• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.
  • חשבון מסחר באקסלנס טרייד : סנט למניה במסחר בארה"ב (מינימום $5 לעסקה), פטור מדמי טיפול לשנתיים, קורס במתנה ובונוס 100 ש"ח למצטרפים חדשים. להצטרפות דיגיטלית לחצו כאן .

תיק השקעות- חוות דעת

tanti

משתמש רשום
הצטרף ב
30/11/21
הודעות
4
דירוג
0
היי חברים. נהנה לקרוא פה במשך שנים וכעת מנסה לבנות את תיק ההשקעות הראשון שלי.
עקרונות שהנחו אותי:
1. לא להגזים בכמות הקרנות.
2. אגח ארוך יתן איזון טוב יותר לחלק המנייתי בטווח הארוך(הייתי רוצה ארוך יותר אבל לא מצאתי קרן שקלית כזו).
3. צבירת דיבידנדים.
4. עניין הגידור-לא קיבל יחס. קראתי כל מאמר בנושא באתר. הבנתי את המהות אבל לא מצליח להבין מה לעשות בנידון. בגדול גם הבנתי שזה חשוב אבל לא בהכרח קריטי אם זה מה שמעכב אותי.

ההשקעה היא ל10 שנים. כרגע בן 26. מניח שיש פה הרבה שטויות אז אל תחסכו ממני. גם אם הקרן שבחרתי היא בסדר אבל יש חלופה דומה עדיפה לדעתכם אני אשמח לשמוע.
**כמובן שכל מה שיאמר פה הוא לא המלצה, ייעוץ וכל האחריות היא עליי ועליי בלבד.** תודה מראש.

מניות:
אחוזמדדשםסימולדמי ניהול
40%S&P 500iShares Core S&P 500 UCITS ETF11592500.07%
10%נאסדק 100iShares NASDAQ 100 UCITS ETF11592430.33%
20%מדד עולמיiShares MSCI ACWI UCITS ETF11592350.25%


אגח:

אחוזשםסימולדמי ניהול
15%ממשלתי אמריקאי ארוך 7-10ISHARES $ TREASURY BOND 7-10YR UCITS ETF USD11592680.07%
15%איביאי ממשלתי +551169670.15%
דמי נאמנות:0.03%
 
יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמית.
 
יש לך חפיפה מאד רחבה בקרנות המנייתיות שבחרת (עם הטיה משמעותית לארה״ב) יש סיבה מיוחדת שבחרת בחלוקה הזו?

נאסד״ק מוכל ב s&p שמוכל בקרן העולמ
מבין מה אתה אומר.
בגדול אני רואה את הsnp כחלק המנייתי המתון יותר והנאסדק היותר תנודתי הוא החלק "המעניין" של התיק. יכול להיות מאוד שהוא מיותר.
לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.
אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון? חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.
 
לגבי המדד העולמי- מודע לזה שארהב נכנסת שם, אבל לא רק. אז אני רואה את זה כמין פיזור גאוגרפי כדי שהתיק לא יסתמך באופן מוחלט רק על על ארהב.
ארה״ב נכון להיום מהווה 61.6% מהמדד העולמי.
אם המדד העולמי הוא רק 20% מההחזקות שלך, אתה למעשה חשוף לארה״ב ב 88% מהאחזקות המנייתיות שלך.
אתה רוצה פיזור גיאוגרפי אבל אין לך את זה, החלק של העולם מחוץ לארה״ב זניח אצלך.
אתה חושב שאם הפיזור הגאוגרפי מעסיק אותי עדיף להכניס קרנות מחקות של מניות אירופה/שווקים מתעוררים/אסיה ,בקיצור שלא כוללות בכלל את ארהב, כדי באמת לקבל גיוון?
אפשר.
אבל גם אפשר פשוט להחזיק רק את הקרן העולמית.
בקרן זו כל גיאוגרפיה מקבלת את היחס המתאים לה בשוק העולמי.
חשבתי על זה אבל לא רציתי לייצר פה תיק של איזה 5-6 קרנות מנייתיות. הרגיש לי סלט.
הפוך, נראה שמה שיש לך עכשיו זה סלט.
אם אתה רוצה פיזור גיאוגרפי מלא, יש לך קרן עולמית.
אם אתה רוצה להשקיע רק בארה״ב יש את הסנופי.
 
נערך לאחרונה ב:
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
littleSeal חוות דעתכם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 0
N תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 23
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
פרח בר חוות דעתכם על תיק השקעות לסטודנט חדש שוק ההון 14
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
deussex חוות דעתכם בבקשה - תיק השקעות ראשון שוק ההון 9
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
T לקראת פתיחת תיק השקעות - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 12
S תיק השקעות ראשון - חוות דעתכם בבקשה שוק ההון 6
ע חוות דעתכן/ם על תיק השקעות ראשון שוק ההון 72
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
B אפיון תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 16
unrealx תיק השקעות מנוהל - חוות דעת? שוק ההון 2
I חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח שוק ההון 6
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
א חוות דעת על תיק השקעות 70/30 שוק ההון 16
ayeletavr חוות דעתכם לגבי תיק השקעות שוק ההון 10
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
shlomi171 חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 21
Benjamin W חוות דעתכם על תיק השקעות שוק ההון 51
D חדש כאן - חוות דעת על תיק השקעות ולבטים להמשך שוק ההון 3
U פלטפורמה למעקב אחרי תיק השקעות שוק ההון 0
A העברת תיק השקעות ל-IB שוק ההון 10
B מה העלות להעברת תיק השקעות? שוק ההון 9
S ניוד של תיק השקעות מברוקר זר לברוקר ישראלי שוק ההון 1
ס האם ניתן לנייד תיק מבנק לבית השקעות בלי קנייה ומכירה? כמו ניוד בין בנקים? שוק ההון 4
G תיק השקעות בגובה שלוש מיליון שח שוק ההון 56
M חיסכון לילדים או תיק השקעות מרוכז שוק ההון 3
ח מחפש אקסל למעקב אחרי תיק השקעות אוף טופיק 1
NightStyle העברת תיק מ-IB לבית השקעות ישראלי שוק ההון 2
O תיק השקעות משפחתי שוק ההון 11
מ שוקל העברת תיק השקעות לIB, העברה של קרנות שקליות ותהיות לגבי התיק שוק ההון 7
C הייטקיסטים - איך אתם מתמודדים עם תיק השקעות ריכוזי בעקבות RSU? שוק ההון 12
T ניוד תיק השקעות ודיווח שנתי מיסים 11
Y שאלות של מייק מתחיל לגבי תיק השקעות פשוט שוק ההון 33
א תיק השקעות או תוכנית חיסכון בחברות הביטוח שוק ההון 1
A כלי למעקב אחר תיק השקעות שוק ההון 1

נושאים דומים

Back
למעלה