חוות דעת לגבי תיק השקעות

[Iec]

בן 35, מעוניין להשקיע לפחות ל-20 שנים
הקרובות במסלול מנייתי.
קיים תיק השקעות מניות ערך המנוהל ע"י יועץ פיננסי

מתלבט לגבי התכנון הנ"ל:

# תיק ממוסה: הפקדה חודשית 8,000₪ - iShares MSCI ACWI UCITS ETF


# תיק פטור (400K (IRA:

רכישה ראשונית :

iShares MSCI ACWI UCITS ETF (75%)
Zprx (5%)
Zprv (10%)
Xsvm(10%)

רכישה חודשית:

iShares MSCI ACWI UCITS ETF (100%)

אשמח להארות/הערות לגבי חלוקה באחוזים/חשיפה שווה לשווקים בדגש על התיק הפטור והקרן האמריקאית xsvm.

תודה

 

[yossik]

ברוך הבא לפורום!

קיים תיק השקעות מניתי אקטיבי אצל יועץ פיננסי

בנק או בית השקעות?

 

[Iec]

בית השקעות קטן

 

[Deleted member 887]

נראה שאתה מאמין שמניות של חברות קטנות יתנו תשואת יתר יחסית לכלל השוק העולמי. יתכן שזה נכון, יתכן שלא, זה בסדר גמור לפעול לפי הנחות שלך.

אבל אם זו ההנחה, למה לא לרכוש לפעמים עוד יחידות של הקרנות האלו מתוך ההפקדה החודשית? למה להוריד את המשקל שלהן עם הזמן? ברור שלא לאזן כל חודש עם 5% וכו, אבל אתה יכול להקדיש לזה את ההפקדה החודשית מדי פעם בפרופורציות מתאימות.

 

[Iec]

אני מעונין לשמור על יחס של לפחות 80 אחוז acwi מכלל התיק ולכן גם בשביל לחסוך בעמלות חשבתי להשקיע סכום ראשוני בקרנות small cup ולאחר מכן להפקיד בשוטף לacwi.
אשמח לשמוע חוות דעת נוספת ובנוסף,
מה דעתך לגבי קרן xsvm?

 

[Deleted member 887]

אני מעונין לשמור על יחס של לפחות 80 אחוז acwi מכלל התיק ולכן גם בשביל לחסוך בעמלות חשבתי להשקיע סכום ראשוני בקרנות small cup ולאחר מכן להפקיד בשוטף לacwi.
אשמח לשמוע חוות דעת נוספת ובנוסף,
מה דעתך לגבי קרן xsvm?

באמת לא מכיר. רואה שיש לה דמי ניהול 0.41% שזה לא אסטרונומי אבל עדיין מעל הקרן העולמית, האם אתה יודע להסביר לעצמך על איזה שירות אתה משלם, ולמה אתה צריך אותו?

אבל בכל מקרה רק אומר, אם אתה מעוניין לתת לה משקל 10% אז אתה יכול להמשיך לקנות אותה בכל סכום ההפקדה, כל פעם עשירית (בערך).

 

[Iec]

תודה על המענה.
הקרן מחקה את מדד sp600 בשילוב פקטור המומנטום והשיגה תשואה עודפת בשנה האחרונה.
מינוסים- הקרן אמריקאית בניהול אישי שזה לא מומלץ מבחינת מס ביחס לאחרים, קרן מחלקת וכו'

 

[איניגו מונטויה]

הקרן מחקה את מדד sp600 בשילוב פקטור המומנטום ועשתה תשואה מדהימה בשנה האחרונה.

וב-5 השנים האחרונות הפסידה למדד בהפרש לא קטן:



אין לי דעה על השקעה בקרן הזו,
רק מנסה להראות שהתשואות בשנה האחרונה לא בהכרח משקפות מגמה ארוכת טווח.

 

[yik - financial planner]

הטייה למדדי value ו smallcap נתנה בעבר תשואה עודפת. זה הרציונאל. יש מחקרים המסבירים למה זה אמור להימשך בעתיד.
בכל מקרה לא בוחנים מדדים כאלה לא למשך שנה, לא 5 וגם לא 10.

 

[כימאי]

ועשתה תשואה מדהימה בשנה האחרונה.

אתה עושה רושם של אדם רציני (בלי ציניות), ואמור להבין שמה שרשמת כאן הוא מינוס, חסרון, ותמרור אזהרה בוהק.

 

[Iec]

Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?

 

[Iec]

אתה עושה רושם של אדם רציני (בלי ציניות), ואמור להבין שמה שרשמת כאן הוא מינוס, חסרון, ותמרור אזהרה בוהק.

תוקן לתשואה עודפת

Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות,
ייתכן כי זה מסביר את התשואה העודפת...

 

[Iec]

Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?

@כימאי

 

[כימאי]

@כימאי

זו עדיין לדעתי טעות מבחינתך להשקיע בזה.

 

[Iec]

Prior to June 21, 2019, the fund tracked a different index of value stocks.
אני מניח שמדיניות ההשקעה בקרן xsvm היתה שונה, אולי בלי מומנטום אולי יותר חברות.
אולי זאת הסיבה לתשואה החריגה לאחרונה?

@אורי ג. אשמח לחוות דעתך

 

[אורי ג.]

@אורי ג. אשמח לחוות דעתך

לא מכיר.

 

[yik - financial planner]

@lec
ראה מה כתבתי כמה תגובות למעלה, אם אתה מאמין שההטיה ל small ו value תיתן בעתיד תשואה עודפת אז יכול להיות רלוונטי.
בכל מקרה, תשואה עודפת בשנה האחרונה היא לא השיקול.

 

[אורי ג.]

ראה מה כתבתי כמה תגובות למעלה, אם אתה מאמין שההטיה ל small ו value תיתן בעתיד תשואה עודפת אז יכול להיות רלוונטי.

אין לי מושג, אני בS&P.