תיק השקעות- חוות דעת

[tanti]

היי חברים. נהנה לקרוא פה במשך שנים וכעת מנסה לבנות את תיק ההשקעות הראשון שלי.
עקרונות שהנחו אותי:
1. לא להגזים בכמות הקרנות.
2. אגח ארוך יתן איזון טוב יותר לחלק המנייתי בטווח הארוך(הייתי רוצה ארוך יותר אבל לא מצאתי קרן שקלית כזו).
3. צבירת דיבידנדים.
4. עניין הגידור-לא קיבל יחס. קראתי כל מאמר בנושא באתר. הבנתי את המהות אבל לא מצליח להבין מה לעשות בנידון. בגדול גם הבנתי שזה חשוב אבל לא בהכרח קריטי אם זה מה שמעכב אותי.

ההשקעה היא ל10 שנים. כרגע בן 26. מניח שיש פה הרבה שטויות אז אל תחסכו ממני. גם אם הקרן שבחרתי היא בסדר אבל יש חלופה דומה עדיפה לדעתכם אני אשמח לשמוע.
**כמובן שכל מה שיאמר פה הוא לא המלצה, ייעוץ וכל האחריות היא עליי ועליי בלבד.** תודה מראש.

מניות:

אחוז	מדד	שם	סימול	דמי ניהול
40%	S&P 500	iShares Core S&P 500 UCITS ETF	1159250	0.07%
10%	נאסדק 100	iShares NASDAQ 100 UCITS ETF	1159243	0.33%
20%	מדד עולמי	iShares MSCI ACWI UCITS ETF	1159235	0.25%

אגח:

אחוז		שם	סימול	דמי ניהול
15%	ממשלתי אמריקאי ארוך 7-10	ISHARES $ TREASURY BOND 7-10YR UCITS ETF USD	1159268	0.07%
15%		איביאי ממשלתי +5	5116967	0.15% דמי נאמנות:0.03%

 

[The Thinker]

יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמית.

 

[Solid seat]

שלום לך, קרא מה עושה מייק, המשקיע המתחיל.
המון פוסטים בנושא גידור, שורה תחתונה, מניות הן נכס ריאלי, לא משנה באיזה מטבע הן נקובות

 

[tanti]

יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמ

מבין מה אתה אומר.
בגדול אני רואה את הsnp כחלק המנייתי המתון יותר והנאסדק היותר תנודתי הוא החלק "המעניין" של התיק. יכול להיות מאוד שהוא מיותר.
לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.
אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון? חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.

 

[The Thinker]

לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.

ארה״ב נכון להיום מהווה 61.6% מהמדד העולמי.
אם המדד העולמי הוא רק 20% מההחזקות שלך, אתה למעשה חשוף לארה״ב ב 88% מהאחזקות המנייתיות שלך.
אתה רוצה פיזור גיאוגרפי אבל אין לך את זה, החלק של העולם מחוץ לארה״ב זניח אצלך.

אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון?

אפשר.
אבל גם אפשר פשוט להחזיק רק את הקרן העולמית.
בקרן זו כל גיאוגרפיה מקבלת את היחס המתאים לה בשוק העולמי.

חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.

הפוך, נראה שמה שיש לך עכשיו זה סלט.
אם אתה רוצה פיזור גיאוגרפי מלא, יש לך קרן עולמית.
אם אתה רוצה להשקיע רק בארה״ב יש את הסנופי.