• אזהרה: פורום זה מיועד להחלפת דעות בין משקיעים חובבים בנושאים תאורטיים בלבד. חל איסור מוחלט על מתן ייעוץ השקעות פרטי. אין לראות בדיונים בפורום בבחינת יעוץ השקעות או תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי המותאם אישית וספציפית למשקיע תוך התחשבות בנתוניו, צרכיו המיוחדים והאחרים, מצבו הכספי, נסיבותיו ומטרותיו. אין להסתמך או לפעול על פי הנאמר בפורום ללא קבלת יעוץ מקצועי אישי מבעל הרישיון המתאים, וכל הנוהג אחרת עושה זאת על אחריותו בלבד. האחריות לאמור בכל הודעה היא על מחבר/ת ההודעה בלבד.

חוות דעת על תיק השקעות ושאלה לגבי אג"ח

Invet101

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
115
דירוג
28
שלום חברים
אני נשוי בן 40 ובימים אלה בונה את שוק ההשקעות לאחר שקראתי את המשקיע הנבון הבנתי שאני מתחבר יותר להשקעה הפסיבית שמורכבת מרכישת אינדקס ולא מניות פרטניות.
אופק ההשקעה כ-18 שנה
על פי ההמלצה בספר יש ליצור חלוקה בין רכיב המנייתי לרכיב האג"ח ולאזן ע"י השקעה מחדש אחת לחודש.
החלוקה שחשבתי עליה במניות היא:
תעודת סל קסם ת"א 125 - 20%
תעודת סל S&P קסם - 20%
תעודת סל תכלית 30 DAX שקלי: 20%
תעודת סל פסגות דיבידנד אירופה: 20%
תעודת סל קסם MCSI מפותחות: 20%

הסיבה שבחרתי תעודות היא על מנת שהתעודה תשקף את המדד בדיוק הרב ביותר ללא שיקול דעת של המנהל.
לפי בדיקה של 5 שנים אחרונות (לא שזה אומר משהו בהכרח) ההשקעה משקפת כ-8% עד 10% תשואה ממוצעת.
האם החלוקה נראית לכם הגיונית? האם לדעתכם יש בעיות קרדינליות?
שאלה שנייה שלי היא לגבי רכיב האג"ח שאמור לאזן את התיק כאשר יש נפילת מניות, כל מי שהתייעצתי איתו טוען שתיק הכולל אג"ח מסוכן יותר מתיק 100% מניות ושוק האג"ח בבועה.
האם רכישה של 30%-50% תל בונד מספיקה במקרה זה?

תודה רבה!
 

adamshalev

מודרטור
הצטרף ב
24/1/15
הודעות
12,104
דירוג
22,710
כל מי שהתייעצתי איתו טוען שתיק הכולל אג"ח מסוכן יותר מתיק 100% מניות
דיברת עם אנשים שמטעים אותך.
אג״ח יש בכל הסוגים וכל הטעמים ואין דין אחד כאחר. אין המלצה אחת נכונה (ואסור לנו בכלל להמליץ). אגחים שונים משרתים צרכים שונים ומתאימים לאנשים שונים. אתה צריך להכיר את האפשרויות ולבחור (או לבחור לא לבחור). לסולידית יש אחלה פוסטים לגבי אגח אבל קח בחשבון שהדעה שלה מוטה קצת בנושא להשקפות האישיות שלה.

האם לדעתכם יש בעיות קרדינליות?
לי יש אלרגיה כרונית לקרנות ותעודות ישראליות. יש אנשים שאין להם את הבעיה הזאת.
 

Invet101

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
115
דירוג
28
שים לב שאילו אג"ח קונצרניות

חוץ מזה נראה כאילו אתה ממש חשוף לאירופה (מפותחות, דאקס, דיב אירופה), יש סיבה שאתה מתעלם מהנתח העולמי?

הי
תודה על ההערה, האם כוונתך שאין מספיק חשיפה לשווקים מתעוררים?

לגבי אגח"ים - לפי מה שהבנתי ההמלצה היא להשקיע באג"ח מובחרות האם זה לא תל בונד בעצם?
תודה
 

Invet101

משתמש ותיק
הצטרף ב
12/3/18
הודעות
115
דירוג
28
דיברת עם אנשים שמטעים אותך.
אג״ח יש בכל הסוגים וכל הטעמים ואין דין אחד כאחר. אין המלצה אחת נכונה (ואסור לנו בכלל להמליץ). אגחים שונים משרתים צרכים שונים ומתאימים לאנשים שונים. אתה צריך להכיר את האפשרויות ולבחור (או לבחור לא לבחור). לסולידית יש אחלה פוסטים לגבי אגח אבל קח בחשבון שהדעה שלה מוטה קצת בנושא להשקפות האישיות שלה.


לי יש אלרגיה כרונית לקרנות ותעודות ישראליות. יש אנשים שאין להם את הבעיה הזאת.
האם כוונתך לשוק הישראלי או לתעודות סל ישראליות?
 

קפה שחור

משתמש בכיר
הצטרף ב
2/9/16
הודעות
12,387
דירוג
10,036
נושאים דומים
פותח הנושא כותרת פורום תגובות תאריך
Y חוות דעת לפני פתיחת תיק שוק ההון 4
G חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש, קופות גמל ופנסיה) שוק ההון 14
B חוות דעת על תיק לזוג בני 65 שוק ההון 7
א חוות דעת על תיק השקעות (תיק פרטי, קה"ש ופנסיה) שוק ההון 5
T תיק השקעות- חוות דעת שוק ההון 4
T חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 3
I חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 17
א חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 13
B תיק השקעות ראשון - חוות דעת שוק ההון 4
G חוות דעת תיק ההשקעות הראשון שלי שוק ההון 2
T חוות דעת - תיק השקעות ראשון שלי שוק ההון 6
pasta חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 11
D חוות דעת תיק השקעות - התיק של DOR22 שוק ההון 16
stamEhad חוות דעת על תיק השקעות ראשון לבת זוגי שוק ההון 14
stamEhad חוות דעת תיק קיים של הייטקיסט בן 32 - מחפש את השינויים הנכונים שוק ההון 14
Y חוות דעת על תיק השקעות פשוט מני"ע נסחרים בשקלים שוק ההון 3
A חוות דעת תיק השקעות ראשון שוק ההון 1
חורש חוות דעת על בניית תיק עם שילוב שוק מקומי שוק ההון 6
נ חוות דעת על תיק השקעות + שאלה על אג"ח שוק ההון 11
D חוות דעת על תיק השקעות ושאלה על איזון עם IRA שוק ההון 8
שיר הלל לטבע חוות דעת על תיק מנייתי שוק ההון 12
Y חוות דעת - תיק השקעות 2 מיליון שקל תוך 10 שנים שוק ההון 23
twister חוות דעת ראשונית על תיק שבניתי באמצעות החומרים מהבלוג והפורום שוק ההון 9
S חוות דעת על תכנון תיק השקעות שוק ההון 4
M חוות דעת על תיק השקעות חדש שוק ההון 20
ר חוות דעת על תיק חדש - מעבר מBlackRock לVanguard שוק ההון 35
ה תיק חדש|| חוות דעת לפני פתיחה שוק ההון 1
ק מבקש חוות דעת על תיק בהשראת Four pillars of investing שוק ההון 135
S חוות דעת על תיק פרטי + IRA שוק ההון 7
1337justme חוות דעת על תיק לפני קניה - חוזה אישי ראשוני שוק ההון 32
C חוות דעת לגבי תיק ואופן ההשקעה שלו שוק ההון 7
B אפיון תיק השקעות - חוות דעת שוק ההון 16
A חוות דעת לגבי תיק 50-50 שוק ההון 17
unrealx תיק השקעות מנוהל - חוות דעת? שוק ההון 2
I חוות דעת לגבי תיק ההשקעות ושאלה לגבי דיבידנדים שוק ההון 20
F חוות דעת לגבי תיק השקעות שוק ההון 6
א חוות דעת על תיק השקעות 70/30 שוק ההון 16
ש מבקש חוות דעת על תיק ההשקעות הבא שוק ההון 5
M חוות דעת לגבי סיכון תיק השקעות שוק ההון 37
P חוות דעת על תיק אמריקאי בIB שוק ההון 9
shlomi171 חוות דעת על תיק השקעות שוק ההון 21
D חדש כאן - חוות דעת על תיק השקעות ולבטים להמשך שוק ההון 3
י תיק ני"ע להורים בפנסיה -חוות דעת שוק ההון 18
L אשמח לקבל חוות דעת על אקסלנס ברוקרים ופלטפורמות מסחר 9
השקעה לא מזל חוות דעת על קרן נאמנות חדשה בשוק שוק ההון 6
B חוות דעת - תמהיל משכנתא נדל"ן 5
O תמהיל משכנתא - חוות דעת נדל"ן 1
N חוות דעת על תמהיל לרכישה דירה ראשונה נדל"ן 23
י חוות דעת על הצעה למשכנתא נדל"ן 10
C חוות דעת אישית על הספר 'חוק מספר 1' ועל השיטה שמוצגת בו שוק ההון 4

נושאים דומים

למעלה