• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת לגבי תיק השקעות

  • פותח הנושא Iec
  • פורסם בתאריך

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
בן 35, מעוניין להשקיע לפחות ל-20 שנים
הקרובות במסלול מנייתי.
קיים תיק השקעות מניות ערך המנוהל ע"י יועץ פיננסי

מתלבט לגבי התכנון הנ"ל:

# תיק ממוסה: הפקדה חודשית 8,000₪ - iShares MSCI ACWI UCITS ETF


# תיק פטור (400K (IRA:

רכישה ראשונית :

iShares MSCI ACWI UCITS ETF (75%)
Zprx (5%)
Zprv (10%)
Xsvm(10%)

רכישה חודשית:

iShares MSCI ACWI UCITS ETF (100%)

אשמח להארות/הערות לגבי חלוקה באחוזים/חשיפה שווה לשווקים בדגש על התיק הפטור והקרן האמריקאית xsvm.

תודה
 
נערך לאחרונה ב:

yossik

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
11,209
דירוג
12,887

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
בית השקעות קטן
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,255
דירוג
2,620
נראה שאתה מאמין שמניות של חברות קטנות יתנו תשואת יתר יחסית לכלל השוק העולמי. יתכן שזה נכון, יתכן שלא, זה בסדר גמור לפעול לפי הנחות שלך.

אבל אם זו ההנחה, למה לא לרכוש לפעמים עוד יחידות של הקרנות האלו מתוך ההפקדה החודשית? למה להוריד את המשקל שלהן עם הזמן? ברור שלא לאזן כל חודש עם 5% וכו, אבל אתה יכול להקדיש לזה את ההפקדה החודשית מדי פעם בפרופורציות מתאימות.
 

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
אני מעונין לשמור על יחס של לפחות 80 אחוז acwi מכלל התיק ולכן גם בשביל לחסוך בעמלות חשבתי להשקיע סכום ראשוני בקרנות small cup ולאחר מכן להפקיד בשוטף לacwi.
אשמח לשמוע חוות דעת נוספת ובנוסף,
מה דעתך לגבי קרן xsvm?
 

תל אביבי

משתמש בכיר
הצטרף ב
18/4/15
הודעות
2,255
דירוג
2,620
אני מעונין לשמור על יחס של לפחות 80 אחוז acwi מכלל התיק ולכן גם בשביל לחסוך בעמלות חשבתי להשקיע סכום ראשוני בקרנות small cup ולאחר מכן להפקיד בשוטף לacwi.
אשמח לשמוע חוות דעת נוספת ובנוסף,
מה דעתך לגבי קרן xsvm?

באמת לא מכיר. רואה שיש לה דמי ניהול 0.41% שזה לא אסטרונומי אבל עדיין מעל הקרן העולמית, האם אתה יודע להסביר לעצמך על איזה שירות אתה משלם, ולמה אתה צריך אותו?

אבל בכל מקרה רק אומר, אם אתה מעוניין לתת לה משקל 10% אז אתה יכול להמשיך לקנות אותה בכל סכום ההפקדה, כל פעם עשירית (בערך).
 
  • אהבתי
Reactions: HHH

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
תודה על המענה.
הקרן מחקה את מדד sp600 בשילוב פקטור המומנטום והשיגה תשואה עודפת בשנה האחרונה.
מינוסים- הקרן אמריקאית בניהול אישי שזה לא מומלץ מבחינת מס ביחס לאחרים, קרן מחלקת וכו'
 
נערך לאחרונה ב:

איניגו מונטויה

משתמש ותיק
הצטרף ב
9/7/21
הודעות
907
דירוג
1,922
הקרן מחקה את מדד sp600 בשילוב פקטור המומנטום ועשתה תשואה מדהימה בשנה האחרונה.
וב-5 השנים האחרונות הפסידה למדד בהפרש לא קטן:

1636914025076.png

אין לי דעה על השקעה בקרן הזו,
רק מנסה להראות שהתשואות בשנה האחרונה לא בהכרח משקפות מגמה ארוכת טווח.
 

yik - financial planner

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
877
דירוג
726
הטייה למדדי value ו smallcap נתנה בעבר תשואה עודפת. זה הרציונאל. יש מחקרים המסבירים למה זה אמור להימשך בעתיד.
בכל מקרה לא בוחנים מדדים כאלה לא למשך שנה, לא 5 וגם לא 10.
 

כימאי

משתמש בכיר
הצטרף ב
5/8/17
הודעות
2,224
דירוג
2,201
ועשתה תשואה מדהימה בשנה האחרונה.
אתה עושה רושם של אדם רציני (בלי ציניות), ואמור להבין שמה שרשמת כאן הוא מינוס, חסרון, ותמרור אזהרה בוהק.
 

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?
 

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
אתה עושה רושם של אדם רציני (בלי ציניות), ואמור להבין שמה שרשמת כאן הוא מינוס, חסרון, ותמרור אזהרה בוהק.
תוקן לתשואה עודפת :)

Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות,
ייתכן כי זה מסביר את התשואה העודפת...
 

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?
@כימאי
 

Iec

משתמש רשום
הצטרף ב
12/11/21
הודעות
32
דירוג
1
Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?
@אורי ג. אשמח לחוות דעתך
 

yik - financial planner

משתמש ותיק
הצטרף ב
17/2/15
הודעות
877
דירוג
726
@lec
ראה מה כתבתי כמה תגובות למעלה, אם אתה מאמין שההטיה ל small ו value תיתן בעתיד תשואה עודפת אז יכול להיות רלוונטי.
בכל מקרה, תשואה עודפת בשנה האחרונה היא לא השיקול.
 
  • אהבתי
Reactions: Iec

אורי ג.

משתמש בכיר
הצטרף ב
10/8/15
הודעות
17,798
דירוג
24,807
ראה מה כתבתי כמה תגובות למעלה, אם אתה מאמין שההטיה ל small ו value תיתן בעתיד תשואה עודפת אז יכול להיות רלוונטי.
אין לי מושג, אני בS&P.
 
  • אהבתי
Reactions: Iec
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
I חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים שוק ההון 20
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
O מבקש חוות דעת לגבי קולמקס. שוק ההון 45
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 2
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
א חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 15
R חוות דעת על קופות גמל מסלול מנייתי בעת משבר שוק ההון 1
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
ר חוות דעת על תיק חדש - מעבר מBlackRock לVanguard שוק ההון 35

נושאים דומים

למעלה