תיק השקעות - חוות דעת

[n22y11]

היי לכולם,

לאחר קריאה (אמנם לא ארוכה) במספר פוסטים, פורומים ובמיוחד ב- @הסולידית , אני מצרף פה חלוקה של תיק שחשבתי להשקיע לטווח הארוך.
בראשונה אתחיל בהפקדות סכומים קטנים כל חודש רק כדי לחוות את התהליך, ואחכ הפקדה גדולה יותר + חודשיות.

מספר ניי"ע	תיאור	אחוז
1159235	iShares MSCI ACWI	15%
1159250	ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF	15%
1159094	(ISHARES CORE MSCI EUROPE UCITS ETF EUR (ACC	10%
5111489	PTF תל גוב-שקלי5+	10%
5113386	קסם KTF תל גוב-צמודות	15%
1146166	קסם ETF תל גוב-שקלי 0-2	15%
5111265	PTF תל גוב-מק''מ	20%

אשמח לחוות דעת / תובנות / הערות / הארות / נקודות למחשבה

תודה מראש לעונים

 

[Adam Smith]

דעתי האישית היא לפשט לכדי קרן אחת או שתים, במיוחד אם אתה רק מתחיל ועוד לא יודע אם ההתעסקות תהפוך לתחביב.

 

[n22y11]

דעתי האישית היא לפשט לכדי קרן אחת או שתים, במיוחד אם אתה רק מתחיל ועוד לא יודע אם ההתעסקות תהפוך לתחביב.

תודה על תשובתך.
אני די בטוח שההתעסקות תהפוך לתחביב.

אם אני רוכש קרן אחת אז בעצם אני משקיע 100% במניות.... אז איפה היתרון של פיזור (חוץ מהקרן עצמה שמפוזרת באלפי מניות).
לכן אני נתתי יותר משקל לאפיקים בטוחים יותר (אם כי יש התחושה שלאחר קצת יותר ניסיון אני ארגיש נוח לקחת יותר סיכון)

 

[חתול לילה]

אשמח לחוות דעת / תובנות / הערות / הארות / נקודות למחשבה

אפשר ורצוי עם שתי קרנות.

סקר: האם זה תיק טוב למשקיע מתחיל?

לעתים מגיע לפורום משתמש חדש שרוצה "להתחיל להשקיע" במקום שהכסף ישכב בבנק. אבל אין לו זמן, סבלנות או יכולת לעבור על כל הבלוג ולחפור בדיוני הפורום. הוא פשוט רוצה שיגידו לו איזה ניירות לקנות. למרות שאסור לתת בפורום יעוץ השקעות פרטני, אני רוצה להציע תיק שלדעתי יתאים ל- 99% מהמשקיעים המתחילים עד שהם...

www.hasolidit.com

 

[n22y11]

אפשר ורצוי עם שתי קרנות.

קיבלתי. אשמח לדעת מה הרציונל מאחורי זה.
מה לגבי החלק של האגח?

 

[חתול לילה]

קיבלתי. אשמח לדעת מה הרציונל מאחורי זה.

פחות דילמות בניהול התיק, יותר שקט נפשי.
+ נוחות ניהול

מה לגבי החלק של האגח?

גוגל: הסולידית אייק

 

[n22y11]

גוגל: הסולידית אייק

לעניות דעתי ממה שקראתי על פניו נראה שבעצם אולי למישהו מתחיל שווה לרכוש מחקה אגח וזהו ?

או אולי במקום זאת לרכוש קרן כספית ?

 

[חתול לילה]

לעניות דעתי ממה שקראתי על פניו נראה שבעצם אולי למישהו מתחיל שווה לרכוש מחקה אגח וזהו ?

או אולי במקום זאת לרכוש קרן כספית ?

רק אם המטרה שלך היא להימנע מהפסדים.

אם אתה רוצה גם להרוויח יפה בטווח הארוך, חייבים חלק מנייתי.

 

[n22y11]

אם אתה רוצה גם להרוויח יפה בטווח הארוך, חייבים חלק מנייתי.

כמובן להרוויח בטווח הארוך.. וכמובן לחלק את התיק במחקה מדד + מחקה אגח כלשהו/כספית
60 אחוז מניות + 40 אחוז אגח/כספית

מספר ניי"ע​	תיאור​	אחוז​
1159235​	iShares MSCI ACWI​	30%​
1159250​	ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF​	30%​
	קרן מחקה אגח כלשהי או קרן כספית​	40%​

 

[חתול לילה]

60 אחוז מניות + 40 אחוז אגח/כספית

נראה לי תיק סביר ביותר בתור התחלה.

 

[Deleted member 8236]

כמובן להרוויח בטווח הארוך.. וכמובן לחלק את התיק במחקה מדד + מחקה אגח כלשהו/כספית
60 אחוז מניות + 40 אחוז אגח/כספית

מספר ניי"ע​	תיאור​	אחוז​
1159235​	iShares MSCI ACWI​	30%​
1159250​	ISHARES CORE S&P 500 UCITS ETF​	30%​
	קרן מחקה אגח כלשהי או קרן כספית​	40%​

מה הסיבה לשילוב של הקרנות המניותיות האלו ספיציפית?

 

[n22y11]

מה הסיבה לשילוב של הקרנות המניותיות האלו ספיציפית?

חשיפה למניות מגוונות + ראיתי המלצות ברחבי הרשת

 

[Deleted member 8236]

חשיפה למניות מגוונות + ראיתי המלצות ברחבי הרשת

אם תמצא את המקורות אשמח אם תשתף כאן

 

[n22y11]

אם תמצא את המקורות אשמח אם תשתף כאן

ראיתי שמדברים על הקרנות הללו פה בפורום וגם במדריכים באתר של זיק לדוג' תיקי השקעה

 

[חתול לילה]

אם תמצא את המקורות אשמח אם תשתף כאן

מייק

 

[Deleted member 8236]

מייק

ברור חתול.
אני תהיתי על הסיבה של השילוב של השניים.

 

[n22y11]

ברור חתול.
אני תהיתי על הסיבה של השילוב של השניים.

מה החסרון של השילוב ?

אשמח להחכים

 

[חתול לילה]

אני תהיתי על הסיבה של השילוב של השניים.

ראיתי שהרבה אנשים נקרעים בהתלבטויות מה יותר טוב, מדד אמריקאי או עולמי.

מכיוון שהמדדים כל כך קורלטיבים, לדעתי אפשר לקחת חצי-חצי ולסגור עניין.

אני מסכים שזה לא הכי נכון רציונלית.

 

[Deleted member 8236]

מה החסרון של השילוב ?

אשמח להחכים

מבלי להכנס לחסרון/יתרון.

מאחר ויש חפיפה לא קטנה בין הקרנות יצרת למעשה הטייה, צריכה להיות סיבה לכך. או שלא. אני לא יודע,לא מכיר אותך.
אם כן יש סיבה, הייתי שמח אני להחכים, מדוע?

 

[חתול לילה]

מה החסרון של השילוב ?

הטייה חזקה יותר לארה"ב, המדד העולמי כבר כולל את ארה"ב.

עכשיו השאלה היא אם הטייה לארה"ב זה דבר טוב או רע, על זה הדעות חלוקות.