודעות
1
דירוג
0
כל הארה\הערה תתקבל בברכה

סכום התחלתי - 50K

מטרת ההשקעה - הכפלת הסכום בתוך מינימום 10 שנים

תקופת השקעה - 10 שנים ויותר

קופת חירום והכנסה לתקופה - יש קופת חירום לחצי שנה ובנוסף אפשרות לחסוך עוד כ2K בחודש לשנה הקרובה

פילוח התיק הרצוי - 20% אג"ח 10% נדלן 70% מניות


ני"ע אפשריים-

אג"ח סה"כ 20% -


5122973 - מדד"שחר" ריבית קבועה 2-5 שנים --ד"נ 0

5117247- מדד "גליל" צמוד למדד 2-5 שנים (טווח קצר תנודתיות נמוכה) --דמי ניהול 0.1

5112461 - מדד "גילון" לא צמוד למדד ובריבית משתנה עד שנה --ד"נ 0.15



ריט 10% -

5122692 - נדלן בארה"ב בעל משתנה לפי התנודתיות בשוק ---- ד"נ 0.8!!



מניות 70%

5122957 - סנופי מנוטרלת מטח ( גידור מפני שינוי בערך הדולר כלפי השקל) ---ד"נ 0



5119318 - עוקב אחרי שווקים מתפתחיחם ( כולל את סין) קרן ישראלית- ד"נ 0.6!!!
1159169 - בלק רוק שווקים מתפתחים (כולל סין) -- ד"נ 0.18


1159094 - בלקרוק MSCI EUROPE מדד אחר הכלכלות הגדולות באירופה --- ד"נ 0.12
5121843- עוקב אחר 600 השווקים של 18 מדינות באירופה -- ד"נ 0.25




אני נוטה לחלק את הפלח המנייתי ל40% סנופי 15%מתפתחים 15% אירופה
איך בדיוק עובד עניין המס בקרנות האיריות שנחסחרות בשקלים והאם היתרון שלהן בדמי הניהול יפצה על זה? אשמח להסבר מפורט

אני נוטה לחלוקה של 10% מדד שחר ו10% מדד גליל
מה דעתכם לגבי השקעה במדד גילון? ואם כן איזה חלק יחסי (מה20%) לתת לו

לגבי הREIT ממה שחיפשתי בארץ לא קרן שמשקיעה בנדלן חול בביצועים טובים יותר אך דמי נהיול של 0.8 ניראה לי
ממש גבוה אשמח לשמוע על חלופות זולות יותר (בשקלים)
 

OnTheVerge

משתמש בכיר
הצטרף ב
1/3/16
הודעות
1,235
דירוג
1,946
כל הארה\הערה תתקבל בברכה

קרא את התגובות לפוסט הזה עם תיק בעל מאפיינים דומים לשלך.

תחשוב פשוט, אל תסבך. כמו שציינו בתגובות, יש כיום פתרונות מאוד פשוטים כגון VT או VWRA או 3 הקרנות השקליות של בלאקרוק.

כמובן שאני לא ממליץ או מייעץ על שום דבר.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
ר חוות דעת על תיק חדש - מעבר מBlackRock לVanguard שוק ההון 35
ה תיק חדש|| חוות דעת לפני פתיחה שוק ההון 1
ק מבקש חוות דעת על תיק בהשראת Four pillars of investing שוק ההון 135
S חוות דעת על תיק פרטי + IRA שוק ההון 7
1337justme חוות דעת על תיק לפני קניה - חוזה אישי ראשוני שוק ההון 32
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
B אפיון תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 16
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
unrealx תיק השקעות מנוהל - חוות דעת? שוק ההון 2
I חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים שוק ההון 20
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
א חוות דעת על תיק השקעות 70/30 שוק ההון 16
ש מבקש חוות דעת על תיק ההשקעות הבא שוק ההון 5
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
P חוות דעת על תיק אמריקאי בIB שוק ההון 9
shlomi171 חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 21
D חדש כאן - חוות דעת על תיק השקעות ולבטים להמשך שוק ההון 3
י תיק ני"ע להורים בפנסיה -חוות דעת שוק ההון 18
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 2
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
א חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 15

נושאים דומים

למעלה