pasta
משתמש רשום
- הצטרף ב
- 4/6/21
- הודעות
- 3
- דירוג
- 0
שלום רב,
אני משקיע קרוב לשנה ב-ETF אחד - iShares Core S&P 500 UCITS ETF. השקעה זו מהווה נכון להיום כ-30% מהנכסים שלי.
לאחרונה החלטתי שאני מעוניין לפתח תוכנית השקעה שתכלול 100% מהנכסים שלי. טווח ההשקעה הוא 10+ שנים.
החלטתי ללכת על פיזור של 80% מניות/20% אג"ח+מזומן.
מניות
זה הפיזור שאני מעוניין לבצע (הסבר בהמשך):
לאחר קריאה מרובה של הפוסטים פה בפורום, החלטתי ללכת על עקרון ה-50-50 בכל התלבטות שהייתי צריך לבצע.
1. האם להשקיע במניות העולם/מניות ארה"ב בלבד? - נלך על 50-50.
2. האם להשקיע רק ב-S&P500 או להשקיע במדד בעל סיכון גבוה יותר כמו Nasdaq? - נלך על 50-50.
ובגדול זו תוכנית ההשקעה -
1. 50% מניות ארה"ב -מתוך זה 50% יהיה S&P500, היתר יהיה 50% על NASDAQ
2. 50% מניות העולם - בחרתי ללכת על הפיזור של S&P500+MSCI EUROPE+MSCI EIMI (כפי שנכתב במדריך של מייק). המשקלים הם 65%, 25%, 15%, בהתאמה.
לכן סה"כ מגיעים ל:
S&P500: 0.5*0.5 + 0.5*0.6 = 0.55
NASDAQ: 0.5*0.5 = 0.25
MSCI Europe: 0.5*0.25 = 0.125
MSCI EM IMI: 0.5*0.15 = 0.075
מזומן + אג"ח
מבין ה-20% הנותר, החלתי להקצות 10% למזומן, 10% לאג"ח. תוכנית ההשקעה באג"ח היא
100% - קסם KTF אג"ח ממשלתי כללי.
שאלות
1. אני לא מאוד בקיא בנושא האג"ח עדיין, הייתי שמח לחוות דעת על יתרונות וחסרונות בדרכים אחרות להשקיע באג"ח (למשל, כמו שהסולידית עושה עם פיצול ל-2 ניירות, אחד צמוד מדד ואחד לא)
2. הסיבה שאני מכליל את NASDAQ היא בגלל שראיתי שבממוצע התשואה שלו בשנים האחרונה (לטווח ארוך) הייתה מצויינת, לכן חשבתי עליו בתור מנוע צמיחה לתיק, שימקסם תשואות לטווח ארוך. הייתי שמח לעוד חוות דעת בנושא, אני עדיין לא בטוח אם לא עדיף פשוט ללכת על S&P500 וזהו.
3. באופן כללי, אשמח לכל חוות דעת על התיק.
תודה רבה!
אני משקיע קרוב לשנה ב-ETF אחד - iShares Core S&P 500 UCITS ETF. השקעה זו מהווה נכון להיום כ-30% מהנכסים שלי.
לאחרונה החלטתי שאני מעוניין לפתח תוכנית השקעה שתכלול 100% מהנכסים שלי. טווח ההשקעה הוא 10+ שנים.
החלטתי ללכת על פיזור של 80% מניות/20% אג"ח+מזומן.
מניות
זה הפיזור שאני מעוניין לבצע (הסבר בהמשך):
| אחוז השקעה | נייר |
| 55% | iShares Core S&P 500 UCITS ETF |
| 25% | iShares NASDAQ 100 UCITS ETF |
| 12.5% | iShares Core MSCI Europe UCITS ETF |
| 7.5% | iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF |
לאחר קריאה מרובה של הפוסטים פה בפורום, החלטתי ללכת על עקרון ה-50-50 בכל התלבטות שהייתי צריך לבצע.
1. האם להשקיע במניות העולם/מניות ארה"ב בלבד? - נלך על 50-50.
2. האם להשקיע רק ב-S&P500 או להשקיע במדד בעל סיכון גבוה יותר כמו Nasdaq? - נלך על 50-50.
ובגדול זו תוכנית ההשקעה -
1. 50% מניות ארה"ב -מתוך זה 50% יהיה S&P500, היתר יהיה 50% על NASDAQ
2. 50% מניות העולם - בחרתי ללכת על הפיזור של S&P500+MSCI EUROPE+MSCI EIMI (כפי שנכתב במדריך של מייק). המשקלים הם 65%, 25%, 15%, בהתאמה.
לכן סה"כ מגיעים ל:
S&P500: 0.5*0.5 + 0.5*0.6 = 0.55
NASDAQ: 0.5*0.5 = 0.25
MSCI Europe: 0.5*0.25 = 0.125
MSCI EM IMI: 0.5*0.15 = 0.075
מזומן + אג"ח
מבין ה-20% הנותר, החלתי להקצות 10% למזומן, 10% לאג"ח. תוכנית ההשקעה באג"ח היא
100% - קסם KTF אג"ח ממשלתי כללי.
שאלות
1. אני לא מאוד בקיא בנושא האג"ח עדיין, הייתי שמח לחוות דעת על יתרונות וחסרונות בדרכים אחרות להשקיע באג"ח (למשל, כמו שהסולידית עושה עם פיצול ל-2 ניירות, אחד צמוד מדד ואחד לא)
2. הסיבה שאני מכליל את NASDAQ היא בגלל שראיתי שבממוצע התשואה שלו בשנים האחרונה (לטווח ארוך) הייתה מצויינת, לכן חשבתי עליו בתור מנוע צמיחה לתיק, שימקסם תשואות לטווח ארוך. הייתי שמח לעוד חוות דעת בנושא, אני עדיין לא בטוח אם לא עדיף פשוט ללכת על S&P500 וזהו.
3. באופן כללי, אשמח לכל חוות דעת על התיק.
תודה רבה!
