• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

תיק השקעות- חוות דעת

tanti

משתמש רשום
הצטרף ב
30/11/21
הודעות
4
דירוג
0
היי חברים. נהנה לקרוא פה במשך שנים וכעת מנסה לבנות את תיק ההשקעות הראשון שלי.
עקרונות שהנחו אותי:
1. לא להגזים בכמות הקרנות.
2. אגח ארוך יתן איזון טוב יותר לחלק המנייתי בטווח הארוך(הייתי רוצה ארוך יותר אבל לא מצאתי קרן שקלית כזו).
3. צבירת דיבידנדים.
4. עניין הגידור-לא קיבל יחס. קראתי כל מאמר בנושא באתר. הבנתי את המהות אבל לא מצליח להבין מה לעשות בנידון. בגדול גם הבנתי שזה חשוב אבל לא בהכרח קריטי אם זה מה שמעכב אותי.

ההשקעה היא ל10 שנים. כרגע בן 26. מניח שיש פה הרבה שטויות אז אל תחסכו ממני. גם אם הקרן שבחרתי היא בסדר אבל יש חלופה דומה עדיפה לדעתכם אני אשמח לשמוע.
**כמובן שכל מה שיאמר פה הוא לא המלצה, ייעוץ וכל האחריות היא עליי ועליי בלבד.** תודה מראש.

מניות:
אחוזמדדשםסימולדמי ניהול
40%S&P 500iShares Core S&P 500 UCITS ETF11592500.07%
10%נאסדק 100iShares NASDAQ 100 UCITS ETF11592430.33%
20%מדד עולמיiShares MSCI ACWI UCITS ETF11592350.25%


אגח:

אחוזשםסימולדמי ניהול
15%ממשלתי אמריקאי ארוך 7-10ISHARES $ TREASURY BOND 7-10YR UCITS ETF USD11592680.07%
15%איביאי ממשלתי +551169670.15%
דמי נאמנות:0.03%
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמית.
 

tanti

משתמש רשום
הצטרף ב
30/11/21
הודעות
4
דירוג
0
יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמ
מבין מה אתה אומר.
בגדול אני רואה את הsnp כחלק המנייתי המתון יותר והנאסדק היותר תנודתי הוא החלק "המעניין" של התיק. יכול להיות מאוד שהוא מיותר.
לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.
אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון? חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.
 

The Thinker

משתמש ותיק
הצטרף ב
24/8/21
הודעות
145
דירוג
101
לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.
ארה״ב נכון להיום מהווה 61.6% מהמדד העולמי.
אם המדד העולמי הוא רק 20% מההחזקות שלך, אתה למעשה חשוף לארה״ב ב 88% מהאחזקות המנייתיות שלך.
אתה רוצה פיזור גיאוגרפי אבל אין לך את זה, החלק של העולם מחוץ לארה״ב זניח אצלך.
אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון?
אפשר.
אבל גם אפשר פשוט להחזיק רק את הקרן העולמית.
בקרן זו כל גיאוגרפיה מקבלת את היחס המתאים לה בשוק העולמי.
חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.
הפוך, נראה שמה שיש לך עכשיו זה סלט.
אם אתה רוצה פיזור גיאוגרפי מלא, יש לך קרן עולמית.
אם אתה רוצה להשקיע רק בארה״ב יש את הסנופי.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
B אפיון תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 16
unrealx תיק השקעות מנוהל - חוות דעת? שוק ההון 2
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
א חוות דעת על תיק השקעות 70/30 שוק ההון 16
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
shlomi171 חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 21
Benjamin W חוות דעתכם על תיק השקעות שוק ההון 51
D חדש כאן - חוות דעת על תיק השקעות ולבטים להמשך שוק ההון 3
א אזרח אמריקאי שרוצה לפתוח תיק השקעות פאסיבי עם מינימום התעסקות שוק ההון 23
ד חישוב מח"מ ועוד שאלות לגבי תיק-השקעות-שוקולד-מריר שוק ההון 5
D האם תיק השקעות מבוזר יותר יעיל? שוק ההון 17
9 ביקורת על תיק השקעות ראשון - 9gag שוק ההון 17
T שאלות על העברת תיק השקעות בארץ לזר שוק ההון 7
A תיק השקעות חדש לאזרח אמריקאי צעיר שוק ההון 18
O תיק השקעות חדש שוק ההון 16
י מסע תכנון עשור, תיק השקעות עצמאי וצבירת נכסים יומני מסע אישיים 12
M תיק השקעות ללא עצמאות בפעולות- מה לעשות? שוק ההון 37
י קרן השתלמות או תיק השקעות שוק ההון 51
O ניוד תיק מהבנק לבית השקעות שוק ההון 12
G איזון תיק השקעות באמצעות קופת גמל להשקעה פנסיה, גמל וקרנות השתלמות 1
dk9 תיק השקעות ira שוק ההון 4
E תיק השקעות משולב דולרי ושקלי שוק ההון 6
W מה לעשות עם כסף מתחת לרף פתיחת תיק השקעות שוק ההון 6
The Thinker ניוד תיק ההשקעות מבית השקעות לבנק ברוקרים ופלטפורמות מסחר 2
S פתיחת תיק השקעות פאסיבי שוק ההון 3
D תיק השקעות מנוהל שוק ההון 0

נושאים דומים

למעלה