• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

חוות דעת על ייעוץ שקיבלתי מיועץ השקעות בבנק

tazir

משתמש רשום
הצטרף ב
5/2/24
הודעות
1
דירוג
3
שלום,
במקום לקנות דירה (בגלל חוסר הוודאות בשוק), הרצון הוא להשקעה סולידית ל 2-3 שנים, כאשר חלק מהסכום צריך להישאר נזיל, ואפשר להשאיר חלק קטן להשקעה ארוכת טווח במניות.
יועץ ההשקעות בבנק הציע:
אשמח מאד לשמוע את דעתכם
 
א. למה כל כך הרבה סוגי נכסים?
יש לך עמלת מינימום בחשבון והיועץ מנסה למקסם אותה? הוא מקבל עמלה לפי כמות האנשים שקנו נכס מסויים, לא משנה כמות הרכישה?
לדעתי אתה יכול לקבל את אותו פיזור השקעה בערך בחצי מכמות הקרנות (מסודרים לפי קבוצת סיכון: כספית, אגח ממשלתי, אגח חברות, סנופי, תא125)

ב. אם כבר S&P 500 - למה מנוטרל מט"ח?

נ.ב: לא יועץ השקעות, רק מעלה מחשבות..
 
מיותר לגמרי, ההמלצות נועדו למקסם את העמלות שהבנק מקבל ולבלבל אותך כדי לייצר תחלופה גבוהה של ניירות ערך בעתיד.

תגדיר כמה אחוז אתה רוצה בכל סוג מוצר (אג"ח קצר, אג"ח בינוני, מניות) ותקנה נייר אחד לכל סוג.
 
11 מוצרי השקעה כשאפשר להשיג את אותה מטרה ב3 (קרן מנייתית עולמית, קרן אג"ח וקרן כספית) או ב5 (3 קרנות מניות, קרן אג"ח וקרן כספית). איזה סיבוך מיותר.

אישית הייתי שם את הסכום שצריך להיות נזיל בקרן כספית ואת השאר למניות / אג"ח בהתאם לסיבולת הסיכון וטווח ההשקעה. עיין במייק ואייק בנוגע להשקעה במניות ואג"ח.

לא יעוץ לא המלצה.
 
11 (אחד עשרה) קרנות כדי לשמור על ערך הכסף. מגניב.

לא מובן, לי בכל אופן, מה המטרה. מה התכוון המשורר כשהוא אומר השקעה סולידית. מפני מה אתה רוצה להגן ? אינפלציה ? עליית מחיר של דירות ? עליית הדולר ? נפילת דולר ? הכנסה פסיבית קבועה ובטוחה ? מהי מטרת ההשקעה הסולידית ?
 
אשמח מאד לשמוע את דעתכם
איום ונורא.

כמו שכבר ציינו פה, אפשר לצמצם את כל הרשימה הזו ל-3-5 קרנות.
תברר מול הבנק כמה דמי משמורת (לחודש או לרבעון) הם מבקשים, ומהי עמלת הקנייה והמכירה שהם דורשים. אם המחיר גבוה מדי אתה יכול להתמקח עליו.
לשם השוואה, אם תפתח חשבון מסחר בבית השקעות ישראלי, תשלם בערך 15 ש"ח מדי חודש ובערך 0.06%-0.08% עמלת קנייה ומכירה. אם הבנק שלך מציע לך תנאים מופרכים, אתה יכול לבדוק תנאים בבנק אחר, או בחשבון מסחר עצמאי בבית השקעות (בו תצטרך לנהל את הרכישות בעצמך אבל זה הרבה הרבה יותר פשוט ממה שזה אולי נשמע).
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
D חוות דעת על השקעה ל 10 שנים שוק ההון 2
G חוות דעת על תכנית השקעה ל25 שנים שוק ההון 26
B חוות דעת על בתי השקעות אוף טופיק 7
N הערכה מחדש - חוות דעת על תיק שוק ההון 25
S סוחר מתחיל - תיק עצמאי חוות דעת. שוק ההון 12
א חוות דעת לתיק השקעות שוק ההון 4
ב חוות דעת תמהיל משכנתא נדל"ן 30
מ קבלן לבניית בית פרטי - חוות דעת על ניר ושגיא פרוייקטים פוסטים מאיכות נמוכה 1
jinjiy חוות דעת - מה הצעד שהייתם לוקחים? נדל"ן 33
A חוות דעת תמהיל משכנתא נדל"ן 7
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4
C חוות דעת *אישית* על הספר 'חוק מספר 1' והשיטה שמוצגת בו שוק ההון 0
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
H חוות דעת בנוגע לריביות משכנתא צרכנות פיננסית 4
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
נירוש צריך חוות דעת לגבי PEPPER פוסטים מאיכות נמוכה 17
O התיק (הראשון) שלי - חוות דעת, הערות והתייחסויות יתקבלו באהבה שוק ההון 10
E חוות דעת והצעות לשיפור ההשקעות לחסוך מתחיל וצעיר שוק ההון 9
T חוות דעת IRA - הלמן מול הפניקס/אקסלנס שוק ההון 18
Y חוות דעת - מיטב דש שוק ההון 22
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
S חוות דעת על תמהיל השקעה עבור הכנסה שוטפת ויציבה + פיזור סיכונים שוק ההון 3
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
T חוות דעת על מסלול מסויים התפתחות אישית 3
G חוות דעת על תפקיד של יועץ/משווק פנסיוני התפתחות אישית 0
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9

נושאים דומים

Back
למעלה