• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

מבקש חוות דעת על תיק ההשקעות הבא

שלומי

משתמש רשום
הצטרף ב
20/7/15
הודעות
7
דירוג
1
היי
אני לא מבקש ייעוץ אבל הרכבתי תיק לאופק השקעה של 5 שנים ואשמח למשוב:
5% מדד שווקים מתעוררים ,MTF MSCI דמי ניהול- %0.6
25% MTF MSCI WORLD דמי ניהול 0.43%

אג"ח, מהווה 70% מהתיק ואמור להיות יחסית סולידי ולהגן מפני עליית ריבית לכן נבחר מחמ קצר :
25% ממשלתי צמוד מדד 2-5 שנים. PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות , דמי ניהול 0%
25% ממשלתי ר.קבועהKTF קסם ממשלתי צמוד 2-5 שנים, דמי ניהול 0%
10% תל בונד 60 קסם KTF תל בונד 60 דמי ניהול 0%
10% - תל בונד שיקלי תכלית TF תל בונד שקלי דמי ניהול 0%

אני צופה עליה בדמי הניהול של קרנות האג"ח, כך שהם יגיעו לדמי הניהול של בערך 0.2%.
דעתכם ?
 
[נא להתמקד בשאלות ובעובדות. הבעת דעה ומה היית/לא היית עושה יכול להתפרש כייעוץ. אדם]
יש לך יעד מסויים? מדוע 5 שנים?
 
נערך לאחרונה ע"י מנהל:
מפוזר מדי לדעתי ואפשר בקלות לצמצם אחזקות.
מדד שווקים מתפתחים כלול בכלל עולמי.
אפשר לאחד קרנות ממשלתיות
אפשר לאחד קרנות קונצרניות
אם גודל התיק מצדיק זאת ניתן לשקול חלופות של ת"ס זרות שזולות ואמינות יותר.
 
אג"ח, מהווה 70% מהתיק ואמור להיות יחסית סולידי ולהגן מפני עליית ריבית לכן נבחר מחמ קצר
אג"ח קצרות אינן מגינות מפני עליית ריבית. הן מוכות פחות מאשר אג"ח ארוכות, אבל גם הן תוכנה בתרחיש זה.
גילונים (ודומיהם הקונצרניות והזרות) עמידים לשינויים בריבית. אם אתה רוצה להמר על עליית ריבית, יש דרכים להרוויח מכך ישירות (חוזים עתידיים וחוזי הפרשים).
בטווח כזה, ובתלות בסכום, אולי כדאי לשקול פקדון בנקאי בריבית משתנה (על חלק מהסכום).

25% ממשלתי צמוד מדד 2-5 שנים. PTF מדדיות 2-5 שנים ממשלתיות , דמי ניהול 0%
25% ממשלתי ר.קבועהKTF קסם ממשלתי צמוד 2-5 שנים, דמי ניהול 0%
למה הכפילות?

אולי כדאי להעביר חלק מהסיכון למניות?
 
1. 5 שנים זה הטווח שכנראה אני אהיה לא אגע בכסף, אני לא יכול להתחייב לטווח יותר ארוך מזה כי מתישהו יכנס אלמנט של קניית דירה.
2. למיטב הבנתי MTF MSCI WORLD כולל בתוכו רק שווקים מפותחים ולא שווקים מתפתחים ולכן אני הרכבתי גם מדד מפותחים וגם מדד מתפתחתים. אני בהבנה שלי על :
https://www.msci.com/world
2. לגבי האגחים, ת'כלס זה עיקר הקושי שלי בהרכבת התיק. בגדול ממה שהצלחתי להבין מהבלוג ומהאינטרנט, אגח צמוד מגן מפני אינפלציה, אגח עם ריבית קבועה מגן מפני דיפלציה. שילוב עם מחמ קצר יחסית עמיד לשינוי בריבית (בהנחה שהריבית לא תעלה באיזה אחוז בבת אחת אלא טיפין טיפין אז האגח יספיקו להפדות וניתן יהיה לקנות אגח משתלם יותר) . לגבי האגח הקונצרני (תל בונד 60), אני בדעה שהסיכון פה יחסית נמוך אבל באמת אולי כדאי להגביל את עצמי לתל בונד 20 . אשמח לעוד הסברים על האגחים ועל השיקולים בבחירת כל אחד מהם. בגדול חשבתי ללכת על 50 אחוז אגח ממשלתי ו20 אחוז קונצרני.
תודה
 
נערך לאחרונה ב:
בטווח כזה, ובתלות בסכום, אולי כדאי לשקול פקדון בנקאי בריבית משתנה (על חלק מהסכום).

מסכים.
אפשר לשקול מגוון פקדונות במקום החלק האג"חי.
 
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
ק מבקש חוות דעת על תיק בהשראת Four pillars of investing שוק ההון 135
H אסטרטגיית השקעה - מבקש חוות דעת שוק ההון 23
O מבקש חוות דעת לגבי קולמקס. שוק ההון 45
Bonfire מבקש המלצה בפרטי לבנק אמריקאי פוסטים מאיכות נמוכה 1
S רו"ח מבקש אישור יתרה ארנק דיגיטלי KRAKEN השקעות אלטרנטיביות 1
V ברוקר ישראלי מבקש המון פרטים בהרשמה, הגיוני? צרכנות פיננסית 10
A היי מבקש עצה בבקשה התפתחות אישית 17
Level מבקש עזרה להבין למה האג"ח השקלי של חברת החשמל בחשבון שלי מראה הפסד חריג שוק ההון 2
E מבקש עזרה. לשכור או לקנות נדל"ן 1
S בהעברה בנקאית לKraken הבנק מבקש מהות העברה השקעות אלטרנטיביות 3
A רכישה מקבלן - הצעות לנספח שינויים להסכם (חוזה)- מבקש עצתכם בנושא נדל"ן 5
B מבקש עזרה לגבי קרן מחקה אג"ח שוק ההון 2
ח מבקש המלצות ליועץ השקעות עצמאי וישר צרכנות פיננסית 5
הנולד סכסוך גבולות עם שכן - מבקש עצה אוף טופיק 17
D איך לחשב ערך של דירה מהעבר עד לימינו (עשרות שנים לאחור)- מבקש שיטה פרקטית לחישוב פוסטים מאיכות נמוכה 12
E הרבה פעמים צד שלישי מבקש ממני צילומים מהאירוע. מה לעשות? אוף טופיק 16
Z אם נישום הרוויח בשנה 4x בארץ ונוכה מס במקור 1x. כמו כן מציג הנישום טופס רווח/הפסד שנתי מברוקר זר המראה שמימש הפסדים נטו בסך 2x. הנישום מבקש החזר 0.5x. מיסים 6
ה מבקש את עזרתכם, כסף להשקעה, חשבתי על דירה בקריות וכדו' נדל"ן 8
E מבקש טיפים לקניית נכס מכונס ושאלה נדל"ן 13
B חשבון מסחר בבורסת ארה"ב - מבקש המלצה לברוקר שוק ההון 0
D מבקש לקבל חו"ד בבניית תיק ההשקעות והפנסיה שלי (מעט מורכב) שוק ההון 10
A אלטשולר שחם מבקש לרכוש את הלמן אלדובי צרכנות פיננסית 12
amit רגע לפני שאני מבקש דחיית משכנתא. שוק ההון 1
A בעיה עם כסף ש"נעלם" בהעברה ל Interactive Brokers- מבקש עצה צרכנות פיננסית 13
ר מבקש פידבק על תיק השקעות שוק ההון 38
Wolfman מבקש פידבק על תיק ההשקעות שהרכבתי שוק ההון 54
סול אבא מבקש עצה שוק ההון 9
ל מבקש עזרה - שיקולי כדאיות בבחירת קרן בנוסף לד.נ שוק ההון 12
L יעוץ בנושא משכנתא מבקש עצה מהמומחים נדל"ן 25
ח מבקש המלצה לעו"ד מקצועי לעינייני חוזה שכ"ד אוף טופיק 0
ITS מכשיר להכנת שייקים - מבקש המלצה מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 25
ח מבקש רעיונות לקורס שיכול לקדם מקצועית בתחום מערכות המידע התפתחות אישית 3
R רכישת דירה להשקעה במדריד, מבקש להתייעץ עם משקיע פרטי שכבר עשה זאת נדל"ן 6
E בפתח הדרך, מבקש להתייעץ יומני מסע אישיים 27
F עצמאי, סוף שנה... מבקש הכוונה בבחירת קרן השתלמות מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 14
ביולוג ירושלמי מבקש עזרה בהעלאת שיר של גבריאל בלחסן ל- YouTube. אוף טופיק 11
S מבקש עזרה/הכוונה עם השקעה ופנסיה שוק ההון 8
ITS קניית מטבעות זהב בספרד (בוליון, לא לאספנות) - מבקש עצות השקעות אלטרנטיביות 34
L נטחן אבל מבקש עזרה, לא מוצא, פתיחת חן ארה"ב EIN בלבד בלי נוכחות שוק ההון 0
L מבקש עזרה בנושא משיכת הפנסיה צרכנות פיננסית 4
חדש בשוק מבקש קצת הסבר לגבי IB שוק ההון 32
עדוכברתפוס מבקש המלצה על סרט/סרטון/כתבה על מינימליזם/פשטות מרצון מינימליזם, חסכנות ואנטי-צרכנות 3
אל ניניו כשהילד מבקש להתחיל להשקיע בעצמו.. אוף טופיק 37
א מבקש הסבר להודעה של הבנק "הסדר פשרה ללקוחות הבנק" אוף טופיק 7
ק מבקש לשמוע דעות על תיק ההשקעות שלי שוק ההון 10
עלילה מסלול חוות דעת על תמהיל של יועץ נדל"ן 10
T חוות דעת על ייעוץ שקיבלתי מיועץ השקעות בבנק שוק ההון 9
D חוות דעת על השקעה ל 10 שנים שוק ההון 2
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
G חוות דעת על תכנית השקעה ל25 שנים שוק ההון 26

נושאים דומים

Back
למעלה