• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
שלום רב,
אני חדש פה בפורום וגם בכללי בעולם הזה של הבורסה וההשקעות, ולאחר חודשיים שאני עוקב וקורא אחר הבלוג הזה החלטתי גם להשקיע ולראות איך זה עובד. מה שקצת פחות אני חושב הצלחתי להבין כאן זה מה נחשב מנייתי עם סיכון יותר גבוה ומה נחשב יותר סולידי ושמרני (כי יש כול כך הרבה תעודות סל , קרנות מחקות וכדומה שדי בלבלו אותי). חשבתי להרכיב את התיק הבא (לפי תיק של 100,000 ש"ח):

קרנות נאמנות מחקות
מגדל S&P (מגודרת מט"ח) – סכום 10,000 ש"ח
מנורה S&P (מגודרת מט"ח) – סכום 10,000 ש"ח
שווקים מפותחים מנורה (מגודרת מט"ח) – סכום 10,000 ש"ח
קנדה הראל (מגודרת מט"ח) – סכום 10,000 ש"ח
מגדל Russell 2000 (מגודרת מט"ח) – סכום 5,000 ש"ח

אג"ח
אג"ח איביאי – שקלית ריבית קבועה 2-5 – סכום 10,000 ש"ח
אג"ח קסם – שקליות טווח ארוך 2-5 – סכום 10,000 ש"ח
קסם בנקים (ישראל) – סכום 10,000 ש"ח

תעודת סל
קסם ת"א 100 – סכום 10,000 ש"ח

קרן ריט
ריט 1 – סכום 10,000 ש"ח
מיטב סל ריט ארה"ב – סכום 5,000 ש"ח

הייתי שמח לדעת האם הוא נחשב יותר שמרני או יותר סיכון גבוה? למען הסר ספק, אני לא מעוניין שיגידו לי אם זה טוב או לא, כי כמו שדורין אומרת לאף אחד אסור לייעץ, וגם אף אחד לא יודע מה יקרה. אני בסה"כ רוצה לדעת האם התיק שלי נחשב בסיכון יותר מוגבר או יותר שמרני ואני צריך לאזן אותו – כי אני מעוניין שיצא לי בשורה התחתונה בערך 55% סיכון מוגבר ו 45% שמרני.

תודה מראש לעונים.
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
למה החלטת על קרנות מגודרות מט"ח? אתה מבין את המשמעויות של הגידור?
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,036
כי אני מעוניין שיצא לי בשורה התחתונה בערך 55% סיכון מוגבר ו 45% שמרני.
כדאי שתבדוק את העמלות של קרנות הנאמנות, רובן הרבה מעבר למה שמשקיע סולידי משלם
חוץ מזה, יהיה נורא קשה לאזן תיק כזה
אתה מתכוון להכניס עוד כסף? (כל כמה זמן?)
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
למה החלטת על קרנות מגודרות מט"ח? אתה מבין את המשמעויות של הגידור?
הבנתי שזה אומר שאני לא חשוף להפרשי המט"ח - ככה שאם יש הפרשים בין השקל לדולר למשל אני לא יכול להיפגע מירידה וכמובן לא להינות מעלייה, הם מגדרים זאת בסכום קבוע. ההחלטה לגדר נובעת מתחושה פנימית נטו, לא משהו מושכל בכלל. טעות לטעמך?
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
כדאי שתבדוק את העמלות של קרנות הנאמנות, רובן הרבה מעבר למה שמשקיע סולידי משלם
חוץ מזה, יהיה נורא קשה לאזן תיק כזה
אתה מתכוון להכניס עוד כסף? (כל כמה זמן?)
הקרנות הנאמנות הכוונה לקרנות המחקות שבחרתי? הלכתי בעקבות המלצות בבלוג של הסולידית לגבי שימוש בקרנות מחקות....העמלות נחשבות גבוהות? אם כן, מה משקיע סולידי כן בוחר לדוגמא? אני אכן מתכוון להכניס עוד כסף (חשבתי פעם בחודש או ברבעון, מתלבט...)
 
נערך לאחרונה ב:

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
הבנתי שזה אומר שאני לא חשוף להפרשי המט"ח - ככה שאם יש הפרשים בין השקל לדולר למשל אני לא יכול להיפגע מירידה וכמובן לא להינות מעלייה, הם מגדרים זאת בסכום קבוע. ההחלטה לגדר נובעת מתחושה פנימית נטו, לא משהו מושכל בכלל. טעות לטעמך?
אתה בעצם לא נחשף לערך של המניות ביחס למטבע בו אתה משתמש. אלא רק לשינוי של המחיר שלהם ביחס לנכס אחר - הדולר. יש פה אמירה שהשקל הולך להתחזק יותר מרמתו הנוכחית (שהיא כבר עכשיו בשיא היסטורי מאז תחילת המדידות). מציע שתקרא את הפוסט הזה.
 
נערך לאחרונה ב:

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
אתה בעצם לא נחשף לערך של המניות ביחס למטבע בו אתה משתמש. אלא רק לשינוי שלהם ביחס לנכס אחר - הדולר. יש פה אמירה שהשקל הולך להתחזק יותר מרמתו הנוכחית (שהיא כבר עכשיו בשיא היסטורי מאז תחילת המדידות). מציע שתקרא את הפוסט הזה.
הבנתי אותך...אכן הגיוני, זה אומר שעדיף להיפרד מהמניות המגודרות ולרכוש כאלה לא מגודרות - תודה על ההבהרה.
לגבי התיק עצמו, לגבי השאלה ששאלתי - האם זה מוגדר יותר שמרני או עם סיכון יותר גבוה ? יחסית למה שאני רוצה להגיע של יחס בערך של 55-45 ?מה דעתך בנושא?
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
יחסית למה שאני רוצה להגיע של יחס בערך של 55-45
נראה כי החלק היחיד בתיק שלך שלא בסיכון גבוה הוא הקרן האג"חית הראשונה. אולי גם האג"חית השלישית.
הסתיגות: לגבי הקרן האג"חית השניה - אני לא מבין כל כך במה מדובר (עדיף שתביא את מספר הקרן וכך נדע בוודאות. לא ברור אם מדובר באג"חים לטווח ארוך או באג"חים בני 2-5 שנים [שהם לא ארוכים]), אבל אם מדובר על אג"חים ארוכים - היא בהחלט מסוכנת.
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
נראה כי החלק היחיד בתיק שלך שלא בסיכון גבוה הוא הקרן האג"חית הראשונה. אולי גם האג"חית השלישית.
הסתיגות: לגבי הקרן האג"חית השניה - אני לא מבין כל כך במה מדובר (עדיף שתביא את מספר הקרן וכך נדע בוודאות. לא ברור אם מדובר באג"חים לטווח ארוך או באג"חים בני 2-5 שנים [שהם לא ארוכים]), אבל אם מדובר על אג"חים ארוכים - היא בהחלט מסוכנת.
אני מבין לפי התשובה שלך שבעצם כול התיק שבניתי רובו בסיכון גבוה למעט האג"ח ? אז יצרתי לעצמי תיק שבמקום 55-45 סיכון הוא יותר נוטה לכיוון ה 70-30 בסיכון הגבוה שלו?
מספרי הקרנות:
איביאי (5113022) - שקלית ריבית קבועה 2-5 – סכום 10,000 ש"ח
אג"ח קסם (5113444) – שקליות טווח ארוך 2-5 – סכום 10,000 ש"ח
קסם בנקים (1117290) – סכום 10,000 ש"ח
 

Sinister

משתמש בכיר
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
1,232
דירוג
1,774
כשאני רק התחלתי, בחרתי בתיק מאוד פשוט (עם שתי תעודות). היום התיק שלי יותר פשוט...

לא רואה סיבה להתחיל עם תיק כל כך מורכב, במיוחד מאחר ואתה מכניס כסף חדש כל כמה חודשים ולכן יכול לקנות איתו בעתיד ניירות ערך נוספים
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
אני מבין לפי התשובה שלך שבעצם כול התיק שבניתי רובו בסיכון גבוה למעט האג"ח ? אז יצרתי לעצמי תיק שבמקום 55-45 סיכון הוא יותר נוטה לכיוון ה 70-30 בסיכון הגבוה שלו?
80-20. (שים לב ש 1117290 זה מניות בנקים, לא אג"ח)
בכל אופן, התגובה של @Sinister נכונה מאוד. התיק שלך מסורבל. באופן לא ברור יש לך אפילו כפילויות (2 קרנות על סנופי, 2 קרנות על אג"ח שקלי בינוני).
אגב, סתם מתעניין - למה נתת משקל יתר דווקא לקנדה?
 
נערך לאחרונה ב:

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
80-20. (שים לב ש 1117290 זה מניות בנקים, לא אג"ח)
בכל אופן, התגובה של @Sinister נכונה מאוד. התיק שלך מסורבל. באופן לא ברור יש לך אפילו כפילויות (2 קרנות על סנופי, 2 קרנות על אג"ח שקלי בינוני).
אגב, סתם מתעניין - למה נתת משקל יתר דווקא לקנדה?
איזה חלק נחשב למסורבל? הכפילויות נגיד באג"חים? עדיף לדעתתך נגיד לרכז את הכסף באג"ח אחד ספציפי במקום לפזר את הכסף בשניים?
קנדה לא מסיבה ספציפית, פשוט בחלק מרצון לבזר את הסיכון, הסתכלתי על הקרן שעוקבת אחריהם וראיתי שהיא במגמת עלייה יפה (ברור שלא אומר כלום להמשך) אז אמרתי ננסה.
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
כשאני רק התחלתי, בחרתי בתיק מאוד פשוט (עם שתי תעודות). היום התיק שלי יותר פשוט...

לא רואה סיבה להתחיל עם תיק כל כך מורכב, במיוחד מאחר ואתה מכניס כסף חדש כל כמה חודשים ולכן יכול לקנות איתו בעתיד ניירות ערך נוספים
תודה על התגובה, יכול בבקשה גם להסביר לי מה נחשב לכול כך מורכב פה בתיק לטעמך? לגבי ההכנסת כספים העתידית, זה לא מונע ממני לטעמי להשקיע כבר בהתחלה פחות, אפילו במידה והייתי בוחר פחות מניות להשקיע בהם, אז מקסימום הייתי נותן לכול אחת מהם משקל כספי יותר גבוה מעכשיו
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
איזה חלק נחשב למסורבל? הכפילויות נגיד באג"חים? עדיף לדעתתך נגיד לרכז את הכסף באג"ח אחד ספציפי במקום לפזר את הכסף בשניים?
קנדה לא מסיבה ספציפית, פשוט בחלק מרצון לבזר את הסיכון, הסתכלתי על הקרן שעוקבת אחריהם וראיתי שהיא במגמת עלייה יפה (ברור שלא אומר כלום להמשך) אז אמרתי ננסה.
אם זה לא אומר כלום אז למה שתנסה?
והכפילויות ממש מיותרות. למה 2 קרנות על S&P? מספיק אחת
כנ"ל לגבי אג"ח שקלי 2-5. אין סיבה לרכוש שתי קרנות על אותו נכס.
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
אם זה לא אומר כלום אז למה שתנסה?
והכפילויות ממש מיותרות. למה 2 קרנות על S&P? מספיק אחת
כנ"ל לגבי אג"ח שקלי 2-5. אין סיבה לרכוש שתי קרנות על אותו נכס.
אין לי האמת תשובה טובה לתת...אבל אני מבין את הראש שלך, במקום סתם לפזר את זה על קנדה וכאלה שלא אומר כלום, לקחת את אותו הכסף ולהשקיע בתוך דברים אחרים בתיק ששמתי, כנ"ל באג"ח במקום שיהיה פיזור של שתי אגח"ים 10,000 כול אחת - אז לאחד לאחד שיהיה בו 20,000 ש"ח. תודה.
דבר נוסף, איך אני בעצם מאזן פה עכשיו את התיק שיהיה יותר שמרני לכיוון ה 55/45 או 60/40 ? פשוט להשקיע יותר כסף באגח"ים לטווח בינוני שבחרתי ?
חוץ מהאגח"ים הללו מה עוד נחשב שמרני יותר עם פחות סיכון ?
 

ברננקי

משתמש בכיר
הצטרף ב
19/9/15
הודעות
1,027
דירוג
1,512
דבר נוסף, איך אני בעצם מאזן פה עכשיו את התיק שיהיה יותר שמרני לכיוון ה 55/45 או 60/40 ? פשוט להשקיע יותר כסף באגח"ים לטווח בינוני שבחרתי ?
חוץ מהאגח"ים הללו מה עוד נחשב שמרני יותר עם פחות סיכון ?
מזומן,מק"מ
אבל יש בהם סיכונים שונים (אינפלציה - בטווח הארוך)
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
מזומן,מק"מ
אבל יש בהם סיכונים שונים (אינפלציה - בטווח הארוך)
אגב, יש אג"ח ממשלתי מסויים שהוא יותר מומלץ להשקעה? או עדיף קרן מחקה שמחזיקה בכמה אגח"ים ביחד?
 

FIYaacov

מודרטור
הצטרף ב
22/3/15
הודעות
16,099
דירוג
14,872
אגב, יש אג"ח ממשלתי מסויים שהוא יותר מומלץ להשקעה? או עדיף קרן מחקה שמחזיקה בכמה אגח"ים ביחד?
אסור להמליץ. אנחנו לא מכירים את כל הרקע שלך, וההמלצה עלולה שלא להתאים. הכי טוב שתקרא ותבין על הכלים השונים בהם ניתן להשקיע ותחליט מה הכי טוב בשבילך.
 

msteinits

משתמש רשום
הצטרף ב
9/1/17
הודעות
24
דירוג
4
אסור להמליץ. אנחנו לא מכירים את כל הרקע שלך, וההמלצה עלולה שלא להתאים. הכי טוב שתקרא ותבין על הכלים השונים בהם ניתן להשקיע ותחליט מה הכי טוב בשבילך.
צודק, תודה
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
I חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים שוק ההון 20
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
O מבקש חוות דעת לגבי קולמקס. שוק ההון 45
L אשמח לקבל חוות דעת על אקסלנס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 2
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
A חוות דעת על תמהיל משכנתה נדל"ן 15
R חוות דעת על קופות גמל מסלול מנייתי בעת משבר שוק ההון 1
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20

נושאים דומים

למעלה